Приложение 1

к Указанию Банка России

от 29 сентября 2025 года N 7189-У

"О взаимодействии квалифицированных

бюро кредитных историй (в том числе

между собой) с бюро кредитных историй,

пользователями кредитных историй,

иными юридическими лицами

и индивидуальными предпринимателями,

не являющимися пользователями кредитных

историй, в целях предоставления

сведений о среднемесячных платежах,

сведений для предупреждения возможного

мошенничества, сведений о запрете

(снятии запрета) на заключение

договоров потребительского займа

(кредита) в соответствии со статьями

6.2 - 6.4, 10.1 Федерального закона

от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ

"О кредитных историях"

ИНФОРМАЦИЯ О ДЕЙСТВИЯХ ПРИ ОБРАБОТКЕ ЭЛЕКТРОННЫХ ДОКУМЕНТОВ

1. В электронных журналах (протоколах) учитываются следующие действия:

1.1. Для квалифицированного бюро - контрагента:

1.1.1. Получение запроса пользователя, запроса иного юридического лица (индивидуального предпринимателя).

1.1.2. Проверка состава запроса пользователя и формы подтверждения пользователем наличия согласия субъекта.

1.1.3. Проверка состава запроса иного юридического лица (индивидуального предпринимателя).

1.1.4. Проверка наличия в запросе пользователя (запросе иного юридического лица (индивидуального предпринимателя) кода "1" в сведениях о признаке проверки ИНН субъекта.

1.1.5. Поиск информации о субъекте, в отношении которого направлен запрос пользователя (запрос иного юридического лица (индивидуального предпринимателя), и определение наличия или отсутствия у такого субъекта Сведений (Сведений о запрете).

1.1.6. Предоставление (направление) пользователю:

Сведений;

Сведений о платежах;

Сведений для предупреждения мошенничества;

Сведений о запрете;

Сведений о платежах и Сведений для предупреждения мошенничества;

Сведений о платежах и Сведений о запрете;

Сведений для предупреждения мошенничества и Сведений о запрете;

ответа об отсутствии во всех квалифицированных бюро информации о субъекте;

ответа об отсутствии во всех квалифицированных бюро Сведений;

ответа об отсутствии во всех квалифицированных бюро Сведений о платежах;

ответа об отсутствии во всех квалифицированных бюро Сведений для предупреждения мошенничества;

ответа об отсутствии во всех квалифицированных бюро Сведений о запрете;

ответа об отсутствии во всех квалифицированных бюро Сведений о платежах и Сведений для предупреждения мошенничества;

ответа об отсутствии во всех квалифицированных бюро Сведений о платежах и Сведений о запрете;

ответа об отсутствии во всех квалифицированных бюро Сведений для предупреждения мошенничества и Сведений о запрете;

ответа об отказе в предоставлении Сведений;

ответа об отказе в предоставлении Сведений для предупреждения мошенничества и Сведений о запрете.

1.1.7. Предоставление (направление) иному юридическому лицу (индивидуальному предпринимателю):

Сведений о запрете;

ответа об отказе в предоставлении Сведений о запрете;

ответа об отсутствии во всех квалифицированных бюро Сведений о запрете;

ответа об отсутствии во всех квалифицированных бюро информации о субъекте.

1.1.8. Направление квалифицированным бюро - контрагентом в квалифицированное бюро запроса контрагента:

необходимых сведений;

необходимых сведений о запрете.

1.1.9. Получение от квалифицированного бюро:

необходимых сведений;

необходимых сведений о платежах;

необходимых сведений для предупреждения мошенничества;

необходимых сведений о запрете;

необходимых сведений о платежах и необходимых сведений для предупреждения мошенничества;

необходимых сведений о платежах и необходимых сведений о запрете;

необходимых сведений для предупреждения мошенничества и необходимых сведений о запрете;

ответа об отказе в предоставлении необходимых сведений (необходимых сведений о запрете);

ответа об отсутствии в данном квалифицированном бюро необходимых сведений;

ответа об отсутствии в данном квалифицированном бюро необходимых сведений о платежах;

ответа об отсутствии в данном квалифицированном бюро необходимых сведений для предупреждения мошенничества;

ответа об отсутствии в данном квалифицированном бюро необходимых сведений о запрете;

ответа об отсутствии в данном квалифицированном бюро необходимых сведений о платежах и необходимых сведений для предупреждения мошенничества;

ответа об отсутствии в данном квалифицированном бюро необходимых сведений о платежах и необходимых сведений о запрете;

ответа об отсутствии в данном квалифицированном бюро необходимых сведений для предупреждения мошенничества и необходимых сведений о запрете;

ответа об отсутствии в данном квалифицированном бюро информации о субъекте.

1.2. Для квалифицированного бюро:

1.2.1. Получение Данных (Сведений для предупреждения мошенничества) от бюро.

1.2.2. Получение запроса пользователя, запроса иного юридического лица (индивидуального предпринимателя), запроса квалифицированного бюро - контрагента.

1.2.3. Проверка запроса квалифицированного бюро - контрагента на соответствие форме, предусмотренной приложением 3 к настоящему Указанию.

1.2.4. Проверка состава запроса пользователя и формы подтверждения пользователем наличия согласия субъекта.

1.2.5. Проверка состава запроса иного юридического лица (индивидуального предпринимателя).

1.2.6. Проверка наличия в запросе пользователя (запросе иного юридического лица (индивидуального предпринимателя) кода "1" в сведениях о признаке проверки ИНН субъекта.

1.2.7. Поиск информации о субъекте, в отношении которого направлен запрос пользователя (запрос иного юридического лица (индивидуального предпринимателя), запрос контрагента, и определение наличия или отсутствия у такого субъекта Сведений (Сведений о запрете).

1.2.8. Предоставление (направление) квалифицированному бюро - контрагенту:

необходимых сведений;

необходимых сведений о платежах;

необходимых сведений для предупреждения мошенничества;

необходимых сведений о запрете;

необходимых сведений о платежах и необходимых сведений для предупреждения мошенничества;

необходимых сведений о платежах и необходимых сведений о запрете;

необходимых сведений для предупреждения мошенничества и необходимых сведений о запрете;

ответа об отказе в предоставлении необходимых сведений (необходимых сведений для предупреждения мошенничества и необходимых сведений о запрете);

ответа об отсутствии в данном квалифицированном бюро необходимых сведений;

ответа об отсутствии в данном квалифицированном бюро необходимых сведений о платежах;

ответа об отсутствии в данном квалифицированном бюро необходимых сведений для предупреждения мошенничества;

ответа об отсутствии в данном квалифицированном бюро необходимых сведений о запрете;

ответа об отсутствии в данном квалифицированном бюро необходимых сведений о платежах и необходимых сведений для предупреждения мошенничества;

ответа об отсутствии в данном квалифицированном бюро необходимых сведений о платежах и необходимых сведений о запрете;

ответа об отсутствии в данном квалифицированном бюро необходимых сведений для предупреждения мошенничества и необходимых сведений о запрете;

ответа об отсутствии в данном квалифицированном бюро информации о субъекте.

1.2.9. Предоставление (направление) пользователю:

Сведений;

Сведений о платежах;

Сведений для предупреждения мошенничества;

Сведений о запрете;

Сведений о платежах и Сведений для предупреждения мошенничества;

Сведений о платежах и Сведений о запрете;

Сведений для предупреждения мошенничества и Сведений о запрете;

ответа об отсутствии в данном квалифицированном бюро информации о субъекте;

ответа об отказе в предоставлении Сведений;

ответа об отказе в предоставлении Сведений для предупреждения мошенничества и Сведений о запрете;

ответа об отсутствии в данном квалифицированном бюро Сведений;

ответа об отсутствии в данном квалифицированном бюро Сведений о платежах;

ответа об отсутствии в данном квалифицированном бюро Сведений для предупреждения мошенничества;

ответа об отсутствии в данном квалифицированном бюро Сведений о запрете;

ответа об отсутствии в данном квалифицированном бюро Сведений о платежах и Сведений для предупреждения мошенничества;

ответа об отсутствии в данном квалифицированном бюро Сведений о платежах и Сведений о запрете;

ответа об отсутствии в данном квалифицированном бюро Сведений для предупреждения мошенничества и Сведений о запрете.

1.2.10. Предоставление (направление) иному юридическому лицу (индивидуальному предпринимателю):

Сведений о запрете;

ответа об отказе в предоставлении Сведений о запрете;

ответа об отсутствии в данном квалифицированном бюро Сведений о запрете;

ответа об отсутствии в данном квалифицированном бюро информации о субъекте.

1.3. Для бюро - предоставление в квалифицированное бюро Данных (Сведений для предупреждения мошенничества).

2. В электронных журналах (протоколах) указывается следующая информация:

2.1. Идентификаторы пользователя, иного юридического лица (индивидуального предпринимателя), квалифицированного бюро, квалифицированного бюро - контрагента, бюро (далее при совместном упоминании - взаимодействующие лица), определяемые в соответствии с внутренними документами бюро, квалифицированного бюро.

2.2. Исходящие и входящие идентификаторы электронных документов, формируемых каждым из взаимодействующих лиц: дата (день, месяц, год) и время (часы, минуты, секунды) отправления (поступления) и номер электронного документа, присвоенные взаимодействующим лицом.

2.3. Дата (день, месяц, год) и время (часы, минуты, секунды) начала выполнения действия.

2.4. Результаты выполнения действия.

2.5. Дата (день, месяц, год) и время (часы, минуты, секунды) завершения выполнения действия.

2.6. Комментарий с указанием причины невыполнения действия (в случае если действие не было выполнено).