Глава 2. Проведение проверки деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией, временной администрации иностранного банка, временной администрации страховой организации, временной администрации общества взаимного страхования, временной администрации иностранной страховой организации, временной администрации негосударственного пенсионного фонда, действующих после отзыва (аннулирования) лицензии

2.1. Проверка проводится на основании поручения на проведение проверки (далее - поручение), которое должно содержать следующие сведения:

в случае проверки деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией, действующей после отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, - полное фирменное наименование кредитной организации, основной государственный регистрационный номер (ОГРН), идентификационный номер налогоплательщика (ИНН);

в случае проверки деятельности временной администрации иностранного банка - полное наименование иностранного банка (в транслитерации буквами латинского алфавита и русского алфавита), полное наименование и сокращенное наименование (при наличии) филиала иностранного банка, через который иностранный банк осуществляет деятельность на территории Российской Федерации (далее - филиал иностранного банка), регистрационный номер, присвоенный Банком России филиалу иностранного банка;

в случае проверки деятельности временной администрации страховой организации, временной администрации общества взаимного страхования, действующих после отзыва лицензии, - полное фирменное наименование страховой организации, наименование общества взаимного страхования, основной государственный регистрационный номер (ОГРН), идентификационный номер налогоплательщика (ИНН);

в случае проверки деятельности временной администрации иностранной страховой организации, действующей после отзыва лицензии, - полное наименование иностранной страховой организации, наименование филиала, созданного иностранной страховой организацией на территории Российской Федерации, идентификационный номер налогоплательщика (ИНН); номер записи об аккредитации филиала иностранной страховой организации в государственном реестре аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц;

в случае проверки деятельности временной администрации негосударственного пенсионного фонда, действующей после аннулирования лицензии, - полное фирменное наименование негосударственного пенсионного фонда, основной государственный регистрационный номер (ОГРН), идентификационный номер налогоплательщика (ИНН);

сведения о составе рабочей группы (руководителе рабочей группы, заместителе руководителя рабочей группы (при наличии) и членах рабочей группы с указанием их фамилий, имен, отчеств (при наличии);

дату и номер приказа Банка России о назначении временной администрации;

ссылку на пункт 1 статьи 189.42-1 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве)") в случае проверки деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией, действующей после отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, часть четырнадцатую статьи 23.8 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" в случае проверки деятельности временной администрации иностранного банка, пункт 9 статьи 183.15-1, пункт 10 статьи 183.26-1 и статью 184.16 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" в случае проверки деятельности временной администрации страховой организации, временной администрации общества взаимного страхования, временной администрации негосударственного пенсионного фонда, действующих после отзыва (аннулирования) лицензии, или пункт 6 статьи 33.6 Закона Российской Федерации N 4015-I в случае проверки деятельности временной администрации иностранной страховой организации, действующей после отзыва лицензии;

сведения о форме проведения проверки (по месту осуществления деятельности временной администрации либо дистанционно);

перечень проверяемых вопросов;

дату начала проверки и дату окончания срока действия поручения, который не должен превышать шестидесяти рабочих дней с даты начала проверки.

2.2. Поручение составляется структурным подразделением Банка России, к компетенции которого относится проведение проверок (далее - уполномоченное подразделение Банка России), и подписывается одним из следующих должностных лиц Банка России (далее - должностное лицо Банка России, уполномоченное подписывать поручение):

Председателем Банка России, первым заместителем Председателя Банка России, заместителем Председателя Банка России, лицами, их замещающими;

руководителем, заместителем руководителя уполномоченного подразделения Банка России, лицами, их замещающими.

2.3. Срок действия поручения может быть продлен по решению должностного лица Банка России, уполномоченного подписывать поручение, не более чем на тридцать рабочих дней с даты окончания срока действия поручения, установленного в соответствии с пунктом 2.1 настоящего Положения, при наличии одного из следующих оснований:

включения дополнительных вопросов в перечень проверяемых вопросов, подлежащих рассмотрению в соответствии с поручением;

необходимости дополнительного изучения рабочей группой документов (информации), связанных с проводимой проверкой;

несвоевременного представления временной администрацией рабочей группе документов (информации), необходимых для проведения проверки;

необходимости уточнения рабочей группой достоверности представленных временной администрацией документов (информации).

2.4. В случае возникновения в ходе проверки оснований для изменения сведений о составе рабочей группы, форме проведения проверки, даты окончания срока действия поручения, а также перечня проверяемых вопросов, указанных в поручении, уполномоченным подразделением Банка России оформляется дополнение к поручению, содержащее дату и номер поручения, в которое вносятся изменения, сведения, указанные в абзацах втором - шестом, восьмом пункта 2.1 настоящего Положения, перечень вносимых изменений.

Дополнение к поручению должно быть оформлено до окончания срока действия поручения, установленного в соответствии с пунктом 2.1 настоящего Положения.

Дополнение к поручению подписывается должностным лицом Банка России, уполномоченным подписывать поручение, и является неотъемлемой частью поручения.

2.5. Поручение (дополнение к поручению) направляется уполномоченным подразделением Банка России руководителю временной администрации, либо представителю временной администрации (в случае осуществления представителем Агентства полномочий руководителя временной администрации), либо представителю Управляющей компании (в случае осуществления представителем Управляющей компании полномочий руководителя временной администрации по управлению банком) (далее при совместном упоминании - руководитель временной администрации), Агентству (в случае возложения функций временной администрации на Агентство) либо Управляющей компании (в случае возложения функций временной администрации по управлению банком на Управляющую компанию) не позднее рабочего дня, следующего за днем подписания поручения (дополнения к поручению).

2.6. Документы (информация), необходимые для проведения проверки, в том числе письменные пояснения, запрашиваются рабочей группой на основании заявки, устанавливающей срок и способ их представления.

Заявка подготавливается рабочей группой до дня начала проверки или в ходе проверки и направляется уполномоченным подразделением Банка России руководителю временной администрации не позднее двух рабочих дней, следующих за днем подписания заявки. В случае подготовки заявки до дня начала проверки заявка направляется руководителю временной администрации одновременно с поручением.

2.7. Документы (информация), представляемые временной администрацией на основании заявки, направляются рабочей группе вместе с описью представляемых документов (информации) и должны содержать достоверную информацию, необходимую для проведения проверки.

В случае представления временной администрацией указанных в заявке документов (информации) на бумажном носителе они должны быть прошиты (в случае если насчитывают более одного листа), пронумерованы, заверены подписью руководителя временной администрации и оттиском печати временной администрации (при наличии) и вместе с описью представляемых документов (информации) переданы руководителю рабочей группы нарочным. В случае представления временной администрацией указанных в заявке документов (информации) на отчуждаемом (съемном) машинном носителе информации такой носитель информации должен быть передан руководителю рабочей группы нарочным.

2.8. При невозможности представления рабочей группе указанных в заявке документов (информации) в установленный в заявке срок руководитель временной администрации представляет руководителю рабочей группы не позднее двух рабочих дней до дня истечения срока для представления документов (информации), установленного в заявке:

письменное объяснение причин неисполнения заявки - в случае отсутствия указанных в заявке документов в распоряжении временной администрации

и (или) ходатайство, содержащее мотивированное обоснование продления срока представления документов (информации), указанных в заявке (далее - ходатайство о продлении срока представления документов), - в случае возникновения обстоятельств, препятствующих представлению документов (информации), указанных в заявке, в установленный в заявке срок.

2.9. Руководитель рабочей группы обязан принять решение о продлении (об отказе в продлении) срока исполнения временной администрацией заявки на основании ходатайства о продлении срока представления документов и направить уведомление о принятом решении руководителю временной администрации в срок не позднее двух рабочих дней, следующих за днем представления руководителем временной администрации ходатайства о продлении срока представления документов.

Руководитель рабочей группы принимает решение об отказе в продлении срока исполнения временной администрацией заявки в случае, если ходатайство о продлении срока представления документов не содержит сведений, подтверждающих возникновение обстоятельств, препятствующих представлению рабочей группе указанных в заявке документов (информации) в установленный в заявке срок.

2.10. Руководитель рабочей группы вправе в ходе проведения проверки проводить совещание с руководителем временной администрации с целью получения от руководителя временной администрации необходимых для проведения проверки дополнительных пояснений (информации), а также для обсуждения предварительных результатов проверки.

Форма (очная, дистанционная) и дата проведения совещания определяются руководителем рабочей группы и указываются в приглашении руководителю временной администрации на совещание.

При наличии технической возможности совещание может проводиться с использованием систем аудио- или видео-конференц-связи.

2.11. Руководитель временной администрации обязан осуществлять следующие действия по содействию в проведении проверки:

исполнять заявку в сроки и способом, которые в ней указаны;

представлять руководителю рабочей группы письменное объяснение причин неисполнения заявки и (или) ходатайство о продлении срока представления документов в соответствии с пунктом 2.8 настоящего Положения;

участвовать в совещаниях, проводимых руководителем рабочей группы, для обсуждения предварительных результатов проверки;

представлять руководителю рабочей группы в ходе проводимых руководителем рабочей группы совещаний необходимые для проведения проверки дополнительные пояснения (информацию).

2.12. Днем завершения проверки признается день направления уполномоченным подразделением Банка России руководителю временной администрации и Агентству (в случае возложения функций временной администрации на Агентство) либо Управляющей компании (в случае возложения функций временной администрации по управлению банком на Управляющую компанию) акта проверки (не позднее рабочего дня истечения срока действия поручения), оформленного в соответствии с пунктами 2.13 - 2.15 настоящего Положения.

В случае если истечение срока действия поручения приходится на день, признаваемый выходным или нерабочим праздничным днем, днем окончания указанного срока считается следующий за ним рабочий день.

В случае прекращения деятельности временной администрации в ходе проведения проверки проверка считается завершенной со дня издания приказа Банка России о прекращении деятельности временной администрации.

2.13. По результатам проверки в срок не позднее последнего дня срока действия поручения, указываемого в поручении в соответствии с абзацем двенадцатым пункта 2.1 настоящего Положения, составляется акт проверки, который подписывается руководителем, заместителем руководителя рабочей группы (при наличии), членами рабочей группы и направляется уполномоченным подразделением Банка России руководителю временной администрации и Агентству (в случае возложения функций временной администрации на Агентство) либо Управляющей компании (в случае возложения функций временной администрации по управлению банком на Управляющую компанию).

В случае невозможности подписания акта проверки кем-либо из членов рабочей группы (в том числе временная нетрудоспособность, отпуск, служебная командировка) руководитель рабочей группы делает соответствующую отметку на последнем листе акта проверки.

2.14. Акт проверки должен состоять из трех частей: вводной, аналитической и заключительной.

Вводная часть акта проверки должна содержать следующие сведения:

в случае проверки деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией, действующей после отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, - полное фирменное наименование кредитной организации, основной государственный регистрационный номер (ОГРН), идентификационный номер налогоплательщика (ИНН);

в случае проверки деятельности временной администрации иностранного банка - полное наименование иностранного банка (в транслитерации буквами латинского алфавита и русского алфавита), полное наименование и сокращенное наименование (при наличии) филиала иностранного банка, регистрационный номер, присвоенный Банком России филиалу иностранного банка;

в случае проверки деятельности временной администрации страховой организации, временной администрации общества взаимного страхования, действующих после отзыва лицензии, - полное фирменное наименование страховой организации, наименование общества взаимного страхования, основной государственный регистрационный номер (ОГРН), идентификационный номер налогоплательщика (ИНН);

в случае проверки деятельности временной администрации иностранной страховой организации, действующей после отзыва лицензии, - полное наименование иностранной страховой организации, наименование филиала, созданного иностранной страховой организацией на территории Российской Федерации, идентификационный номер налогоплательщика (ИНН), номер записи об аккредитации филиала иностранной страховой организации в государственном реестре аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц;

в случае проверки деятельности временной администрации негосударственного пенсионного фонда, действующей после аннулирования лицензии, - полное фирменное наименование негосударственного пенсионного фонда, основной государственный регистрационный номер (ОГРН), идентификационный номер налогоплательщика (ИНН);

сведения о составе рабочей группы (руководителе рабочей группы, заместителе руководителя рабочей группы (при наличии) и членах рабочей группы с указанием их фамилий, имен, отчеств (при наличии);

дату и номер приказа Банка России о назначении временной администрации;

ссылку на пункт 1 статьи 189.42-1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" в случае проверки деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией, действующей после отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, часть четырнадцатую статьи 23.8 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" в случае проверки деятельности временной администрации иностранного банка, пункт 9 статьи 183.15-1, пункт 10 статьи 183.26-1 и статью 184.16 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" в случае проверки деятельности временной администрации страховой организации, временной администрации общества взаимного страхования, временной администрации негосударственного пенсионного фонда, действующих после отзыва (аннулирования) лицензии, или пункт 6 статьи 33.6 Закона Российской Федерации N 4015-I в случае проверки деятельности временной администрации иностранной страховой организации, действующей после отзыва лицензии;

дату и номер поручения, на основании которого проводилась проверка;

сведения о факте и обстоятельствах непредставления временной администрацией документов (информации), указанных в заявке (при наличии);

сведения о прекращении деятельности временной администрации (при наличии).

Аналитическая часть акта проверки, структура которой определяется перечнем проверенных вопросов деятельности временной администрации, должна содержать результаты проверки по каждому из них.

Заключительная часть акта проверки должна содержать обобщенную информацию об основных результатах проверки.

В случае выявления рабочей группой в ходе проверки нарушений в деятельности временной администрации обязательным приложением к акту проверки являются документы, подтверждающие выявленные нарушения.

2.15. При несогласии с выводами, изложенными в акте проверки, руководитель временной администрации вправе представить в произвольной форме письменные возражения на акт проверки (далее - письменные возражения) в уполномоченное подразделение Банка России в срок не позднее пяти рабочих дней после дня получения руководителем временной администрации акта проверки.

Письменные возражения (при наличии), представленные в срок, указанный в абзаце первом настоящего пункта, являются неотъемлемой частью акта проверки и учитываются Банком России при решении вопроса об осуществлении в отношении временной администрации действий по результатам проверки.