КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ

Банком России направлены методические рекомендации по повышению внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов с наличными денежными средствами (09.09.2025)

В частности, кредитным организациям рекомендуется усилить работу по выявлению операций с наличными денежными средствами, в том числе отвечающих кодам вида признака 1407 и 1424 к Положению Банка России от 18.06.2025 N 860-П, и при выявлении и анализе указанных операций дополнительно обращать внимание:

- на внесение физическим лицом наличных денежных средств на свой счет (вклад) в размере, существенно превышающем размер его среднемесячного дохода (если кредитная организация располагает соответствующей информацией);

- на внесение клиентом в кассу кредитной организации наличных денежных средств для последующего зачисления их на свой счет в целях погашения предоставленного ему ранее кредита (займа) (если клиенту присвоена высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций, а кредитная организация не располагает информацией об источнике происхождения таких денежных средств);

- на внесение третьим лицом на счет (вклад) клиента наличных денежных средств в случае отсутствия у кредитной организации сведений о связи между этими лицами, например родственной;

- на покупку клиентом иностранной валюты за наличные денежные средства, источник происхождения которых вызывает подозрения.

("Методические рекомендации Банка России по повышению внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов с наличными денежными средствами" (утв. Банком России 09.09.2025 N 11-МР)