Глава 3. Подготовка предварительного акта оценки качества банковских методик управления кредитным риском и моделей количественной оценки кредитного риска и согласование плана по устранению несоответствий, указанных в предварительном акте, при рассмотрении Банком России ходатайства банка

3.1. Банк России не позднее 45 рабочих дней со дня получения банком уведомления о завершении проведения первичной оценки подготавливает:

предварительный акт, в случае если в ходе первичной оценки были выявлены несоответствия внутренних методик и моделей ПВР требованиям Банка России;

итоговый акт, в случае если указанные в абзаце втором настоящего пункта несоответствия отсутствуют.

3.2. Банк России включает в предварительный акт информацию о несоответствиях внутренних методик и моделей ПВР требованиям Банка России и свои рекомендации по их устранению.

Выявленные после направления Банком России в банк предварительного акта несоответствия по вновь поступающей от банка информации о внутренних методиках и моделях ПВР отражаются в дополнительном предварительном акте в случаях, предусмотренных пунктом 4.6 настоящего Указания, или в итоговом акте.

3.3. Банк России направляет в банк предварительный акт, утвержденный первым заместителем (заместителем) Председателя Банка России, непосредственно координирующим и контролирующим работу подразделения, осуществляющего валидацию, или лицом, его замещающим.

3.4. Банк не позднее 20 рабочих дней, следующих за днем получения предварительного акта, за исключением случая, указанного в пункте 3.5 настоящего Указания, направляет в Банк России план по устранению несоответствий с указанием сроков их устранения. В плане по устранению несоответствий банк указывает информацию о сроке представления отчета о результатах выполнения плана по устранению несоответствий, предусмотренного пунктом 4.2 настоящего Указания, который не должен превышать 6 месяцев с даты направления банком в Банк России плана по устранению несоответствий.

3.5. В случае если предварительный акт содержит заключение о наличии несоответствий в части несоблюдения требований к качеству методик и моделей ПВР, предусмотренных пунктом 2.4 Положения Банка России N 845-П, Банк России завершает оценку качества внутренних методик и моделей ПВР при рассмотрении первичного (дополнительного) ходатайства и направляет в банк уведомление об отказе в проведении оценки с указанием причины отказа.

3.6. В случае непредставления банком плана по устранению несоответствий в соответствии с пунктом 3.4 настоящего Указания Банк России завершает оценку качества внутренних методик и моделей ПВР при рассмотрении первичного (дополнительного) ходатайства и направляет в банк уведомление об отказе в проведении оценки с указанием причины отказа.

3.7. План по устранению несоответствий согласовывается Банком России в случае, если представленный в плане по устранению несоответствий перечень мероприятий учитывает все рекомендации Банка России по устранению несоответствий, указанные в предварительном акте, и сроки выполнения мероприятий плана по устранению несоответствий не превышают 6 месяцев с даты направления банком в Банк России плана по устранению несоответствий.

3.8. Банк России направляет в банк уведомление о согласовании плана по устранению несоответствий (об отказе в согласовании плана по устранению несоответствий) не позднее 15 рабочих дней, следующих за днем получения плана по устранению несоответствий. В уведомлении об отказе в согласовании плана по устранению несоответствий Банком России указываются изменения, которые необходимо внести в план по устранению несоответствий.

3.9. Банк направляет в Банк России план по устранению несоответствий, измененный в соответствии с уведомлением об отказе в согласовании плана по устранению несоответствий, в срок не позднее 10 рабочих дней, следующих за днем получения банком указанного уведомления.

3.10. В случае непредставления банком плана по устранению несоответствий согласно пункту 3.9 настоящего Указания или в случае, если представленный план по устранению несоответствий не учитывает все требования Банка России по устранению несоответствий, указанные в уведомлении об отказе в согласовании плана по устранению несоответствий согласно пункту 3.8 настоящего Указания, Банк России направляет в банк уведомление об отказе в проведении оценки.