2. Организация надзора за соблюдением Стандартов

2.1. Надзор за соблюдением Стандартов осуществляется на основании поступившей от Банка России информации о наличии признаков несоблюдения Стандарта, выявленных Банком России в ходе осуществления банковского надзора.

2.2. Информационное взаимодействие между Банком России, Комитетом (Рабочей группой), кредитными организациями в рамках настоящего стандарта осуществляется с соблюдением законодательства о персональных данных, банковской, налоговой и иной охраняемой законом тайне, для обеспечения которого допускается представление документов и материалов по клиентам кредитных организаций в обезличенном виде.

2.3. Для установления фактов несоблюдения Стандартов и рассмотрения на заседании Комитета вопросов о применении к кредитным организациям мер за несоблюдение Стандартов Рабочая группа:

- анализирует поступившие из Банка России в Комитет информацию, документы о признаках несоблюдения кредитными организациями Стандартов;

- запрашивает у соответствующей кредитной организации письменную позицию относительно выявленных Банком России признаков предполагаемого несоблюдения Стандартов с учетом пункта 2.4 настоящего стандарта;

- при недостаточности поступившей информации и документов вправе направить в кредитную организацию дополнительные запросы относительно поступившей информации о признаках несоблюдения в ее деятельности Стандартов для получения дополнительных информации, документов и пояснений и (или) проводить заседания Рабочей группы с участием представителя кредитной организации;

- подготавливает мотивированные заключения о наличии (отсутствии) в деятельности кредитных организаций фактов несоблюдения Стандартов (далее - Заключение) и иные документы, которые относятся к рассматриваемым вопросам (включая проект надзорного решения Комитета);

- передает Заключение, документы, относящиеся к рассмотрению вопроса о фактах несоблюдения Стандартов (включая проект надзорного решения Комитета) для рассмотрения на заседании Комитета;

- совершает иные действия, связанные с выполнением возложенных на Рабочую группу функций.

2.4. Кредитная организация в срок, установленный в запросе Рабочей группы, но не позднее 15 рабочих дней с даты, следующей за датой поступления соответствующего запроса, если срок не будет продлен по основаниям, указанным в настоящем пункте, направляет в Рабочую группу (через Банк России или через секретаря Комитета) письменную позицию по существу поставленных вопросов с приложением копий подтверждающих документов (при необходимости), а также дополнительно запрошенные Рабочей группой документы и информацию.

Иной, более длительный, срок рассмотрения запроса Рабочей группы может быть согласован Рабочей группой по письменному мотивированному обращению кредитной организации, направленному не позднее чем за 5 рабочих дней до истечения первичного срока рассмотрения запроса в Рабочую группу (через Банк России или через секретаря Комитета).

Рабочая группа вправе отказать в согласовании более длительного срока рассмотрения своего запроса при отсутствии уважительных причин для продления срока.

2.5. Непредставление кредитной организацией письменной позиции в установленный в соответствии с пунктом 2.4 настоящего стандарта срок (в том числе с учетом его продления) рассматривается как отказ от взаимодействия с Комитетом, который может учитываться Комитетом при решении вопроса о применении мер за несоблюдение Стандартов в качестве иного заслуживающего внимания обстоятельства.

2.6. Секретарь Комитета извещает кредитную организацию о дате и времени заседания Комитета (Рабочей группы), на котором в рамках настоящего стандарта рассматривается (в том числе в формате видеоконференцсвязи) вопрос, связанный с деятельностью данной кредитной организации, способом, позволяющим подтвердить передачу и получение указанной информации кредитной организацией (через Банк России) не позднее чем за 5 рабочих дней до даты заседания Комитета (Рабочей группы).

2.7. Неявка на заседание Комитета (Рабочей группы) уполномоченного представителя кредитной организации, уведомленной в соответствии с пунктом 2.6 настоящего стандарта о дате и времени заседания Комитета (Рабочей группы), не препятствует рассмотрению Комитетом (Рабочей группой) вопроса по существу.

2.8. В Заключении Рабочей группы отражаются, в том числе обстоятельства, которые, по мнению Рабочей группы, свидетельствуют о наличии (отсутствии) фактов несоблюдения Стандарта со ссылками на конкретные структурные единицы Стандарта; выводы Рабочей группы и их обоснование; предложения Рабочей группы по результатам рассмотрения документов и информации; сведения об устранении несоблюдения Стандарта или предпринятых кредитной организацией мерах, направленных на устранение обстоятельств, способствовавших несоблюдению Стандарта (при наличии); иные заслуживающие внимание обстоятельства.

2.9. Рабочая группа в срок не превышающий 20 рабочих дней после получения всех необходимых документов и информации подготавливает и передает секретарю Комитета Заключение вместе с относящимися к нему документами, а также проект надзорного решения Комитета для организации рассмотрения соответствующего вопроса на заседании Комитета (далее - комплект документов), а также для направления секретарем Комитета копии Заключения в соответствующую кредитную организацию в течение 2 рабочих дней с даты его получения.