Внутренний контроль в банках

Не позже 13 ноября большинству банков нужно обновить правила внутреннего контроля (ПВК), которые применялись на 13 августа 2025 года. Документ надо привести в соответствие, например, с такими новшествами:

- ведение бизнеса без обязательной для него лицензии всегда нужно рассматривать как фактор, который влияет на оценку риска совершения подозрительных операций;

- ПВК следует дополнить программой по реализации прав и обязанностей участника платформы цифрового рубля;

- в список необычных операций вошла в том числе группа признаков возможной нелегальной деятельности на финрынке.

Напомним, в ПВК можно не включать программы или их положения, если они относятся к деятельности, которую банк не ведет.

Документ: Положение Банка России от 18.06.2025 N 860-П