ФИНАНСЫ

Банком России направлены методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов (03.06.2025)

В целях минимизации риска вовлечения кредитных организаций и их клиентов в проведение операций в противоправных целях Банк России при реализации кредитными организациями процедур внутреннего противолегализационного контроля рекомендует распространить подходы, предусмотренные Методическими рекомендациями от 06.09.2021 N 16-МР, на операции с использованием платежных карт "технических" компаний.

В целях повышения оперативности принимаемых кредитными организациями мер по выявлению операций с использованием платежных карт, иных электронных средств платежа, оформленных на "дропов" и "технические" компании, и их пресечения дополнительно рекомендуется:

- в режиме, приближенном к реальному времени (с учетом технических возможностей кредитных организаций), осуществлять мониторинг совершаемых клиентами операций, направленный на анализ параметров их транзакционного профиля;

- учитывать информацию о наличии среди контрагентов анализируемых клиентов лиц, ранее осуществлявших переводы денежных средств (электронных денежных средств) в противоправных целях;

- по результатам анализа транзакционного профиля клиентов рассматривать вопрос об установлении ограничений (в том числе во внерабочее время), если такая возможность предусмотрена договором, на количество и сумму поступающих в пользу клиентов, имеющих признаки "дропов" или "технических" компаний, переводов денежных средств (электронных денежных средств) от плательщиков - физических лиц (за исключением переводов самому себе), а также ограничений на операции по внесению наличных денежных средств на счета указанных клиентов.

("Методические рекомендации Банка России о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов" (утв. Банком России от 03.06.2025 N 7-МР); Сообщение Росфинмониторинга)