I. Общие положения

1. Настоящие требования устанавливают правила проведения идентификации клиентов, представителей клиентов (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, а также подлежат применению организациями и индивидуальными предпринимателями, указанными в статье 5 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее соответственно - организации, индивидуальные предприниматели; Федеральный закон), и лицами, указанными в пункте 1 статьи 7.1 Федерального закона.

Действие настоящих требований не распространяется на лиц, указанных в абзаце четырнадцатом пункта 2 статьи 7 Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации.

2. При проведении идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, осуществляемой в том числе в целях обновления информации о них, организации, индивидуальные предприниматели и лица, указанные в пункте 1 статьи 7.1 Федерального закона, вправе требовать представления клиентом, представителем клиента и получать от клиента, представителя клиента предусмотренные Федеральным законом и настоящими требованиями сведения и документы, необходимые для идентификации.

3. Идентификация клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев не проводится в случаях, установленных Федеральным законом.

4. Организации, индивидуальные предприниматели, лица, указанные в пункте 1 статьи 7.1 Федерального закона, вправе на основании агентского договора или договора поручения привлекать третьих лиц для сбора сведений и документов, необходимых для идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев или обновления сведений о них (в соответствии с Федеральным законом). В этом случае идентификация проводится непосредственно организацией, индивидуальным предпринимателем, лицом, указанным в пункте 1 статьи 7.1 Федерального закона.

5. В целях подтверждения достоверности сведений, полученных при идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, обновления информации о них организации, индивидуальные предприниматели, лица, указанные в пункте 1 статьи 7.1 Федерального закона, используют:

а) общедоступные сведения, содержащиеся в едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей, едином государственном реестре юридических лиц, государственном реестре аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц;

б) сведения об утерянных, недействительных паспортах, о паспортах умерших физических лиц, об утерянных бланках паспортов;

в) информацию из открытых баз данных федеральных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов;

г) иные дополнительные (вспомогательные) источники информации, доступные организации, индивидуальному предпринимателю, лицу, указанному в пункте 1 статьи 7.1 Федерального закона, на законных основаниях.