6. ПРОГРАММА ИДЕНТИФИКАЦИИ

6.1. В отношении Клиента, которому АО планирует оказание Услуг, его Представителей, Выгодоприобретателей, Бенефициарных владельцев помимо сведений, которые могут устанавливаться в соответствии с международными стандартами аудита (если применимо), в обязательном порядке также устанавливаются сведения, определенные подпунктом 1 пункта 1 статьи 7 115-ФЗ (идентификация), а также производится проверка достоверности этих сведений (верификация).

6.2. Для целей идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, АО клиентом (представителем клиента) представляются подлинники документов или надлежащим образом заверенные копии документов (СПРАВОЧНО: АО самостоятельно определяет в ПВК способ заверения копий документов (в том числе выписок из документов), представленных для целей идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца либо обновления сведений о них).

В целях идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, а также при обновлении информации о них АО вправе использовать представленные клиентом сведения в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью в соответствии с требованиями Федерального закона от 6 апреля 2011 г. N 63-ФЗ "Об электронной подписи". Отдельные сведения, подтверждение которых не связано с необходимостью изучения АО правоустанавливающих документов, финансовых (бухгалтерских) документов либо документов, удостоверяющих личность физического лица (например, номер телефона, факса, адрес электронной почты, иная контактная информация), могут представляться без их документального подтверждения, в том числе со слов (устно).

6.3. Документы и сведения, на основании которых осуществляется идентификация клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, либо обновляются сведения о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце, должны быть действительными на дату их представления (получения).

6.4. В целях подтверждения достоверности сведений, полученных при идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, а также обновлении сведений о них, АО использует:

а) сведения, содержащиеся в едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей, едином государственном реестре юридических лиц, государственном реестре аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц и иных информационных систем органов государственной власти Российской Федерации и государственных внебюджетных фондов, в том числе полученные в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью;

б) сведения об утерянных, недействительных паспортах, о паспортах умерших физических лиц, об утерянных бланках паспортов;

в) информацию из открытых баз данных федеральных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов;

г) иные дополнительные (вспомогательные) источники информации, доступные АО на законных основаниях.

6.5. АО обязаны обновлять сведения, полученные в результате идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в следующие сроки:

а) при отнесении клиента к низкой степени (уровне) риска - не реже одного раза в три года, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения этих сомнений;

б) при отнесении клиента к средней или высокой степени (уровню) риска - не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения этих сомнений.

6.6. Обновление полученных в результате идентификации сведений осуществляется в отношении всех клиентов, находящихся на обслуживании на момент наступления у организации или индивидуального предпринимателя обязанности по обновлению таких сведений.

6.7. (ДТ) Обновление сведений, полученных в результате идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, может не проводиться при одновременном наличии следующих условий:

а) АО предприняли обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по обновлению сведений, в результате которых обновление сведений не было завершено;

б) со дня принятия мер по обновлению сведений не проводились операции клиентом или в отношении клиента.

6.8. При обновлении информации о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце формируется новая анкета, которая приобщается к досье клиента.

В отношении Клиентов, Выгодоприобретателей, Представителей - юридических лиц АО устанавливает:

1) наименование, фирменное наименование на русском языке (полное и (или) сокращенное) и на иностранных языках (полное и (или) сокращенное) (при наличии);

2) организационно-правовую форму;

3) идентификационный номер налогоплательщика - для резидента, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, присвоенный до 24 декабря 2010 года, либо идентификационный номер налогоплательщика, присвоенный после 24 декабря 2010 года, - для нерезидента;

4) основной государственный регистрационный номер - для резидентов, номер записи об аккредитации филиала, представительства иностранного юридического лица в государственном реестре аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц, регистрационный номер по месту регистрации и учреждения - для нерезидентов;

5) адрес юридического лица (для иностранных юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством иностранного государства - место регистрации и адрес юридического лица на территории государства, в котором оно зарегистрировано);

6) код в соответствии с Общероссийским классификатором объектов административно-территориального деления (при наличии).

7) сведения об имеющихся лицензиях на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (В случае установления факта отсутствия лицензии при фактически осуществляемой деятельности, подлежащей лицензированию, организация и индивидуальный предприниматель делают соответствующую отметку в анкете, включая дату установления таких сведений);

8) доменное имя, указатель страницы сайта в сети "Интернет", с использованием которых юридическим лицом оказываются услуги (при наличии) (В случае, если доменное имя сайта, указатель страницы этого сайта содержатся в Едином реестре доменных имен, указателей страниц сайтов в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено, организация и индивидуальный предприниматель дополнительно делают соответствующую отметку в анкете, включая дату установления таких сведений).

В отношении Клиентов - юридических лиц АО устанавливает дополнительные сведения:

9) код юридического лица в соответствии с Общероссийским классификатором предприятий и организаций (при наличии);

10) банковский идентификационный код - для кредитных организаций-резидентов;

11) сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица, за исключением сведений о персональном составе акционеров (участников) юридического лица, владеющих менее чем одним процентом акций (долей) юридического лица);

12) контактная информация (номер телефона, факса, адрес электронной почты, почтовый адрес (при наличии), иная информация);

13) сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности;

Следующие сведения подлежат установлению в случае отнесения клиента - юридического лица к группе высокой степени (уровня) риска, а в случае отнесения клиента - юридического лица к группе средней степени (уровня) риска устанавливаются по решению АО:

14) сведения о финансовом положении;

15) сведения о деловой репутации;

16) сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества;

В отношении Клиентов, Выгодоприобретателей, Представителей - иностранных структур без образования юридического лица (фонды, трасты), АО устанавливает:

1) наименование;

2) регистрационный номер (номера) (при наличии), присвоенный иностранной структуре без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) при регистрации (инкорпорации) (при наличии);

3) код (коды) (при наличии) в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) в качестве налогоплательщика (или его (их) аналоги);

4) место ведения основной деятельности;

5) состав имущества, находящегося в управлении (собственности);

6) фамилию, имя, отчество (при наличии) (наименование) и адрес места жительства (места нахождения) учредителей и доверительного собственника (управляющего), протекторов.

В отношении Клиентов, Выгодоприобретателей, Представителей - индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, АО устанавливает:

1) фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая);

2) гражданство;

3) дату рождения;

4) реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия (при наличии) и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (при наличии).

5) данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ (если наличие такого документа обязательно в соответствии с международными договорами РФ и законодательством РФ) (серия (если имеется), номер, дата начала и дата окончания срока действия права пребывания (проживания) в РФ);

6) адрес места жительства (регистрации) или места пребывания;

7) идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии);

8) сведения о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя: основной государственный регистрационный номер записи о государственной регистрации индивидуального предпринимателя, место государственной регистрации;

9) иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения.

В отношении Клиентов, Выгодоприобретателей, Представителей, Бенефициарных владельцев - физических лиц АО устанавливает:

1) фамилию, имя, а также отчество;

2) гражданство;

3) дату рождения;

4) реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия (при наличии) и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (при наличии).

5) данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ (если наличие такого документа обязательно в соответствии с международными договорами РФ и законодательством РФ) (серия (если имеется), номер, дата начала и дата окончания срока действия права пребывания (проживания) в РФ);

6) идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии);

7) иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения.