Глава 1. Общие положения

Полноценное развитие российского финансового рынка требует реализации мер, направленных на выработку и поддержание культуры добросовестного поведения - фундаментального элемента формирования доверительной среды при взаимодействии организаций финансового рынка (далее - ОФР) <1>, их Контрагентов <2> и Банка России. Укрепление взаимного доверия между участниками российского финансового рынка является одним из приоритетных направлений деятельности Банка России <3>.

--------------------------------

<1> Для целей настоящих Методических рекомендаций Банка России под организациями финансового рынка понимаются кредитные организации; некредитные финансовые организации, за исключением операторов инвестиционных платформ, операторов финансовых платформ, операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, операторов обмена цифровых финансовых активов, иностранных страховых организаций; лица, оказывающие профессиональные услуги на финансовом рынке, за исключением лиц, осуществляющих актуарную деятельность, и аудиторских организаций; операторы по приему платежей.

<2> Для целей настоящих Методических рекомендаций Банка России под контрагентами понимаются лица, являющиеся одной из сторон заключаемых договоров с ОФР, в том числе клиенты (физические или юридические лица, иностранные структуры без образования юридического лица, заключившие или намеревающиеся заключить с ОФР договор для получения финансового продукта или услуги), потребители (физические лица, которые планируют приобретение финансового продукта или услуги или используют их для удовлетворения своих финансовых потребностей) и инвесторы (физические или юридические лица, размещающие капитал в целях последующего получения прибыли (осуществляющие инвестиции) (далее - Контрагенты).

<3> Распоряжение Правительства Российской Федерации от 29.12.2022 N 4355-р "Об утверждении Стратегии развития финансового рынка Российской Федерации до 2030 года".

В качестве ориентира при формировании культуры добросовестного поведения могут выступать в том числе рекомендованные Банком России Основные принципы добросовестного поведения на финансовом рынке (далее - Принципы).

Принципы призваны способствовать защите прав и интересов всех участников российского финансового рынка, стимулировать конкуренцию, поддерживать его долгосрочное и устойчивое развитие. Принципы являются базовым элементом системы продвижения деловых и этических стандартов, поэтому их имплементация может происходить как путем внедрения всех, так и отдельных Принципов в стандарты и кодексы саморегулируемых организаций (далее - СРО), ассоциаций (союзов) в сфере финансового рынка, разработанные и утвержденные в том числе в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации (например, кодексы финансовых рынков, профессий на финансовом рынке, ассоциаций/союзов в сфере финансового рынка, инфраструктурных организаций <4>). ОФР могут быть разработаны собственные (индивидуальные) кодексы на основе рекомендуемых Принципов, учитывающие масштабы, характер и специфику деятельности таких организаций.

--------------------------------

<4> Такие как Кодекс этики финансового аналитика НФА, FXGC - Глобальный кодекс валютного рынка, Кодекс деловой этики СРО НАУФОР, Кодекс добросовестного поведения компаний Группы "Московская Биржа", Этический кодекс при работе на финансовом рынке членов НФА и другие. Для целей настоящих Методических рекомендаций Банка России под инфраструктурными организациями понимаются организаторы торговли, клиринговые организации, небанковская кредитная организация - центральный контрагент, небанковская кредитная организация - центральный депозитарий, депозитарии, специализированные депозитарии, держатели реестра владельцев ценных бумаг, кредитные рейтинговые агентства.

При внедрении ОФР принятых ими Принципов Банк России рекомендует ОФР довести информацию об их внедрении до сведения своих работников и придерживаться их в своей деятельности. В случае внедрения не всех, а только части Принципов рекомендуется использовать правило "применяй или объясняй", а именно мотивированно обосновывать работникам причины отказа от внедрения (применения) всех Принципов.

Банк России рекомендует ОФР довести до сведения своих представителей, в том числе посредников (агентов), информацию о том, что ОФР придерживаются в своей деятельности Принципов или части Принципов, принятых ими к внедрению, и рекомендовать своим представителям, в том числе посредникам (агентам), придерживаться их в своей деятельности.

ОФР могут заявить о своей приверженности следовать стандартам добросовестного поведения через публикацию своих собственных (индивидуальных) кодексов, разработанных на основе Принципов или части Принципов, принятых ими к внедрению, размещая информацию об этом на своем официальном сайте, и/или присоединиться к соответствующим кодексам своих СРО, ассоциаций (союзов) в сфере финансового рынка, инфраструктурных организаций, финансовых рынков и профессий на финансовом рынке. Банк России приветствует разработку и совершенствование СРО, ассоциациями (союзами) в сфере финансового рынка, ОФР таких кодексов с учетом Принципов и готов содействовать им в этом при необходимости.

Целесообразно, чтобы ОФР также реализовали механизм получения и учета в своей деятельности информации (обратной связи) от своих работников, Контрагентов, иных заинтересованных лиц о ситуациях, свидетельствующих об отступлении ОФР либо их работников, членов органов управления, представителей, в том числе посредников (агентов), от Принципов или части Принципов, принятых ими к внедрению.