|
Код (при наличии профессионального стандарта)
|
Наименование трудовой функции (профессиональной задачи, обязанности)
|
Трудовые действия
|
Необходимые умения
|
Необходимые знания
|
Дополнительные сведения (при необходимости)
|
|
B/02.7
|
Разработка финансового плана для клиента и целевого инвестиционного портфеля
|
Анализ финансового положения клиента
|
Проводить структурированное интервью и анкетирование клиента на предмет инвестиционного профиля
|
Методика финансового анализа состояния клиента
|
|
|
|
|
Выявление несоответствий текущего финансового состояния клиента его финансовым целям
|
Использовать расчетные таблицы и калькуляторы
|
Методики и инструментарий финансового планирования
|
Выявление и приоритизация финансовых целей клиента
|
|
|
|
Составление прогноза денежного потока
|
Использовать расчетные таблицы и калькуляторы
|
Принципы дисконтирования денежного потока
|
|
|
|
|
Формирование финансового плана и критериев мониторинга его выполнения
|
Использовать расчетные таблицы и калькуляторы
|
Порядок и принципы составления финансовых планов
|
|
|
|
|
Проведение стресс-тестов и сценарного анализа
|
Получать, интерпретировать и документировать результаты исследований
|
Методики и инструментарий финансового планирования
|
Использование численных методов моделирования случайных процессов
|
|
|
|
Оптимизация финансового плана
|
Рассчитывать целевую доходность в зависимости от финансовых целей и начального капитала
|
Методики и инструментарий финансового планирования
|
|
|
|
|
Проведение расчетов величины портфеля, достаточной для покрытия финансовых целей
|
Рассчитывать величину портфеля, достаточную для покрытия финансовых целей
|
Методы дисконтирования денежных потоков, методы многовариантности расчетов, методы математического моделирования и количественной оптимизации
|
|
|
|
|
Расчет размера инвестиций, необходимого для достижения целей клиента
|
Рассчитывать величину портфеля, достаточную для покрытия финансовых целей
|
Принципы начисления сложных процентов
|
|
|
|
|
Анализ использования заемных средств (кредитные продукты)
|
Определять порядок проведения финансовых операций в зависимости от вида финансовых продуктов
|
Принципы формирования стоимости денег во времени
|
Анализировать данные о стоимости кредитов и займов, дополнительных условиях кредитования
|
|
|
|
Подбор классов активов и финансовых продуктов в соответствии с потребностями клиента
|
Выявлять соответствие/несоответствие инвестиционного профиля клиента параметрам инвестиционного портфеля
|
Принципы подбора и распределения активов
|
|
|
|
|
Выявление качественных и количественных свойств рисков в предполагаемых к использованию финансовых продуктах
|
Выявлять соответствие/несоответствие инвестиционного профиля клиента параметрам инвестиционного портфеля
|
Методики инвестиционного профилирования клиентов (риск-профилирование)
|
|
|
|
|
Составление перечня рекомендаций по управлению инвестиционным риском
|
Определять порядок проведения финансовых операций в зависимости от вида финансовых продуктов
|
Принципы соотношения риска и доходности
|
Способы управления финансовыми рисками
|
|
|
|
Составление инвестиционного портфеля
|
Рассчитывать целевую доходность в зависимости от финансовых целей и начального капитала
|
Принципы подбора и распределения активов
|
|
|
|
|
Привлечение к решению задач финансового планирования независимых внешних консультантов и экспертов в области финансовых рынков
|
Оценивать затраты на проведение финансовых операций
|
Принципы портфельного управления инвестированием
|
|
|
|
|
Презентация согласованных финансовых решений клиенту
|
Проводить структурированное интервью и анкетирование клиента на предмет инвестиционного профиля
|
Отечественные и международные стандарты в области финансового планирования
|
Основы эффективных межличностных коммуникаций
|
|
|
|
Определение критериев взаимодействия с клиентом
|
Проводить структурированное интервью и анкетирование клиента на предмет инвестиционного профиля
|
Отечественные и международные стандарты в области финансового планирования
|
|
|
|
|
Мониторинг финансового плана, определение критериев эффективности финансового плана и качества инвестиционного портфеля клиента
|
Получать, интерпретировать и документировать результаты исследований
|
Принципы расчета доходности активов
|
|
|
|
|
Установление критериев оценки показателей инвестиционного портфеля
|
Рассчитывать величину портфеля, достаточную для покрытия финансовых целей
|
Понятия безрискового актива
|
|
|
|
|
Пересмотр (ребалансировка) состава активов клиентского портфеля
|
Использовать расчетные таблицы и калькуляторы
|
Методы количественного и качественного анализа финансовых показателей
|
|
|
C/01.7
|
Разработка методологии и стандартизация процесса финансового консультирования и финансового планирования
|
Создание методологии финансового консультирования и финансового планирования
|
Пользоваться лучшими мировыми практиками финансового консультирования
|
Основные международные, национальные стандарты, а также лучшие практики финансового планирования
|
|
|
|
|
Формирование стандартов и внутренних регламентов процесса финансового консультирования и финансового планирования
|
Устанавливать и поддерживать деловые контакты, связи, отношения, коммуникации с сотрудниками организации
|
Корпоративные акты, определяющие общую стратегию развития организации
|
|
|
|
|
Руководство разработкой корпоративных регламентных документов по финансовому консультированию
|
Руководить разработкой корпоративных регламентных документов по процессу финансового консультирования
|
Основы управления проектами
|
|
|
|
|
Утверждение методик финансового парирования, методик определения инвестиционного профиля клиентов
|
Формировать общую позицию по вопросу финансового консультирования и доносить ее до всех заинтересованных сторон
|
Документы, определяющие порядок создания корпоративных регламентных документов в организации, порядок их согласования и утверждения
|
|
|
|
|
Согласование позиций и выработка единых подходов по вопросам регламентации процесса финансового консультирования совместно с другими подразделениями организации и внешними финансовыми консультантами
|
Формировать общую позицию по вопросу финансового консультирования
|
Ключевые и обеспечивающие бизнес-процессы организации
|
|
|
|
|
Координация структурных подразделений организации по вопросам финансового консультирования
|
Определять приоритеты и текущие цели процесса финансового консультирования для всех подразделений организации
|
Содержание, основные элементы и принципы процесса оперативного планирования
|
|
|
|
|
Формирование требований к методическому обеспечению процесса финансового консультирования
|
Оценивать ресурсные затраты, необходимые для обеспечения эффективного внедрения и функционирования процесса финансового консультирования и финансового планирования
|
Основы управления проектами
|
|
|
|
|
Внедрение единой методологии финансового планирования
|
Анализировать и выносить суждение о применимости методик финансового планирования для отдельных категорий клиентов
|
Основы стратегического менеджмента и маркетинга
|
|
|
|
|
Периодическая актуализация основных положений и принципов методологии финансового планирования
|
Пользоваться лучшими мировыми практиками финансового консультирования
|
Основные международные, национальные стандарты, а также лучшие практики финансового планирования
|
|
|
|
|
Установление требований к организации аппаратно-информационного обеспечения процесса финансового планирования
|
Анализировать информацию, тенденции лучших мировых практик и уровень аппаратно-информационного обеспечения процесса финансового консультирования в отрасли и в организации
|
Основные положения национальных и международных стандартов и руководств в области управления информационными технологиями и информационной безопасности
|
|
|
|
|
Установление требований к функционированию аппаратно-информационного обеспечения процесса финансового консультирования и финансового планирования
|
Оценивать ресурсные затраты на внедрение и функционирование аппаратно-информационной составляющей процесса финансового консультирования
|
Основные информационные технологии, применяемые в процессе финансового консультирования
|
|
|
|
|
Формирование требований к закупкам и объемов закупки услуг внешних поставщиков для обеспечения процесса финансового консультирования в организации (базы данных, информационные системы, специализированные средства, консультационные услуги)
|
Оценивать полезность внедрения и затраты на внедрение автоматизированных информационных систем финансового консультирования
|
Требования к аппаратно-информационному обеспечению финансового консультирования
|
|
|
|
|
Организация консультационной поддержки по вопросам аппаратно-информационного обеспечения
|
Координировать деятельность сторонних организаций и вести переговоры по вопросам аппаратно-информационного обеспечения процесса финансового консультирования
|
Основы управления проектами
|
|
|
|
|
Организация действий по обеспечению сотрудников подразделения по финансовому консультированию необходимым оборудованием и доступом к информационным системам организации
|
Разрабатывать, формулировать технические задания и управлять проектами аппаратно-информационного обеспечения финансового консультирования
|
Бюджет организации на внедрение и поддержание аппаратно-информационного обеспечения процесса финансового консультирования
|
|