15. ОТБОР ЗАЯВОК КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ НА ЗАКЛЮЧЕНИЕ ДОГОВОРОВ БАНКОВСКОГО ДЕПОЗИТА

15.1. Средства заказчика размещаются на банковских депозитах в кредитных организациях, соответствующих требованиям, установленным п. 15.2. Положения. К отношениям по отбору заявок кредитных организаций на заключение договоров банковского депозита применяются нормы настоящего Положения, если иное не установлено настоящим разделом.

15.2. Кредитные организации должны соответствовать следующим требованиям:

1) наличие у кредитной организации генеральной (универсальной) лицензии Центрального банка Российской Федерации на осуществление банковских операций;

2) наличие у кредитной организации собственных средств (капитала) в размере не менее 250 млрд. рублей, по имеющейся в Центральном банке Российской Федерации (далее также - Банк России) отчетности на день проверки соответствия кредитной организации требованиям;

3) кредитная организация должна быть включена в перечень кредитных организаций, размещаемый Центральным банком Российской Федерации на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в соответствии с ч. 3 ст. 2 Федерального закона от 21.07.2014 N 213-ФЗ "Об открытии банковских счетов и аккредитивов, о заключении договоров банковского вклада хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации";

4) наличие у кредитной организации национального рейтинга долгосрочной кредитоспособности, присвоенного национальным рейтинговым агентством, включенным в реестр кредитных рейтинговых агентств Банка России, на уровне не ниже: "АКРА - (A-(RU))"; Рейтинговое Агентство "Эксперт РА" - "ruAA";

5) наличие у кредитной организации положительного аудиторского заключения за прошедший год, в котором подтверждается выполнение кредитной организацией по состоянию на отчетную дату обязательных нормативов, установленных Банком России;

6) неприменение в отношении кредитной организации мер по предупреждению банкротства в соответствии с Федеральным законом от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций";

7) участие кредитной организации в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом от 23.12.2003 N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации";

8) отсутствие у кредитной организации просроченной задолженности по банковским депозитам, ранее размещенным в ней, с учетом требований, установленных п. 15.7 Положения.

15.3. Средства заказчика могут размещаться на банковских депозитах только в кредитных организациях, заключивших с заказчиком генеральное соглашение о размещении средств заказчика на банковских депозитах (далее - Генеральное соглашение).

15.4. Генеральное соглашение заключается при условии соответствия кредитной организации требованиям, установленным в п. 15.2 Положения в письменной форме, определенной заказчиком и размещенной на официальном сайте заказчика по адресу www.gge.ru в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

15.5. Кредитная организация, намеренная привлекать средства заказчика на банковские депозиты, подготавливает и направляет заказчику Обращение о намерении заключить Генеральное соглашение (далее - Обращение) по форме, установленной заказчиком и размещенной на официальном сайте заказчика по адресу www.gge.ru в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет". Заказчик уведомляет кредитные организации о привлечении небанковской кредитной организации, осуществляющей расчеты (далее - Расчетная организация).

Кредитная организация вместе с Обращением направляет заказчику следующие документы:

1) заверенную кредитной организацией или нотариально удостоверенную копию генеральной лицензии на осуществление банковских операций;

2) заверенные кредитной организацией документы, подтверждающие наличие у кредитной организации необходимых рейтингов долгосрочной кредитоспособности;

3) заверенную кредитной организацией копию отчета "Расчет собственных средств (капитала)" по состоянию на последнюю отчетную дату (форма N 0409123, утвержденная указанием Центрального банка Российской Федерации от 12.11.2009 N 2332-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации");

4) нотариально удостоверенные копии учредительных документов кредитной организации;

5) выписку из Единого государственного реестра юридических лиц или нотариально заверенную копию такой выписки, выданную не ранее чем за три месяца до дня подачи Обращения;

6) заверенную кредитной организацией копию аудиторского заключения отчетности кредитной организации за последний прошедший год, составленного по стандартам Российской Федерации (в случае если на момент подачи документов на заключение Генерального соглашения аудиторская проверка финансовой (бухгалтерской) отчетности кредитной организации за последний прошедший год не завершена, кредитная организация должна предоставить аудиторское заключение в течение трех рабочих дней после получения от аудитора заключения);

7) заверенные кредитной организацией или нотариально удостоверенные копии документов, подтверждающих полномочия руководителя и главного бухгалтера;

8) доверенности на подписание Обращения и Генерального соглашения, содержащие образцы подписи лиц, уполномоченных на подписание указанных документов (при их подписании руководителем кредитной организации не требуются);

9) нотариально удостоверенную карточку с образцами подписей и оттиском печати;

10) заверенные кредитной организацией копии документов, подтверждающих открытие счета в Расчетной организации;

11) реквизиты банковского счета, открытого в Расчетной организации.

15.6. Заказчик принимает Обращение и проверяет его на соответствие требованиям, установленным настоящим разделом.

15.6.1. Заказчик отказывает кредитной организации в принятии Обращения в случаях наличия следующих замечаний:

1) форма представленного Обращения не соответствует форме, установленной в соответствии с настоящим разделом;

2) на Обращении отсутствует подпись уполномоченного лица;

3) к Обращению не приложены документы, указанные в п. 15.5 Положения;

4) со стороны заказчика к кредитной организации действуют ограничения на рассмотрение Обращения и заключение Генерального соглашения, указанные в п. 15.7 Положения.

15.6.2. Заказчик отказывает кредитной организации в заключении Генерального соглашения в случаях, если:

1) не установлено право подписи Генерального соглашения уполномоченными лицами кредитной организации согласно прилагаемым к Обращению документам;

2) кредитная организация не соответствует требованиям, установленным п. 15.2 Положения;

3) банковский счет кредитной организации, указанный в Обращении, открыт в Расчетной организации, не привлеченной заказчиком.

15.7. Генеральное соглашение подлежит расторжению заказчиком в случае несвоевременного исполнения кредитной организацией обязательств по возврату средств заказчика по заключенным с заказчиком договорам банковского депозита, уплате начисленных на сумму депозита процентов и штрафных процентов (пени). В этом случае новое Генеральное соглашение может быть заключено заказчиком не ранее 6 месяцев со дня расторжения Генерального соглашения.

15.8. Размещение средств заказчика на банковских депозитах в кредитных организациях осуществляется заказчиком путем проведения Отбора заявок кредитных организаций на заключение договоров банковского депозита (далее - Отбор заявок) и заключения договоров банковского депозита с кредитными организациями, соответствующими требованиям, предусмотренным п. 15.2 Положения, и заключившими Генеральные соглашения.

15.9. С целью проведения Отбора заявок заказчик:

1) определяет дату проведения и расписание Отбора заявок, и иные сведения, необходимые для проведения Отбора заявок;

2) определяет для предстоящего Отбора заявок максимальный размер средств заказчика, размещаемых на банковских депозитах, срок размещения, минимальный размер размещаемых средств для одной заявки кредитной организации, условия заключения договора банковского депозита (срочный или особый). Дополнительно в расписании Отбора заявок заказчик может установить минимальную процентную ставку размещения и максимальное количество заявок от одной кредитной организации.

15.10. Расписание Отбора заявок включает сведения о времени начала и окончания приема заявок, о времени формирования сводного реестра заявок, о времени установления значения процентной ставки отсечения и (или) о признании Отбора заявок несостоявшимся, о времени направления кредитным организациям Оферты заказчика кредитной организации на заключение договора банковского депозита, времени заключения договора банковского депозита, сведения о проведении расчетов (информация о времени и порядке перечисления и возврата суммы депозита через счета, открытые заказчику и кредитным организациям в Расчетной организации) и иные сведения.

15.11. Заказчик не позднее чем за сутки до начала проведения Отбора заявок рассчитывает для каждой кредитной организации, с которой заключено Генеральное соглашение, в порядке, установленном заказчиком в п. 15.35 Положения, в зависимости от размера собственных средств (капитала) лимит размещения средств заказчика на банковских депозитах (далее - Лимит размещения средств), включающий:

а) максимально допустимый совокупный размер средств, в пределах которого средства заказчика могут размещаться на банковских депозитах в кредитной организации (далее - Лимит на средства);

б) лимит, в пределах которого кредитная организация вправе подавать заявки в ходе проведения Отбора заявок (далее - Лимит на заявки).

15.12. Биржа не позднее чем за час до начала проведения Отбора заявок доводит сведения о Лимите размещения средств до кредитных организаций, с которыми заключены Генеральные соглашения.

15.13. Проведение Отбора заявок и заключение договоров банковского депозита осуществляется в соответствии с требованиями, установленными настоящим разделом.

15.13.1 Проведение Отбора заявок осуществляется в следующем порядке:

1) кредитные организации, заключившие Генеральное соглашение и получившие Лимит размещения средств, в день проведения Отбора заявок в соответствии с расписанием Отбора заявок направляют заказчику заявки. Направление и прием заявок осуществляются в соответствии со временем начала и окончания приема заявок, определенным расписанием Отбора заявок, в порядке, установленном правилами биржи;

2) размер денежных средств, указанный в заявке, не может быть меньше минимального размера размещаемых средств для одной заявки, установленного заказчиком для проводимого Отбора заявок;

3) совокупный размер денежных средств, указанный в заявках одной кредитной организации, не должен превышать значения Лимита на заявки;

4) процентная ставка, указываемая кредитной организацией в заявке, не может быть ниже минимальной процентной ставки размещения, установленной заказчиком для проводимого Отбора заявок.

15.13.2. При проведении Отбора заявок действует следующий порядок направления и приема заявок:

1) в предварительном режиме заявки принимаются в порядке очередности поступления до момента исчерпания кредитной организацией Лимита на заявки или до окончания времени приема заявок в количестве, не превышающем максимальное количество заявок от одной кредитной организации, установленное заказчиком для проводимого Отбора заявок (кредитная организация вправе отозвать заявку до времени окончания приема заявок в предварительном режиме);

2) по окончании предварительного режима начинается режим конкуренции на повышение процентных ставок, указанных в заявках, направленных кредитными организациями в предварительном режиме;

3) со времени начала режима конкуренции и до его окончания кредитная организация вправе отозвать заявку, поданную в предварительном режиме, и направить взамен другую заявку (в новой заявке кредитная организация вправе повысить процентную ставку без изменения других параметров заявки);

4) до окончания времени приема заявок в режиме конкуренции кредитная организация вправе отзывать заявки и направлять взамен другие заявки неограниченное число раз с учетом требований настоящего раздела;

5) в режиме конкуренции кредитная организация не вправе отозвать заявку, поданную в предварительном режиме, без направления новой заявки;

6) в режиме конкуренции заявки принимаются в порядке очередности поступления до окончания времени приема заявок.

15.13.3. Заявки, поданные с нарушением требований, предусмотренных п. 15.13.1 - 15.13.2 Положения, не рассматриваются.

15.13.4. По окончании приема заявок биржа в соответствии с расписанием Отбора заявок формирует сводный реестр заявок, удовлетворяющих требованиям, предусмотренным п. 15.13.1 - 15.13.2 Положения.

15.13.5. Заказчик в соответствии с расписанием Отбора заявок на основании сводного реестра заявок, удовлетворяющих требованиям, предусмотренным п. 15.13.1 - 15.13.2 Положения, устанавливает значение процентной ставки отсечения и (или) признает Отбор заявок несостоявшимся. Установленное значение процентной ставки отсечения и (или) признание Отбора заявок несостоявшимся оформляется решением, которое подписывается членами комиссии по отбору заявок кредитных организаций на заключение договоров банковского депозита.

15.13.6. Решение о признании Отбора заявок несостоявшимся может быть принято в случае отсутствия заявок либо в случае, если процентные ставки, указанные во всех принятых заявках, ниже процентной ставки отсечения.

15.13.7. Установленное заказчиком значение процентной ставки отсечения и (или) признание заказчиком Отбора заявок несостоявшимся в соответствии с расписанием Отбора заявок доводится биржей до сведения кредитных организаций, заявки которых включены в сводный реестр заявок.

15.14. Заказчик на основании установленного значения процентной ставки отсечения и решения о признании Отбора заявок состоявшимся направляет на биржу Оферту заказчика кредитной организации на заключение договора банковского депозита в порядке, определяемом заказчиком и правилами биржи.

15.15. Договоры банковского депозита могут заключаться в виде срочного или особого договоров. Изменение вида договора банковского депозита в течение срока его действия не допускается.

15.16. По срочному договору банковского депозита возврат кредитной организацией суммы депозита заказчику осуществляется по истечении срока договора банковского депозита, за исключением случаев, предусмотренных Генеральным соглашением и настоящим разделом.

15.17. По особому договору банковского депозита заказчик имеет право на досрочный возврат суммы депозита в любой рабочий день после истечения половины срока действия договора банковского депозита. К особому договору банковского депозита применяются условия досрочного изъятия средств, предусмотренные Генеральным соглашением и настоящим разделом.

15.18. Договор банковского депозита заключается по процентной ставке, указанной в заявке кредитной организации, но не ниже процентной ставки отсечения.

15.19. Договор банковского депозита заключается на размер денежных средств, указанный в заявке кредитной организации.

15.20. В случае если совокупный размер средств в заявках, содержащих процентные ставки не ниже процентной ставки отсечения, превышает максимальный размер денежных средств заказчика, размещаемых на банковских депозитах, договоры банковского депозита по заявкам, содержащим процентные ставки, равные процентной ставке отсечения, заключаются на размер денежных средств, рассчитанный пропорционально долям указанных заявок в общем объеме заявок, содержащих процентные ставки, равные процентной ставке отсечения.

15.21. Биржа в соответствии с расписанием Отбора заявок на основании заявок кредитной организации и Оферты заказчика на заключение договора банковского депозита обеспечивает заключение с кредитной организацией договора банковского депозита в соответствии с правилами биржи.

15.22. По заключению с кредитной организацией договора банковского депозита биржа формирует и направляет заказчику сводный реестр договоров банковского депозита.

15.23. Биржа осуществляет расчет обязательств и требований заказчика и кредитных организаций в соответствии с правилами клиринга и осуществляет расчеты по обязательствам с использованием счетов кредитных организаций в Расчетной организации биржи.

15.24. Заказчик в день, установленный договором банковского депозита, на основании сводного реестра договоров банковского депозита, и рассчитанных биржей обязательств, перечисляет на счет в Расчетной организации, предназначенной для проведения расчетов по договорам банковского депозита сумму обязательств по заключенным заказчиком договорам банковского депозита.

15.25. Кредитная организация на основании договора банковского депозита для учета перечисленной суммы депозита открывает заказчику депозитный счет и представляет заказчику выписку с указанного счета. Депозитный счет открывается отдельно по каждому договору банковского депозита.

Кредитная организация также представляет заказчику выписку со счета, в случае закрытия депозитного счета.

Документами, подтверждающими надлежащее заключение на Отборе заявок договора банковского депозита в письменной форме, являются:

- заключенное между заказчиком и кредитной организацией Генеральное соглашение;

- расписание Отбора заявок, оформленное заказчиком;

- реестр заключенных сделок (сводный реестр договоров банковского депозита), заверенный подписью уполномоченного лица и печатью Биржи;

- выписка из депозитного счета кредитной организации, заверенная подписью уполномоченного лица и печатью кредитной организации и предоставленная кредитной организацией заказчику.

15.26. Возврат суммы депозита и уплата процентов на сумму депозита производятся кредитной организацией в день возврата средств, установленный договором банковского депозита, либо в день возврата средств по иным основаниям, предусмотренным Генеральным соглашением и настоящим разделом.

15.27. Досрочный возврат суммы депозита допускается по инициативе заказчика в соответствии с условиями Генерального соглашения и настоящего раздела. В случае досрочного возврата суммы депозита по инициативе заказчика в соответствии с положениями настоящего раздела и Генерального соглашения заказчик направляет кредитной организации и бирже не позднее, чем за три рабочих дня до предполагаемой даты досрочного возврата письменное уведомление о досрочном возврате средств заказчика, размещенных на банковских депозитах по форме установленной заказчиком и размещенной на официальном сайте заказчика по адресу www.gge.ru в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет". При досрочном возврате суммы депозита проценты начисляются по процентной ставке по договору банковского депозита исходя из количества дней, в течение которых кредитная организация фактически пользовалась денежными средствами заказчика, привлеченными на депозит.

15.28. Возврат суммы депозита и уплата процентов на сумму депозита производятся кредитной организацией в соответствии с условиями, установленными в Генеральном соглашении.

15.29. Обязательства кредитной организации по возврату заказчику суммы депозита и уплате процентов на сумму депозита считаются исполненными в момент зачисления суммы депозита и суммы процентов на счета заказчика.

15.30. Частичное перечисление заказчиком кредитной организации суммы депозита, а также частичный возврат кредитной организацией заказчику суммы депозита и частичная уплата процентов на сумму депозита по отдельному договору банковского депозита не допускаются.

15.31. В случае нарушения кредитной организацией положений, установленных п. 15.26 и 15.30 Положения, кредитная организация, со дня направления письменного уведомления о намерении расторгнуть Генеральное соглашение не допускается заказчиком к участию в Отборах заявок путем установления для кредитной организации лимита на заявки, равного нулю.

15.32. В случае нарушения кредитной организацией условий Генерального соглашения и договора банковского депозита, связанных с возвратом суммы депозита и уплатой процентов на сумму депозита, кредитная организация обязана уплатить штрафные проценты (пеню).

15.33. Штрафные проценты (пеня) уплачиваются кредитной организацией за каждый день просрочки возврата суммы депозита и уплаты процентов на сумму депозита в размере двойной ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации, действующей на день нарушения кредитной организацией условий Генерального соглашения и договора банковского депозита, от суммы неисполненных обязательств.

Уплата штрафных процентов (пени) не освобождает кредитную организацию от выполнения обязательств по Генеральному соглашению и договору банковского депозита.

15.34. Проведение расчетов по договорам банковского депозита осуществляется с использованием счетов, открытых в Расчетной организации.

15.35. Порядок расчета для каждой кредитной организации Лимита размещения средств заказчика на банковских депозитах включает расчет лимита, в пределах которого кредитная организация вправе подавать заявки в ходе проведения Отбора заявок (далее - Лимит на заявки), и лимита, указывающего максимально допустимый совокупный размер средств, в пределах которого средства заказчика могут размещаться на банковских депозитах в кредитной организации (далее - Лимит на средства).

Лимит на средства для i-й кредитной организации рассчитывается по следующей формуле:

Lim_Ai = r_i x К_i, где (1)

Lim_Ai - Лимит на средства для i-й кредитной организации, в миллионах рублей;

r_i - коэффициент для i-й кредитной организации, равный:

в случае если i-я кредитная организация имеет размер собственных средств от 90 млрд. до 200 млрд. рублей, - 0,1;

в случае если i-я кредитная организация имеет размер собственных средств более 200 млрд. рублей, - 0,2;

К_i - размер собственных средств (капитала) i-й кредитной организации, в миллионах рублей, по данным на день расчета из отчетности кредитной организации, представленной в Центральный банк Российской Федерации.

Показатели Lim_Ai и К_i округляются с точностью до целого числа.

Округление производится по правилам математического округления, а именно: в случае если первый знак после запятой больше или равен 5, целая часть числа увеличивается на единицу, в случае если первый знак после запятой меньше 5, целая часть числа не изменяется.

Лимит на заявки для i-й кредитной организации рассчитывается по следующей формуле:

Lim_Zi = Lim_Ai - d_i + v_i, где (2)

Lim_Zi - Лимит на заявки для i-й кредитной организации, в миллионах рублей;

d_i - сумма средств заказчика, размещенных и подлежащих размещению на банковских депозитах в i-й кредитной организации, в миллионах рублей, рассчитываемая по следующей формуле:

d_i = (d_i,x + d_i,y + d_i,z) / 1 000 000, где (3)

d_i,x - сумма средств заказчика, размещенная на банковских депозитах в i-й кредитной организации на начало рабочего дня, предшествующего дню проведения Отбора заявок, в рублях и копейках;

d_i,y - сумма средств заказчика, подлежащая размещению на банковских депозитах в i-й кредитной организации в рабочий день, предшествующий дню проведения Отбора заявок, в рублях и копейках;

d_i,z - сумма средств заказчика, подлежащая размещению на банковских депозитах в i-й кредитной организации в день проведения Отбора заявок, в рублях и копейках;

v_i - сумма средств заказчика, размещенных на банковских депозитах в i-й кредитной организации и подлежащих возврату, в миллионах рублей, рассчитываемая по следующей формуле:

v_i = (v_i,x + v_i,y + v_i,z) / 1 000 000, где (4)

v_i,x - сумма средств заказчика, размещенных на банковских депозитах в i-й кредитной организации, подлежащих возврату i-й кредитной организацией в рабочий день, предшествующий дню проведения Отбора заявок, в рублях и копейках;

v_i,y - сумма средств заказчика, размещенных на банковских депозитах в i-й кредитной организации, подлежащих возврату i-й кредитной организацией в день проведения Отбора заявок, в рублях и копейках;

v_i,z - сумма средств заказчика, размещенных на банковских депозитах в i-й кредитной организации, подлежащих возврату i-й кредитной организацией в день перечисления средств i-й кредитной организации по итогам проведенного Отбора заявок, в рублях и копейках.

Показатели Lim_Zi, d_i и v_i округляются с точностью до целого числа.

Округление производится по правилам математического округления, а именно: в случае если первый знак после запятой больше или равен 5, целая часть числа увеличивается на единицу, в случае если первый знак после запятой меньше 5, целая часть числа не изменяется.

В случае если размер рассчитанного для кредитной организации лимита на заявки составляет величину меньшую, чем минимальный размер размещаемых средств для одной заявки, установленный для отбора заявок, лимит на заявки для кредитной организации устанавливается равным нулю.

В целях достижения диверсификации портфеля средств заказчика, размещенных на банковских депозитах, максимальная доля денежных средств, размещенных на банковских депозитах в i-й кредитной организации, не должна превышать 50 (пятьдесят) процентов от общего объема денежных средств, размещенных на банковских депозитах во всех кредитных организациях в любой момент времени.