51. Признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, при проведении операций (сделок) с драгоценными металлами, а также изделиями из них

51

5101

Операция по покупке физическим лицом драгоценных металлов в слитках как за наличный, так и безналичный расчет, при условии соответствия такой покупки одному или нескольким следующим критериям:

однонаправленный характер операции по покупке драгоценных металлов в слитках (драгоценные металлы в слитках покупаются, но не продаются либо продаются в значительно меньшем объеме, чем покупаются);

в случае покупки драгоценных металлов за счет денежных средств на банковском счете - короткий промежуток времени со дня поступления (в том числе внесения) на банковский счет физического лица денежных средств до дня покупки драгоценных металлов в слитках;

не оставление купленных драгоценных металлов в слитках на хранение в кредитной организации либо осуществление такого хранения в течение незначительного срока

51

5102

Операция по внесению юридическим лицом - нерезидентом наличных денежных средств на банковский счет в значительных объемах с последующей покупкой драгоценных металлов в слитках, при условии одновременного соответствия данной операции следующим критериям:

операции по внесению наличных денежных средств на банковский счет осуществляются систематически и в дальнейшем расходуются, как правило, на покупку драгоценных металлов в слитках;

объем операций по внесению наличных денежных средств на банковский счет превышает 10 миллионов рублей в месяц;

между внесением на банковский счет клиента наличных денежных средств и покупкой драгоценных металлов в слитках проходит незначительный промежуток времени;

купленные драгоценные металлы в слитках не оставляются на хранение в кредитной организации либо такое хранение осуществляется в течение незначительного срока

51

5103

Операция по внесению юридическим лицом - нерезидентом (бенефициарным владельцем или учредителем этого юридического лица) на свой банковский счет наличных денежных средств в значительных объемах с последующей покупкой драгоценных металлов в слитках, в случае соответствия такой операции только одному или нескольким критериям из числа указанных в коде вида признака 5102

51

5104

Выявление неоднократного совершения клиентом - юридическим лицом операций с денежными средствами, связанных с приобретением и (или) продажей драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, изделий или продукции из них (в том числе монет из драгоценных металлов, являющихся законным средством наличного платежа Российской Федерации или иностранного государства), если такие операции ранее не совершались либо произошло существенное увеличение объема таких операций

51

5105

Перечисление по поручению клиента, являющегося агентом или комиссионером, денежных средств за реализованные им в рамках договора комиссии или агентского договора драгоценные металлы и драгоценные камни, ювелирные и другие изделия из них и лом таких изделий на банковские счета третьих лиц

51

5106

Поступление денежных средств от субъекта экономической деятельности, являющегося резидентом одной из стран ЕАЭС (за исключением Российской Федерации), в рамках договора купли-продажи (реализации) лома драгоценных металлов

51

5107

Зачисление денежных средств на банковский счет клиента, осуществляющего торговлю ювелирными и другими изделиями из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, ограненными драгоценными камнями, за наличный расчет, если у кредитной организации возникают подозрения, что операция проводится в целях безналичной компенсации переданной третьим лицам неучтенной наличной торговой выручки

51

5108

Операция по списанию денежных средств с банковского счета клиента - юридического лица или индивидуального предпринимателя в пользу организаций, осуществляющих торговлю ювелирными и другими изделиями из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, ограненными драгоценными камнями за наличный расчет, если у кредитной организации возникают подозрения, что операция проводится в целях безналичной компенсации полученной от таких организаций неучтенной наличной торговой выручки

51

5199

Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, при проведении операций (сделок) с драгоценными металлами, а также изделиями из них