Глава 5. Программа, определяющая порядок организации и осуществления внутреннего контроля с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций при использовании информации Банка России, предусмотренной абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

5.1. Кредитная организация, филиал иностранного банка, в ПВК по ПОД/ФТ/ЭД которых включены положения об использовании в отношении клиентов - юридических лиц (за исключением кредитных организаций, филиалов иностранных банков, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, информации Банка России, предусмотренной абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Федерального закона N 115-ФЗ, должны разработать программу, определяющую порядок организации и осуществления внутреннего контроля с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций при использовании указанной информации Банка России.

5.2. В программу, определяющую порядок организации и осуществления внутреннего контроля с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций при использовании информации Банка России, предусмотренной абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Федерального закона N 115-ФЗ, в том числе включаются:

положения об определении структурного подразделения (структурных подразделений) и (или) должностного лица (должностных лиц) кредитной организации, филиала иностранного банка, уполномоченных осуществлять получение информации Банка России, предусмотренной абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Федерального закона N 115-ФЗ;

порядок фиксирования даты и времени установления факта совпадения группы высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, к которой клиент отнесен кредитной организацией, филиалом иностранного банка, с группой высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, к которой такой клиент отнесен Банком России;

положения об определении структурного подразделения (структурных подразделений) и (или) должностного лица (должностных лиц) кредитной организации, филиала иностранного банка, уполномоченных применять к клиентам меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ;

положения, определяющие применение кредитной организацией, филиалом иностранного банка мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ;

порядок информирования клиента о применении к нему мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ, и об отнесении Банком России такого клиента к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций со ссылкой на критерии отнесения юридических лиц (за исключением кредитных организаций, филиалов иностранных банков, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, определенные в порядке, предусмотренном статьей 9.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", а также о наличии у такого клиента права обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения к нему указанных мер и соответствующими документами и (или) сведениями в межведомственную комиссию;

положения об определении структурного подразделения (структурных подразделений) и (или) должностного лица (должностных лиц) кредитной организации, филиала иностранного банка, уполномоченных рассматривать вопросы, связанные с обжалованием мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ;

положения, определяющие прекращение применения кредитной организацией, филиалом иностранного банка мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ, в случае получения информации Банка России об изменении степени (уровня) риска юридического лица (за исключением кредитных организаций, филиалов иностранных банков, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, ранее отнесенного Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций;

положения, определяющие изменение степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций и прекращение применения к клиенту мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ, при получении решения межведомственной комиссии об отсутствии оснований для применения к клиенту указанных мер либо решения суда об отсутствии оснований для применения к клиенту мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ, включая определение структурного подразделения (структурных подразделений) и (или) должностного лица (должностных лиц) кредитной организации, филиала иностранного банка, уполномоченных исполнять такие решения;

порядок учета и хранения документов и (или) сведений при использовании информации Банка России, предусмотренной абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Федерального закона N 115-ФЗ, в том числе связанных с применением и обжалованием применения мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ.