Глава 10. Порядок осуществления Банком России надзора за соблюдением банками обязательных нормативов и надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала) банков

10.1. Банк России осуществляет надзор за соблюдением банками обязательных нормативов и надбавок на основании:

данных, полученных в составе форм отчетности 0409101, 0409118, 0409123 "Расчет собственных средств (капитала) ("Базель III")" (далее - форма отчетности 0409123), 0409135, установленных Указанием Банка России N 6406-У;

данных проверок, осуществляемых Банком России (его уполномоченными представителями) в соответствии со статьей 73 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)";

данных отчетности, представленной банком по требованию Банка России на внутримесячную дату (внутримесячные даты) по формам отчетности 0409101, 0409123, 0409135 и 0409118, установленным Указанием Банка России N 6406-У;

информации о величине кредитного риска по условным обязательствам кредитного характера в соответствии с пунктом 13 приложения 2 к настоящей Инструкции, предоставляемой банком по запросу Банка России;

информации о величине кредитного риска по ПФИ в соответствии с приложением 2 к Положению Банка России N 754-П, предоставляемой банком по запросу Банка России;

информации о величине кредитного риска изменения стоимости кредитного требования в результате ухудшения кредитного качества контрагента в соответствии с таблицей пункта 8 приложения 6 к настоящей Инструкции, предоставляемой банком по запросу Банка России.

10.2. Банки обязаны соблюдать установленные настоящей Инструкцией числовые значения обязательных нормативов ежедневно.

Нарушение банком числового значения обязательного норматива по состоянию на любой операционный день относится к несоблюдению обязательного норматива.

10.3. В случае если на основании пункта 1.3 настоящей Инструкции в расчет обязательного норматива (обязательных нормативов), определенный настоящей Инструкцией, банком вносятся изменения, одновременно с формами отчетности 0409135 и 0409118 "Данные о концентрации кредитного риска" (далее - форма отчетности 0409118), установленными Указанием Банка России N 6406-У, банк представляет пояснительную записку с изложением примененного расчета обязательного норматива (обязательных нормативов).

10.4. Банк по требованию Банка России представляет расчет обязательных нормативов и их значениях на внутримесячную дату (внутримесячные даты).

В случае предъявления Банком России требования о представлении расчета обязательных нормативов на внутримесячную дату (внутримесячные даты) все показатели, участвующие в расчете обязательных нормативов, в том числе показатель собственных средств (капитала), итоговый результат применения надбавок к коэффициентам риска и величина резервов на возможные потери, рассчитываются на дату расчета обязательных нормативов.

10.5. В случае если на внутримесячную дату (внутримесячные даты) банком нарушен обязательный норматив и (или) банком, субординированные инструменты которого содержат условия о прекращении обязательств или конвертации в обыкновенные акции (доли) в результате снижения норматива Н1.1 ниже уровня, установленного подпунктом 2.3.4 пункта 2 Положения Банка России N 646-П, допускается данное снижение, информация об этом с указанием норматива, по которому допущено нарушение установленного настоящей Инструкцией числового значения и (или) снижение ниже уровня, установленного подпунктом 2.3.4 пункта 2 Положением Банка России N 646-П, и даты (дат), за которую (которые) он был нарушен (снижен), предоставляется банком в составе формы отчетности 0409135 и формы отчетности 0409118, установленных Указанием Банка России N 6406-У.

10.6. В целях контроля за рисками, принимаемыми банками, Банк России в соответствии с пунктом 1.3 настоящей Инструкции на основании профессионального суждения, формируемого в ходе осуществления надзора (документарного анализа и (или) проверок), предъявляет банку требование о включении в расчет (об исключении из расчета) обязательных нормативов и надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала) банка активов и (или) обязательств, включая требование об уточнении состава кодов (расшифровок), приведенных в приложении 1 к настоящей Инструкции.

10.7. Банк России вправе применять к банкам меры, предусмотренные статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", в случае несоблюдения обязательного норматива в совокупности за 6 и более операционных дней в течение любых 30 последовательных операционных дней.

10.8. Банк России вправе установить в отношении банков контрольные значения обязательных нормативов по их ходатайствам об установлении контрольных значений обязательных нормативов в случае несоблюдения банком обязательных нормативов по основаниям, перечисленным в пункте 10.9 настоящей Инструкции, при условии, что имеется прямая причинно-следственная связь между возникновением основания и несоблюдением банком обязательных нормативов. Контрольные значения обязательных нормативов устанавливаются на квартальные даты в целях обеспечения равномерного приведения значений нарушенных обязательных нормативов к требуемым (нормативным) значениям. При нарушении контрольных значений обязательных нормативов к банкам применяются меры в соответствии с пунктом 10.7 настоящей Инструкции.

10.9. Банк России устанавливает банку контрольные значения обязательных нормативов по следующим основаниям:

изменение Банком России методики определения обязательных нормативов;

изменение Банком России методики определения собственных средств (капитала);

изменение Банком России методики формирования резервов на возможные потери;

изменение (дополнение) в законодательстве Российской Федерации или в нормативных актах Банка России состава групп связанных заемщиков и (или) заемщиков, связанных с банком;

возникновение отсутствовавших на дату заключения договоров с заемщиками оснований для отнесения заемщиков к группе связанных заемщиков и (или) для отнесения заемщиков к связанным с банком лицам.

10.10. В случае нарушения (в том числе прогнозируемого) обязательных нормативов по основаниям, перечисленным в пункте 10.9 настоящей Инструкции, банк может направить в Банк России ходатайство об установлении контрольных значений обязательных нормативов, составленное в произвольной форме и подписанное лицом, осуществляющим функции единоличного исполнительного органа банка, либо его заместителем, уполномоченным подписывать отчетность, главным бухгалтером либо лицом, его замещающим.

Банк России рассматривает ходатайство банка и в течение 10 рабочих дней со дня принятия решения по данному ходатайству направляет банку информацию о принятом решении. В случае если это решение является положительным, Банк России направляет банку также информацию о контрольных значениях обязательных нормативов и сроке, на который они устанавливаются.

Срок, на который Банк России устанавливает банку контрольные значения обязательных нормативов, не может превышать одного календарного года с даты их установления.