Банковская система и банковский надзор

│ Банковская система и банковский надзор │

├──────────────────────────────────────────────────────────────────────┬───────────────┤

│1. Участие в подготовке изменений и дополнений в Федеральные законы │ IV квартал │

│"О банках и банковской деятельности" и "О Центральном банке │ │

│Российской Федерации (Банке России)" в части: │ │

│- установления критериев определения реальных владельцев кредитных │ │

│организаций и порядка раскрытия информации о них; │ │

│- предоставления Банку России права определять критерии деловой │ │

│репутации учредителя (участника) и реального владельца кредитной │ │

│организации, оценки финансового положения реального владельца │ │

│кредитной организации; │ │

│- конкретизации требований к должностным лицам кредитной организации │ │

│и членам советов директоров (наблюдательных советов) кредитных │ │

│организаций, предоставления Банку России права определять критерии │ │

│деловой репутации │ │

├──────────────────────────────────────────────────────────────────────┼───────────────┤

│2. Участие в подготовке изменений и дополнений в Федеральный закон │ IV квартал │

│"О банках и банковской деятельности", предусматривающих: │ │

│- максимальное упрощение процедуры открытия и отмену сбора за │ │

│открытие филиалов кредитных организаций; │ │

│- совершенствование процедур реорганизации кредитных организаций в │ │

│форме слияния, присоединения и преобразования; │ │

│- обеспечение условий для расширения форм банковского обслуживания │ │

│клиентов кредитных организаций вне места расположения кредитной │ │

│организации или ее филиала; │ │

│- отмену для кредитных организаций ограничений на выпуск облигаций │ │

├──────────────────────────────────────────────────────────────────────┼───────────────┤

│3. Участие в подготовке изменений и дополнений в Федеральный закон │ IV квартал │

│"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" в части │ │

│закрепления полномочий Банка России на проведение проверок │ │

│банковских групп (банковских холдингов) │ │

├──────────────────────────────────────────────────────────────────────┼───────────────┤

│4. Разработка предложений о внесении изменений и дополнений в │ II квартал │

│Федеральные законы "О банках и банковской деятельности", "О │ │

│Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", направленных │ │

│на создание равных условий доступа российских и иностранных банков │ │

│на российский рынок банковских услуг, включая введение │ │

│уведомительного порядка приобретения резидентами и нерезидентами │ │

│свыше 1% и разрешительного порядка - свыше 10% акций (долей) │ │

│кредитных организаций │ │

├──────────────────────────────────────────────────────────────────────┼───────────────┤

│5. Участие в подготовке изменений и дополнений в Федеральный закон │ II квартал │

│"О банках и банковской деятельности", направленных на ограничение │ │

│права кредиторов реорганизуемых кредитных организаций требовать │ │

│досрочного исполнения обязательств кредитных организаций и │ │

│отменяющих для кредитных организаций требование об индивидуальном │ │

│письменном уведомлении всех кредиторов о реорганизации │ │

├──────────────────────────────────────────────────────────────────────┼───────────────┤

│6. Участие в подготовке проекта Федерального закона "О внесении │ IV квартал │

│изменений и дополнений в Гражданский кодекс Российской Федерации, │ │

│Федеральные законы "О несостоятельности (банкротстве)", "О │ │

│несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", "О залоге", │ │

│"Об исполнительном производстве", направленных на повышение │ │

│эффективности института залога │ │

├──────────────────────────────────────────────────────────────────────┼───────────────┤

│7. Участие в подготовке изменений и дополнений в Федеральные законы │ IV квартал │

│"Об обществах с ограниченной ответственностью" и "Об акционерных │ │

│обществах", направленных на установление ответственности │ │

│аффилированных лиц кредитных организаций за качество предоставляемой │ │

│информации │ │

├──────────────────────────────────────────────────────────────────────┼───────────────┤

│8. Участие в подготовке проекта изменений в Уголовный кодекс │ IV квартал │

│Российской Федерации и Уголовно-процессуальный кодекс Российской │ │

│Федерации, связанных с привлечением к уголовной ответственности │ │

│собственников и руководителей кредитной организации при │ │

│воспрепятствовании осуществлению функций временной администрации по │ │

│управлению кредитной организацией, назначенной Банком России │ │

├──────────────────────────────────────────────────────────────────────┼───────────────┤

│9. Разработка предложений о внесении изменений в Уголовный кодекс │I - IV кварталы│

│Российской Федерации и Уголовно-процессуальный кодекс Российской │ │

│Федерации, связанных с привлечением к уголовной ответственности │ │

│руководителей кредитных организаций за предоставление органам │ │

│надзора, а также за публикацию недостоверной информации │ │

├──────────────────────────────────────────────────────────────────────┼───────────────┤

│10. Участие в подготовке изменений и дополнений в Федеральные законы │ II - III │

│"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и "О │ кварталы │

│банках и банковской деятельности", предусматривающих: │ │

│- предоставление возможности Банку России получать информацию об │ │

│учредителях (участниках) и реальных владельцах кредитной │ │

│организации, аффилированных лицах и группе лиц, к которой │ │

│принадлежат учредители (участники) кредитной организации и (или) ее │ │

│реальные владельцы; │ │

│- установление запрета для лиц, имеющих судимость за совершение ряда │ │

│преступлений, быть учредителями (участниками) кредитной организации, │ │

│а также реальными владельцами, осуществляющими права учредителей │ │

│(участников) кредитной организации на участие в управлении кредитной │ │

│организацией │ │

├──────────────────────────────────────────────────────────────────────┼───────────────┤

│11. Участие в подготовке изменений и дополнений в Федеральный закон │I - II кварталы│

│"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных │ │

│преступным путем, и финансированию терроризма", направленных на │ │

│повышение эффективности контроля за оборотом наличных денежных │ │

│средств в целях совершенствования российского законодательства, │ │

│принятого в рамках реализации новой редакции 40 рекомендаций ФАТФ │ │

├──────────────────────────────────────────────────────────────────────┼───────────────┤

│12. Совершенствование нормативной базы Банка России в связи с │ IV квартал │

│принятием проектов федеральных законов, предусматривающих внесение │ │

│изменений и дополнений в Федеральные законы "О Центральном банке │ │

│Российской Федерации (Банке России)", "О банках и банковской │ │

│деятельности" и "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, │ │

│полученных преступным путем, и финансированию терроризма" │ │

├──────────────────────────────────────────────────────────────────────┼───────────────┤

│13. Проведение работ по созданию информационно-аналитической системы │ II - IV │

│надзора за соблюдением кредитными организациями нормативных правовых │ кварталы │

│актов в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, │ │

│полученных преступным путем, и финансированию терроризма │ │

├──────────────────────────────────────────────────────────────────────┼───────────────┤

│14. Разработка нормативных и иных документов Банка России в части │I - IV кварталы│

│методического обеспечения проверок банков - участников системы │ │

│страхования вкладов, учета особенностей проведения проверок банков - │ │

│участников системы страхования вкладов уполномоченными │ │

│представителями Банка России и служащими Агентства по страхованию │ │

│вкладов, порядка взаимодействия Банка России и Агентства по │ │

│страхованию вкладов по результатам проверок, в том числе в части │ │

│взаимного предоставления информации │ │

├──────────────────────────────────────────────────────────────────────┼───────────────┤

│15. Проведение работы по завершению в основном формирования системы │ I - III │

│обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской │ кварталы │

│Федерации │ │

├──────────────────────────────────────────────────────────────────────┼───────────────┤

│16. Осуществление Банком России выплат по вкладам физических лиц в │I - IV кварталы│

│признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного │ │

│страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации │ │

├──────────────────────────────────────────────────────────────────────┼───────────────┤

│17. Внедрение в надзорную практику института кураторов кредитных │I - IV кварталы│

│организаций, обеспечение его методического сопровождения, включая │ │

│вопросы методики содержательного надзора и использования │ │

│статистических моделей в целях анализа деятельности кредитных │ │

│организаций │ │

├──────────────────────────────────────────────────────────────────────┼───────────────┤

│18. Проведение работы по совершенствованию пруденциальной отчетности │I - IV кварталы│

│кредитных организаций, в том числе в части использования современных │ │

│информационных технологий для целей представления отчетности в Банк │ │

│России только в безбумажной форме │ │

├──────────────────────────────────────────────────────────────────────┼───────────────┤

│19. Участие в подготовке изменений и дополнений в Федеральные законы │I - IV кварталы│

│"О банках и банковской деятельности" и "О Центральном банке │ │

│Российской Федерации (Банке России)", направленных на │ │

│совершенствование надзора на консолидированной основе │ │

├──────────────────────────────────────────────────────────────────────┼───────────────┤

│20. Участие в подготовке проектов федеральных законов по вопросам │I - IV кварталы│

│ипотечного кредитования; секьюритизации банковских активов │ │

├──────────────────────────────────────────────────────────────────────┴───────────────┤