Регулирование профессиональных участников рынка ценных бумаг и управляющих компаний ПИФ

Банк России будет продолжать совершенствовать регулирование и надзор за деятельностью управляющих компаний, доверительных управляющих, брокеров, инвестиционных советников в целях обеспечения их устойчивости в новых условиях, а также продолжит принимать меры, направленные на повышение уровня защиты прав и законных интересов инвесторов. Кроме того, Банку России необходимо проработать с Росфинмониторингом вопросы о предоставлении профессиональным участникам рынка ценных бумаг (ПУРЦБ) и управляющим компаниям инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов (УК) права делегировать идентификацию клиентов другим ПУРЦБ, УК и НПФ, а также об установлении аналогичного перечня лиц, которым НПФ могут поручать проведение идентификации.

Основные меры будут направлены на улучшение качества услуг, предоставляемых указанными финансовыми институтами, и защиту прав потребителей. Это особенно актуально в условиях возрастающего интереса граждан к инструментам рынка капитала и усиления роли финансовых посредников, оказывающих розничным клиентам услуги инвестиционного характера.

Банк России будет совершенствовать регулирование и надзор за деятельностью инвестиционных советников. Финансовое консультирование получает все более широкое распространение с приходом массового клиента на рынок ценных бумаг. Кроме того, расширяется предложение услуг, близких к инвестиционному консультированию, но находящихся вне действующего правового поля. С учетом этого в дополнение к уточнению понятия индивидуальной инвестиционной рекомендации планируется определить возможные подходы к регулированию услуг, идентичных инвестиционному консультированию или тесно граничащих с ним, но по ряду формальных признаков не признаваемых таковыми.

Банк России также оценит возможности совершенствования регулирования в части применения программ робоэдвайзеров - электронных программ, которые используются инвестиционными советниками для предоставления клиентам инвестиционных рекомендаций в автоматическом режиме.