Глава 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1.1. Настоящий Стандарт определяет условия и порядок совершения следующих операций на финансовом рынке, подлежащих стандартизации, при осуществлении деятельности управляющих:

- определение инвестиционного профиля клиента;

- определение фактического риска клиента;

- осуществление прав по ценным бумагам, находящимся в доверительном управлении.

1.2. Настоящий Стандарт обязателен для исполнения всеми профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими деятельность по доверительному управлению ценными бумагами, а также денежными средствами, предназначенными для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами (далее при совместном упоминании - активы), вне зависимости от их членства в саморегулируемой организации.

1.3. В Стандарте используются следующие термины и определения:

Внутренние документы управляющего - правила, положения и иные организационно-распорядительные документы, регламентирующие деятельность управляющего;

Допустимый риск - определенный управляющим риск, который согласен и способен нести клиент, в абсолютном или относительном числовом выражении;

Инвестиционный горизонт - период времени, за который определяются ожидаемая доходность и допустимый риск;

Клиент - юридическое или физическое лицо, намеренное заключить или заключившее с управляющим договор доверительного управления;

Ожидаемая доходность - ожидаемая доходность от доверительного управления, которая определяется управляющим исходя из инвестиционных целей клиента и с учетом допустимого риска, в числовом выражении;

Саморегулируемая организация - саморегулируемая организация в сфере финансового рынка, объединяющая управляющих;

Стандартные стратегии управления - управление ценными бумагами и денежными средствами нескольких клиентов по единым правилам и принципам формирования состава и структуры активов, находящихся в доверительном управлении (по договорам доверительного управления, заключенным до 01.01.2025);

Стандартный инвестиционный профиль клиента - единый инвестиционный профиль, определенный для клиентов, управление ценными бумагами и денежными средствами которых осуществляется по стандартным стратегиям управления;

Фактический риск - риск, который несет клиент за определенный период времени (включает в себя риск убытков, в том числе риск изменения стоимости активов).

Термины, специально не определенные по тексту Стандарта, применяются в значении, определенном Федеральным законом от 22 апреля 1996 года N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" (далее - Федеральный закон "О рынке ценных бумаг") и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России.

1.4. Доверительное управление активами клиента осуществляется в соответствии с его инвестиционным профилем, определенным управляющим в порядке, указанном в главе 2 Стандарта.

Управляющий при осуществлении деятельности по доверительному управлению активами клиентов не вправе злоупотреблять своими правами и (или) ущемлять интересы клиентов.

1.5 Приобретение управляющим производных финансовых инструментов или ценных бумаг, по которым размер выплат зависит от наступления или ненаступления одного или нескольких обстоятельств, указанных в абзаце втором подпункта 23 пункта 1 статьи 2 Федерального закона "О рынке ценных бумаг", в состав инвестиционного портфеля клиента - физического лица, не являющегося квалифицированным инвестором, допускается при условии, что приобретение других финансовых инструментов в состав инвестиционного портфеля указанного клиента не позволяет достичь его инвестиционных целей в соответствии с его инвестиционным профилем. Принципы и критерии, которыми руководствуется управляющий при принятии решения о приобретении таких финансовых инструментов, определяются внутренним документом управляющего.

1.6. Управляющий заключает договоры доверительного управления с клиентами в письменной форме (в том числе с использованием электронных документов).

1.7. Управляющий размещает на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" внутренние документы управляющего, предусмотренные Стандартом.