ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА

Изменяется перечень операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ (20.08.2025)

В указанный перечень включены следующие операции на сумму не менее 1 млн рублей:

- зачисление или списание денежных средств со счета юридического лица или ИП, осуществляющих куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий;

- покупка физическим лицом у кредитной организации и (или) продажа им кредитной организации инвестиционных драгоценных металлов, монет из драгоценных металлов и обработанных природных алмазов;

- покупка юридическим лицом (ИП) у кредитной организации и (или) продажа юридическим лицом (ИП) кредитной организации драгоценных металлов в слитках, монет из драгоценных металлов и обработанных природных алмазов.

Кредитные организации обязаны направлять в Росфинмониторинг информацию об указанных операциях.

При этом из перечня исключены следующие операции:

- получение физическим лицом наличных денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом, на сумму не менее 1 млн рублей;

- внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации наличных денежных средств на сумму не менее 1 млн рублей;

- первое зачисление денежных средств на отдельные счета, открытые в уполномоченном банке для осуществления расчетов по государственному оборонному заказу, с иных отдельных счетов в размере, равном или свыше 600 тыс. рублей.

(Федеральный закон от 21.04.2025 N 88-ФЗ; Информационное письмо Банка России от 23.10.2025 N ИН-08-43/104)