При заключении в пользу третьего лица договоров негосударственного пенсионного обеспечения и долгосрочных сбережений идентификация выгодоприобретателя не проводится (26.12.2025)
Соответствующие изменения внесены в пункт 1.4-8 статьи 7 Закона о ПОД/ФТ и ФРОМУ.
Положение не применяется, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ.
Необходимо документально фиксировать (без проверки достоверности) сведения о выгодоприобретателе, ставшие известными при заключении соответствующего договора.
Выгодоприобретатель, идентификация которого не проводится, подлежит идентификации в качестве клиента до выплаты негосударственной пенсии, выплат по договору долгосрочных сбережений и (или) выплаты выкупной суммы.
(Федеральный закон от 15.12.2025 N 479-ФЗ)
- Гражданский кодекс (ГК РФ)
- Жилищный кодекс (ЖК РФ)
- Налоговый кодекс (НК РФ)
- Трудовой кодекс (ТК РФ)
- Уголовный кодекс (УК РФ)
- Бюджетный кодекс (БК РФ)
- Арбитражный процессуальный кодекс
- Конституция РФ
- Земельный кодекс (ЗК РФ)
- Лесной кодекс (ЛК РФ)
- Семейный кодекс (СК РФ)
- Уголовно-исполнительный кодекс
- Уголовно-процессуальный кодекс
- Производственный календарь на 2025 год
- МРОТ 2026
- ФЗ «О банкротстве»
- О защите прав потребителей (ЗОЗПП)
- Об исполнительном производстве
- О персональных данных
- О налогах на имущество физических лиц
- О средствах массовой информации
- Производственный календарь на 2026 год
- Федеральный закон "О полиции" N 3-ФЗ
- Расходы организации ПБУ 10/99
- Минимальный размер оплаты труда (МРОТ)
- Календарь бухгалтера на 2025 год
- Частичная мобилизация: обзор новостей
- Постановление Правительства РФ N 1875