Глава 4. Порядок осуществления Банком России надзора за соблюдением банками обязательных нормативов, установленных настоящей Инструкцией

4.1. Банк России осуществляет надзор за соблюдением банками обязательных нормативов на основании:

данных, полученных в составе формы отчетности 0409101 "Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации" (далее - форма отчетности 0409101), формы отчетности 0409118 "Данные о концентрации кредитного риска" (далее - форма отчетности 0409118), формы отчетности 0409123 "Расчет собственных средств (капитала) ("Базель III")" (далее - форма отчетности 0409123) и формы отчетности 0409135, установленных Указанием Банка России N 6406-У;

данных проверок, осуществляемых Банком России (его уполномоченными представителями) в соответствии со статьей 73 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)";

данных отчетности, представленной банком по требованию Банка России на внутримесячную дату (внутримесячные даты) по формам отчетности 0409101, 0409118, 0409123 и 0409135, установленным Указанием Банка России N 6406-У;

информации о величине кредитного риска по ПФИ в соответствии с пунктом 9 приложения 2 к настоящей Инструкции, представляемой банком по запросу Банка России;

информации о величине кредитного риска по условным обязательствам кредитного характера в соответствии с пунктом 12 приложения 3 к настоящей Инструкции, представляемой банком по запросу Банка России;

информации о величине кредитного риска изменения стоимости кредитного требования в результате ухудшения кредитного качества контрагента, рассчитанной в соответствии с пунктом 4 приложения 6 к Инструкции Банка России N 220-И, представляемой банком по запросу Банка России.

4.2. Банки обязаны соблюдать установленные настоящей Инструкцией числовые значения обязательных нормативов ежедневно.

Нарушение банком числового значения обязательного норматива по состоянию на любой операционный день является несоблюдением обязательного норматива.

4.3. В случае если на основании пункта 1.3 Инструкции Банка России N 220-И в расчет обязательного норматива (обязательных нормативов), определенный настоящей Инструкцией, банком вносятся изменения, одновременно с формами отчетности 0409135 и 0409118, установленными Указанием Банка России N 6406-У, банк представляет пояснительную записку с изложением примененного расчета обязательного норматива (обязательных нормативов).

4.4. Банк по требованию Банка России представляет расчет обязательных нормативов и их значения на внутримесячную дату (внутримесячные даты).

В случае предъявления Банком России требования о представлении расчета обязательных нормативов на внутримесячную дату (внутримесячные даты) все показатели, участвующие в расчете обязательных нормативов, в том числе показатель собственных средств (капитала), итоговый результат применения надбавок к коэффициентам риска и величина резервов на возможные потери, рассчитываются на дату расчета обязательных нормативов.

4.5. В случае если на внутримесячную дату (внутримесячные даты) банком нарушен обязательный норматив, и (или) банком, субординированные инструменты которого содержат условия о прекращении обязательств или конвертации в обыкновенные акции (доли) в результате снижения норматива Н1.1 ниже уровня, установленного подпунктом 2.3.4 пункта 2 Положения Банка России N 646-П, допускается данное снижение, информация об этом с указанием норматива, по которому допущено нарушение установленного настоящей Инструкцией числового значения и (или) снижение ниже уровня, установленного подпунктом 2.3.4 пункта 2 Положения Банка России N 646-П, и даты (дат), за которую (которые) он был нарушен (снижен), представляется банком в составе формы отчетности 0409135 и формы отчетности 0409118, установленных Указанием Банка России N 6406-У.

4.6. В целях контроля за рисками, принимаемыми банками, Банк России в соответствии с пунктом 1.3 Инструкции Банка России N 220-И на основании профессионального суждения, формируемого в ходе осуществления надзора (документарного анализа и (или) проверок) предъявляет банку требование о включении в расчет (об исключении из расчета) обязательных нормативов активов и (или) обязательств, включая требование об уточнении состава кодов (расшифровок), приведенных в главе 2 настоящей Инструкции и приложении 1 к настоящей Инструкции.

4.7. Банк России вправе применять к банкам меры, предусмотренные статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", в случае несоблюдения обязательного норматива в совокупности за 6 и более операционных дней в течение любых 30 последовательных операционных дней.

4.8. Банк России вправе в соответствии с пунктами 10.9 и 10.10 Инструкции Банка России N 220-И установить в отношении банков контрольные значения обязательных нормативов по их ходатайствам об установлении контрольных значений обязательных нормативов в случае несоблюдения банком обязательных нормативов.