VIII. Проведение расчетов по договорам банковского депозита

64. Орган Федерального казначейства на основании сводного реестра договоров банковского депозита перечисляет суммы депозитов на банковский счет (субсчет) кредитной организации в соответствии с реквизитами, указанными в Генеральном соглашении, в день, установленный договором банковского депозита.

При этом первым платежом перечисляются суммы депозитов по тем договорам банковского депозита, совокупная сумма по которым не превышает разницу между Лимитом на средства, рассчитанным на кредитную организацию, и общей суммой депозитов, уже размещенных в данной кредитной организации, а также суммой средств, размещенных и подлежащих размещению в текущий день на банковских счетах, и стоимостью ценных бумаг, переданных и подлежащих передаче в текущий день кредитной организации по договору займа ценных бумаг.

65. Перечисление органом Федерального казначейства на банковский счет (субсчет) кредитной организации сумм депозитов по договорам банковского депозита, кроме предусмотренных абзацем вторым пункта 64 настоящего Порядка, осуществляется после возврата кредитной организацией сумм депозитов по договорам банковского депозита и уплаты процентов на сумму депозитов, а также возврата сумм средств, размещенных на банковских счетах, и уплаты процентов на остаток средств на банковском счете, и ценных бумаг, переданных кредитной организации по договору займа ценных бумаг, и уплаты процентов за пользование займом, предусматривающим исполнение кредитной организацией всех вышеуказанных обязательств в текущий день и предшествующие дни.

Перечисление органом Федерального казначейства средств по пополняемому договору банковского депозита в части пополнения депозита осуществляется независимо от перечисления средств, предусмотренного пунктами 64 и 65 настоящего Порядка, в любой рабочий день действия договора банковского депозита.

66. В случае совместного проведения расчетов по договорам банковского депозита, договорам репо и договорам займа ценных бумаг перечисление органом Федерального казначейства суммы депозитов осуществляется без учета требований абзаца второго пункта 64 и абзаца второго пункта 65 настоящего Порядка и при отсутствии со стороны кредитной организации нарушения условия договора репо по исполнению второй части договора репо.

67. Кредитная организация открывает органу Федерального казначейства депозитный счет для учета перечисленной суммы депозита и предоставляет органу Федерального казначейства выписку из указанного счета. Депозитный счет открывается отдельно по каждому договору банковского депозита.

Кредитная организация также предоставляет органу Федерального казначейства выписку из счета в случае проведения операций по депозитному счету и в случае закрытия депозитного счета.

68. Кредитная организация возвращает органу Федерального казначейства сумму депозита и уплачивает проценты на сумму депозита в день возврата средств, установленный договором банковского депозита, либо в день возврата средств по иным основаниям, предусмотренным Генеральным соглашением.

69. Кредитная организация по инициативе органа Федерального казначейства осуществляет досрочный возврат суммы депозита по срочному договору банковского депозита и особому договору банковского депозита и досрочный возврат суммы депозита (полностью или частично) по пополняемому договору банковского депозита.

Кредитная организация осуществляет досрочный возврат суммы депозита по особому договору банковского депозита и по пополняемому договору банковского депозита не позднее 12 часов 00 минут по московскому времени рабочего дня, указанного в уведомлении кредитной организации о досрочном возврате суммы депозита.

70. В случае досрочного возврата суммы депозита по основанию, предусмотренному пунктом 69 настоящего Порядка, орган Федерального казначейства в соответствии с условиями Генерального соглашения и положениями настоящего Порядка направляет кредитной организации не позднее дня, предшествующего дате досрочного возврата, уведомление кредитной организации о досрочном возврате суммы депозита, подписанное электронной подписью уполномоченного лица органа Федерального казначейства.

В случае совместного проведения расчетов по договорам банковского депозита, договорам репо и договорам займа ценных бумаг орган Федерального казначейства информирует клиринговую организацию о досрочном возврате средств, размещенных на банковских депозитах, а также о перечислении средств по пополняемому договору банковского депозита.

71. По срочному договору банковского депозита, по пополняемому договору банковского депозита и по особому договору банковского депозита проценты начисляются по процентной ставке по договору банковского депозита исходя из количества дней, в течение которых кредитная организация фактически пользовалась денежными средствами, привлеченными на депозит.

72. Кредитная организация возвращает сумму депозита и уплачивает проценты на сумму депозита на счета органа Федерального казначейства в соответствии с реквизитами, указанными в Генеральном соглашении, и с учетом условий проведения расчетов, указанных в пункте 38 настоящего Порядка.

73. Обязательства кредитной организации по возврату органу Федерального казначейства суммы депозита и уплате процентов на сумму депозита считаются исполненными в момент зачисления суммы депозита и суммы процентов на счета органа Федерального казначейства, а в случае совместного проведения расчетов по договорам банковского депозита, договорам репо и договорам займа ценных бумаг - на счет для учета средств Федерального казначейства.

74. Частичное перечисление органом Федерального казначейства кредитной организации суммы депозита, за исключением перечислений по пополняемому договору банковского депозита, а также частичный возврат кредитной организацией органу Федерального казначейства суммы депозита, за исключением перечислений по пополняемому договору банковского депозита, и частичная уплата процентов на сумму депозита по отдельному договору банковского депозита не допускаются.

В случае если при совместном проведении расчетов по договорам банковского депозита, договорам репо и договорам займа ценных бумаг проведен частичный зачет обязательств по договору банковского депозита, то оставшаяся часть обязательств по договору банковского депозита исполняется в соответствии с условиями, указанными в пунктах 64 - 73 настоящего Порядка.

75. Орган Федерального казначейства в случае нарушения кредитной организацией условий, указанных в пунктах 68 и 74 настоящего Порядка, не допускает кредитную организацию к участию в двух ближайших по времени проводимых последовательно отборах Заявок путем установления для кредитной организации Лимита на заявки, равного нулю.

76. Орган Федерального казначейства в случае нарушения кредитной организацией условий Генерального соглашения принимает меры, предусмотренные условиями Генерального соглашения, и обращается в Центральный банк Российской Федерации или Расчетную организацию (в случае привлечения органом Федерального казначейства Расчетной организации) с требованием о проведении списания в пользу органа Федерального казначейства суммы просроченной задолженности кредитной организации по возврату депозита, уплате процентов на сумму депозита и штрафных процентов (пеней) с корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации в Центральном банке Российской Федерации или банковского счета кредитной организации в Расчетной организации на основании поручения органа Федерального казначейства без распоряжения владельца счета в соответствии с документами, указанными в пункте 30 настоящего Порядка.