КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ

Банк России направляет рекомендации кредитным организациям в целях противодействия совершению операций с платежными картами, оформленными на подставных физических лиц (дропов) (27.10.2025)

В частности, кредитным организациям рекомендуется:

- исключить возможность активации платежной карты, выдаваемой в рамках зарплатного проекта, иным лицом, кроме ее владельца;

- в случае использования услуг посредников для привлечения клиентов - физических лиц - убедиться в объеме полномочий посредника, действующего от имени физического лица, и в действительности волеизъявления клиента на открытие банковского счета;

- выявлять свои подразделения, в которых дропперам были открыты банковские счета, усилить контроль за такими подразделениями и подтверждать личное присутствие физического лица, которому открывается банковский счет, либо его представителя, с использованием систем фотовидеофиксации.

(Информационное письмо Банка России от 27.10.2025 N ИН-08-43/106)