Глава 8. Программа, определяющая порядок взаимодействия кредитной организации, филиала иностранного банка, через который иностранный банк осуществляет деятельность на территории Российской Федерации, с лицами, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации)

8.1. Кредитная организация, филиал иностранного банка должны разработать программу, определяющую порядок ее (его) взаимодействия с лицами, которым в соответствии с Федеральным законом N 115-ФЗ они поручили проведение идентификации (упрощенной идентификации).

8.2. В программу, определяющую порядок взаимодействия кредитной организации, филиала иностранного банка с лицами, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации), в том числе включаются:

порядок заключения кредитной организацией, филиалом иностранного банка договоров с лицами, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации), а также перечень должностных лиц кредитной организации, филиала иностранного банка, уполномоченных заключать такие договоры;

процедура идентификации клиента или упрощенной идентификации клиента - физического лица, а также идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца в соответствии с договорами между кредитной организацией, филиалом иностранного банка и лицами, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации);

порядок передачи кредитной организации, филиалу иностранного банка сведений, полученных при проведении идентификации (упрощенной идентификации), лицами, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации);

порядок осуществления кредитной организацией, филиалом иностранного банка контроля за соблюдением лицами, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации), требований по идентификации (упрощенной идентификации), включая порядок, сроки и полноту передачи кредитной организации, филиалу иностранного банка полученных сведений, а также меры, принимаемые кредитной организацией, филиалом иностранного банка по устранению выявленных нарушений;

основания, порядок и сроки принятия кредитной организацией, филиалом иностранного банка в соответствии с абзацем первым пункта 1.8 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ решения об одностороннем отказе от исполнения договора с лицами, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации), в случае несоблюдения ими требований по идентификации (упрощенной идентификации), включая порядок, сроки и полноту передачи кредитной организации, филиалу иностранного банка полученных сведений, а также перечень должностных лиц кредитной организации, филиала иностранного банка, уполномоченных принимать такое решение;

положения об ответственности лиц, которым кредитная организация, филиал иностранного банка поручили проведение идентификации (упрощенной идентификации), за несоблюдение ими требований по идентификации (упрощенной идентификации), включая порядок, сроки и полноту передачи кредитной организации, филиалу иностранного банка полученных сведений;

порядок взаимодействия кредитной организации, филиала иностранного банка с лицами, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации), по вопросам оказания им методологической помощи в целях выполнения требований по идентификации (упрощенной идентификации).

Программа, определяющая порядок взаимодействия кредитной организации, филиала иностранного банка с лицами, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации), также должна содержать положения, устанавливающие порядок организации и осуществления поручения обновления информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах.