Глава 2. УСЛОВИЯ И ПОРЯДОК ОПРЕДЕЛЕНИЯ ИНВЕСТИЦИОННОГО ПРОФИЛЯ КЛИЕНТА

2.1. До начала совершения сделок по договорам доверительного управления управляющий определяет инвестиционный профиль клиента в соответствии с внутренним документом управляющего, содержащим порядок определения инвестиционного профиля, с учетом требований законодательства Российской Федерации, в том числе нормативных актов Банка России, настоящего Стандарта, а также внутреннего стандарта (стандартов) саморегулируемой организации, членом которой является управляющий (при наличии).

2.2. Инвестиционный профиль клиента должен содержать следующую информацию:

- ожидаемая доходность;

- допустимый риск;

- инвестиционный горизонт.

2.3. Инвестиционный профиль клиента определяется по каждому договору доверительного управления, заключенному с клиентом.

2.4. Порядок определения инвестиционного профиля, предусмотренный соответствующим внутренним документом управляющего, должен обеспечивать сбалансированную оценку информации, полученной управляющим для определения инвестиционного профиля клиента, а также мотивированное соответствие определенного управляющим инвестиционного профиля такой оценке.

2.5. Управляющий в соответствии с требованиями законодательства определяет инвестиционный профиль клиента на основании сведений, полученных им от этого клиента и (или) от третьих лиц.

При заключении второго и последующих договоров доверительного управления инвестиционный профиль может определяться на основании сведений, на основании которых определен инвестиционный профиль по ранее заключенному договору доверительного управления.

2.6. Инвестиционный профиль клиента-физического лица, не являющегося квалифицированным инвестором, определяется управляющим на основании следующих сведений:

цель(и) инвестирования за период, предусмотренный внутренним документом управляющего, содержащим порядок определения инвестиционного профиля;

возраст физического лица;

примерные среднемесячные доходы и примерные среднемесячные расходы физического лица за последние 12 месяцев;

сведения о сбережениях, инвестициях и денежных обязательствах физического лица;

сведения об образовании физического лица, а также об опыте и знаниях физического лица в области инвестирования;

сведения, которые позволяют определить риск, который клиент согласен нести.

2.7. Инвестиционный профиль клиента-юридического лица, а также клиента-физического лица, являющегося квалифицированным инвестором, определяется управляющим на основании следующих сведений:

цель(и) инвестирования за период, предусмотренный внутренним документом управляющего, содержащим порядок определения инвестиционного профиля;

доходность от доверительного управления, на которую рассчитывает клиент;

сведения, которые позволяют определить риск, который клиент согласен нести.

2.8. Помимо сведений, указанных в пунктах 2.6 и 2.7 Стандарта, внутренним документом управляющего, содержащим порядок определения инвестиционного профиля, могут быть предусмотрены иные сведения, необходимые управляющему для определения инвестиционного профиля клиента.

2.9. Управляющий не проверяет достоверность сведений, предоставленных клиентом для определения его инвестиционного профиля, если иное не установлено внутренними документами управляющего. При определении инвестиционного профиля управляющий информирует клиента о рисках предоставления клиентом недостоверной информации для определения его инвестиционного профиля.

2.10. Управляющий должен предоставить клиенту документ с описанием инвестиционного профиля, определенного для клиента, и получить письменное согласие клиента с соответствующим инвестиционным профилем путем подписания клиентом документа на бумажном носителе или электронного документа (в том числе, подписанного простой электронной подписью в случаях, установленных в договоре с клиентом).

В документе с описанием инвестиционного профиля управляющий информирует клиента о том, что он не гарантирует достижения ожидаемой доходности, определенной в инвестиционном профиле клиента.

2.11. По требованию клиента управляющий должен повторно определить его инвестиционный профиль на основе предоставленных клиентом сведений об изменении его инвестиционных целей. Также управляющий должен повторно определить инвестиционный профиль клиента при получении от клиента и (или) третьих лиц сведений об уменьшении уровня допустимого риска этого клиента.

До согласования с клиентом повторно определенного инвестиционного профиля управляющий должен осуществлять доверительное управление активами клиента в соответствии с последним согласованным с ним инвестиционным профилем, если иное не предусмотрено договором доверительного управления.

2.12. Управляющий обязан информировать клиента о необходимости своевременно уведомлять управляющего об изменении информации, предоставленной ранее для определения его инвестиционного профиля, а также об освобождении управляющего от любой ответственности, связанной с неполучением такой информации.

2.13 Порядок определения инвестиционного профиля, предусмотренный внутренним документом управляющего, должен содержать мотивированное обоснование способности клиента, не являющегося квалифицированным инвестором, самостоятельно управлять финансовым инструментом (инструментами), приобретаемым в доверительное управление, кроме случаев, когда из договора доверительного управления или из существа финансового инструмента (инструментов) вытекает, что этот финансовый инструмент (инструменты) не будет передан клиенту при прекращении договора доверительного управления.