Глава 11. Программа, определяющая порядок реализации кредитной организацией, филиалом иностранного банка, являющимися участниками платформы цифрового рубля, предоставляющими пользователям платформы цифрового рубля доступ к платформе цифрового рубля, прав и обязанностей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и экстремистской деятельности

11.1. В программу, определяющую порядок реализации участниками платформы цифрового рубля прав и обязанностей в целях ПОД/ФТ/ЭД, в том числе включаются:

порядок выявления лиц, которым в соответствии с подпунктом 2 пункта 2 статьи 7.11 Федерального закона N 115-ФЗ не должен предоставляться доступ к платформе цифрового рубля в целях заключения договора счета цифрового рубля, и лиц, распоряжения и (или) заявления которых не должны приниматься к исполнению и исполняться, а также определяющие структурное подразделение (структурные подразделения) и (или) должностное лицо (должностных лиц) участника платформы цифрового рубля, уполномоченные выявлять таких лиц;

порядок взаимодействия участника платформы цифрового рубля с пользователем платформы цифрового рубля, которому ранее участником платформы цифрового рубля было предоставлено персонифицированное или корпоративное электронное средство платежа, в случае отсутствия у пользователя платформы цифрового рубля банковского счета, открытого указанным участником платформы цифрового рубля, в целях исполнения предусмотренной пунктом 3 статьи 7.11 Федерального закона N 115-ФЗ обязанности обеспечить личное присутствие такого пользователя платформы цифрового рубля либо его представителя до заключения договора счета цифрового рубля между пользователем платформы цифрового рубля и оператором платформы цифрового рубля;

порядок фиксирования полученной от оператора платформы цифрового рубля информации о расторжении оператором платформы цифрового рубля договора счета цифрового рубля с пользователем платформы цифрового рубля, в том числе информации о дате и причинах принятия соответствующего решения, сумме остатка цифровых рублей на счете цифрового рубля при принятии соответствующего решения, информации о дате и времени зачисления на корреспондентский счет участника платформы цифрового рубля остатка цифровых рублей, которые были перечислены оператором платформы цифрового рубля, порядок направления указанной информации в уполномоченный орган, фиксирования информации о дате и времени списания с корреспондентского счета участника платформы цифрового рубля остатка цифровых рублей для его зачисления на банковский счет клиента, открытый ему участником платформы цифрового рубля, а также положения, определяющие возможность перечисления остатка цифровых рублей с корреспондентского счета участника платформы цифрового рубля только на банковский счет лица, с которым был расторгнут договор счета цифрового рубля;

порядок информационного взаимодействия между структурными подразделениями и (или) должностными лицами, уполномоченными совершать указанные в абзаце втором настоящего пункта, а также в абзацах втором и третьем пункта 11.2 настоящего Положения действия, если такие полномочия предоставлены более чем одному структурному подразделению или должностному лицу, порядок информационного взаимодействия указанного структурного подразделения (указанных структурных подразделений) и (или) должностного лица (должностных лиц) со структурными подразделениями и (или) должностными лицами, уполномоченными не предоставлять доступ к платформе цифрового рубля, не принимать к исполнению и не исполнять распоряжения и (или) заявления пользователей платформы цифрового рубля;

порядок взаимодействия участника платформы цифрового рубля с пользователем платформы цифрового рубля при реализации предусмотренного пунктом 4 статьи 7.11 Федерального закона N 115-ФЗ права участника платформы цифрового рубля требовать и получать от пользователя платформы цифрового рубля информацию и документы, необходимые для реализации участником платформы цифрового рубля его прав и обязанностей.

11.2. В программу, определяющую порядок реализации участниками платформы цифрового рубля прав и обязанностей в целях ПОД/ФТ/ЭД, в том числе включаются положения:

об определении структурного подразделения (структурных подразделений) и (или) должностного лица (должностных лиц) участника платформы цифрового рубля, уполномоченных приостанавливать прием к исполнению распоряжений и (или) заявлений пользователей платформы цифрового рубля, в отношении которых обновление сведений не завершено в установленный срок, а также возобновлять прием к исполнению распоряжений и (или) заявлений пользователей платформы цифрового рубля;

об определении структурного подразделения (структурных подразделений) и (или) должностного лица (должностных лиц) участника платформы цифрового рубля, уполномоченных принимать и фиксировать полученную от оператора платформы цифрового рубля информацию о расторжении оператором платформы цифрового рубля на основании решения о расторжении договора счета цифрового рубля с пользователем платформы цифрового рубля;

об определении порядка и срока передачи участником платформы цифрового рубля пользователям платформы цифрового рубля информации, полученной от оператора платформы цифрового рубля в соответствии с подпунктом 11 пункта 1 статьи 7.9 Федерального закона N 115-ФЗ, а также информирования пользователя платформы цифрового рубля о причинах непредоставления ему доступа к платформе цифрового рубля, непринятия к исполнению и неисполнения его распоряжения и (или) заявления, приостановления приема к исполнению его распоряжения и (или) заявления;

об определении структурного подразделения (структурных подразделений) и (или) должностного лица (должностных лиц) участника платформы цифрового рубля, уполномоченных сообщать пользователю платформы цифрового рубля о непредоставлении ему доступа к платформе цифрового рубля, прекращении приема к исполнению и исполнения распоряжений пользователя платформы цифрового рубля, непринятии к исполнению и неисполнении его распоряжения и (или) заявления, а также о приостановлении и возобновлении приема к исполнению его распоряжения и (или) заявления;

о направлении участником платформы цифрового рубля оператору платформы цифрового рубля сведений и информации, полученных в результате идентификации пользователя платформы цифрового рубля, его представителя, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца (обновления данных сведений и информации).