Утверждены

приказом Федеральной службы

по финансовому мониторингу

от 07.08.2025 N 164

ОСОБЕННОСТИ
НАПРАВЛЕНИЯ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБОЙ ПО ФИНАНСОВОМУ
МОНИТОРИНГУ ЗАПРОСОВ В ЭЛЕКТРОННОЙ ФОРМЕ, В ТОМ ЧИСЛЕ ФОРМАТ
ЭЛЕКТРОННОГО ЗАПРОСА, В КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ И ФИЛИАЛЫ
ИНОСТРАННЫХ БАНКОВ, ЧЕРЕЗ КОТОРЫЕ ИНОСТРАННЫЕ БАНКИ
ОСУЩЕСТВЛЯЮТ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ НА ТЕРРИТОРИИ
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

1. Настоящие Особенности определяют процедуру направления Федеральной службой по финансовому мониторингу в кредитные организации и филиалы иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории Российской Федерации (далее - филиал иностранного банка), запросов в электронной форме о представлении имеющейся у них информации об операциях клиентов (включая подтверждающие эту информацию документы или заверенные в установленном порядке копии документов) и о бенефициарных владельцах клиентов, а также информации, необходимой для выполнения обязательств по соответствующим международным договорам Российской Федерации (далее - запрос).

2. Для направления в кредитную организацию, филиал иностранного банка запроса формируется сообщение в электронной форме (далее - электронное сообщение) с использованием единой информационной системы <1>.

--------------------------------

<1> Подпункт 18 пункта 5 Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденного Указом Президента Российской Федерации от 13 июня 2012 г. N 808.

3. Электронное сообщение формируется в виде файла формата XML, структура наименования которого приведена в приложении к настоящим Особенностям.

Электронное сообщение содержит информацию об одном запросе.

4. Электронное сообщение должно содержать:

1) информацию о регистрационных данных электронного сообщения;

2) сведения о клиенте и (или) иные идентификационные данные, в том числе реквизиты банковского счета (вклада) и (или) иных финансовых инструментов, необходимые для представления запрашиваемой информации;

3) сведения о кредитной организации, филиале иностранного банка, в которые направляется электронное сообщение;

4) сведения о запрашиваемой информации (в том числе о подтверждающих документах или заверенных в установленном порядке копиях документов), а также период времени, за который она запрашивается (далее - период запроса информации);

5) срок представления запрашиваемой информации.

5. Электронное сообщение может содержать сведения о нескольких клиентах и (или) идентификационных данных, в том числе упомянутых в подпункте 2 пункта 4 настоящих Особенностей.

6. В электронном сообщении, содержащем запрос, не являющийся срочным, должен быть указан срок представления запрашиваемой информации в соответствии с требованиями абзаца первого пункта 18 Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 19 марта 2014 г. N 209 (далее - Положение).

7. В электронном сообщении, содержащем срочный запрос, срок представления запрашиваемой информации указывается с пометкой "срочно", в соответствии с которой запрашиваемая информация должна быть представлена:

1) кредитной организацией в течение шести часов рабочего времени кредитной организации с момента (даты и времени) получения ею электронного сообщения, а в случае хранения запрашиваемой информации в филиале кредитной организации (внутреннем структурном подразделении кредитной организации (филиала кредитной организации), расположенных в другой часовой зоне по отношению к кредитной организации, в которую направлен срочный запрос, - в течение двенадцати часов рабочего времени кредитной организации с момента (даты и времени) получения кредитной организацией электронного сообщения;

2) филиалом иностранного банка в течение шести часов рабочего времени филиала иностранного банка с момента (даты и времени) получения им электронного сообщения.

8. Срочный запрос направляется в кредитную организацию или филиал иностранного банка в целях выявления операций, имеющих признаки связи с финансированием терроризма, в отношении не более пяти клиентов.

9. При направлении срочных запросов могут запрашиваться исключительно копии анкет (досье) клиентов, а также следующая информация об операциях:

1) в отношении клиентов кредитной организации:

сведения об операциях по переводу денежных средств, совершенных физическим лицом без открытия счета;

информация о движении средств по счетам (вкладам) клиента (выписки за определенный в запросе период времени по операциям на счетах клиента, сведения о движении денежных средств по банковским картам, эмитированным к счетам физического лица за период времени, определенный в запросе);

сведения об операциях по переводу электронных денежных средств;

сведения о валютно-обменных операциях, совершенных физическим лицом без открытия счета;

сведения об операциях клиента с векселями;

2) в отношении клиентов - юридических лиц филиала иностранного банка:

информация о движении средств по счетам (вкладам) клиента (выписки за определенный в запросе период времени по операциям на счетах клиента);

сведения об операциях по переводу электронных денежных средств;

сведения об операциях клиента с векселями;

3) в отношении клиентов - физических лиц филиала иностранного банка:

сведения об операциях по переводу денежных средств, совершенных физическим лицом без открытия счета;

сведения об операциях по переводу электронных денежных средств;

сведения о валютно-обменных операциях, совершенных физическим лицом без открытия счета;

сведения об операциях клиента с векселями.

10. Период запроса информации, предусмотренной пунктом 9 настоящих Особенностей, не может превышать трех лет, предшествующих дате направления запроса.

11. Запрос, содержащий указание на необходимость представления расширенной выписки, предусмотренной абзацем вторым пункта 14 Положения (далее - расширенная выписка), направляется в отношении не более чем пятидесяти клиентов и (или) с указанием не более чем пятидесяти идентификационных данных, в том числе упомянутых в подпункте 2 пункта 4 настоящих Особенностей.

12. При направлении запросов, содержащих указание на необходимость представления расширенной выписки, запрашивается следующая информация об операциях клиентов - физических лиц:

1) в отношении клиентов кредитной организации:

информация о движении средств по счетам (вкладам) клиента (выписки за определенный в запросе период времени по операциям на счетах клиента, сведения о движении денежных средств по банковским картам, эмитированным к счетам физического лица за период времени, определенный в запросе);

сведения об операциях по переводу электронных денежных средств;

2) в отношении клиентов филиала иностранного банка - сведения об операциях по переводу электронных денежных средств.

13. Период запроса информации, указанной в пункте 12 настоящих Особенностей, не может превышать трех лет, предшествующих дате направления запроса, и не должен начинаться ранее 1 января 2024 года.

14. Электронное сообщение для установления его подлинности и целостности, а также идентификации его отправителя в соответствии с Федеральным законом от 6 апреля 2011 г. N 63-ФЗ "Об электронной подписи" подписывается усиленной квалифицированной электронной подписью (далее - УКЭП) должностного лица Росфинмониторинга, уполномоченного направлять запросы в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям в соответствии с пунктом 15(1) Положения (далее - должностное лицо Росфинмониторинга).

15. Электронное сообщение, подписанное УКЭП должностного лица Росфинмониторинга, зашифровывается с применением сертифицированных средств криптографической защиты.

16. Электронное сообщение направляется в кредитную организацию, филиал иностранного банка путем его размещения в личном кабинете <2> кредитной организации, филиала иностранного банка на официальном сайте Росфинмониторинга в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - личный кабинет).

--------------------------------

<2> Пункт 17 Порядка доступа к личному кабинету и его использования, утвержденного приказом Росфинмониторинга от 20 июля 2020 г. N 175 "Об утверждении Порядка ведения личного кабинета, а также Порядка доступа к личному кабинету и его использования" (зарегистрирован Министерством юстиции Российской Федерации 8 сентября 2020 г., регистрационный N 59707), с изменениями, внесенными приказами Росфинмониторинга от 9 ноября 2021 г. N 244 (зарегистрирован Министерством юстиции Российской Федерации 9 декабря 2021 г., регистрационный N 66251), от 29 августа 2022 г. N 183 (зарегистрирован Министерством юстиции Российской Федерации 29 сентября 2022 г., регистрационный N 70294) и от 29 апреля 2025 г. N 82 (зарегистрирован Министерством юстиции Российской Федерации 23 мая 2025 г., регистрационный N 82313).

При размещении электронного сообщения в личном кабинете на адрес электронной почты кредитной организации, филиала иностранного банка, указанный при подключении кредитной организации, филиала иностранного банка к личному кабинету, автоматически направляется оповещение о размещении электронного сообщения.