Приложение 5. Информация, предоставляемая кредитной организацией, действующей от имени и (или) по поручению негосударственного пенсионного фонда при заключении с физическим лицом договоров долгосрочных сбережений (Форма)
Приложение 5. Информация, предоставляемая кредитной организацией, действующей от имени и (или) по поручению негосударственного пенсионного фонда при заключении с физическим лицом договоров долгосрочных сбережений (Форма)
предоставляемая кредитной организацией, действующей от имени
и (или) по поручению негосударственного пенсионного фонда
при заключении с физическим лицом договоров
долгосрочных сбережений
N п/п
Вид информации
Содержание предоставляемой информации
Подпись физического лица, подтверждающая его ознакомление с информацией
1
2
3
4
1
Информация о договоре долгосрочных сбережений (далее - договор ДС)
1.1. Отсутствует гарантия получения доходности
С информацией ознакомлен
1.2. Договор ДС не является договором банковского вклада (банковского счета)
С информацией ознакомлен
2
Информация о договоре ДС, заключаемом кредитной организацией, действующей от имени и (или) по поручению негосударственного пенсионного фонда (далее - фонд), в том числе о рисках, связанных с его исполнением:
вид договора ДС в соответствии с правилами формирования долгосрочных сбережений фонда;
порядок и условия внесения сберегательных взносов, в том числе информация о размере, периодичности и сроках уплаты сберегательных взносов, а также информация о возможности перевода средств пенсионных накоплений в качестве единовременного взноса по договору ДС;
информация о том, что в случае перевода средств пенсионных накоплений в качестве единовременного взноса по договору ДС формирование накопительной пенсии прекращается;
порядок обращения для назначения выплат по договору ДС;
виды выплат, основания назначения выплат, порядок назначения выплат по договору ДС;
порядок расчета размеров периодических выплат и единовременной выплаты по договору ДС;
порядок осуществления выплат по договору ДС;
минимальная гарантированная доходность по договору ДС (если предусмотрено условиями договора ДС);
С информацией ознакомлен
информация об оплате расходов, связанных с доставкой выплат по договору ДС за счет средств пенсионных резервов, подлежащих выплате участнику (если предусмотрено условиями договора ДС);
информация о праве на получение государственной поддержки формирования долгосрочных сбережений в виде дополнительных стимулирующих взносов, о сроке осуществления государственной поддержки формирования долгосрочных сбережений, а также об условиях прекращения права на получение государственной поддержки формирования долгосрочных сбережений;
информация о порядке и сроках отражения результатов размещения пенсионных резервов на пенсионном счете, включая информацию об обязанности фонда осуществить гарантийное восполнение резервов покрытия пенсионных обязательств по пенсионному счету, если суммарная величина результатов размещения пенсионных резервов за текущий период гарантийного восполнения, отраженная на пенсионном счете, является отрицательной величиной;
информация о порядке прекращения договора ДС, включая условия прекращения договора, порядок расчета выкупной суммы, в том числе информация о том, что в случае обращения за выплатой выкупной суммой (кроме выплаты выкупной суммы при наличии особых жизненных ситуаций) до назначения выплаты по договору долгосрочных сбережений единовременный взнос, дополнительные стимулирующие взносы и результат их размещения не входят в выкупную сумму;
информация о праве участника расторгнуть договор ДС и вернуть уплаченные им сберегательные взносы в полном объеме, о сроке, в течение которого можно воспользоваться правом на расторжение договора ДС и возврат уплаченных им сберегательных взносов в полном объеме и о порядке подачи заявления о расторжении договора ДС (если предусмотрено условиями договора ДС);
информация о праве участника обратиться в фонд за выплатой выкупной суммы при наступлении особых жизненных ситуаций без расторжения договора ДС;
порядок и сроки передачи средств по договору ДС в другой фонд;
информация о праве правопреемника участника на получение выкупной суммы в случае смерти участника, а также порядок реализации указанного права, в том числе порядок расчета выкупной суммы;
информация о налогообложении сберегательных взносов и выплат по договорам ДС участникам фонда и их правопреемникам с примерами расчета налога на доходы физических лиц при осуществлении выплат по договору ДС участникам фонда и при выплате выкупной суммы участникам или их правопреемникам, с указанием обязанности фонда в случаях, когда он является налоговым агентом, удержать налог, а также о предоставлении налогового вычета по налогу на доходы физических лиц при уплате сберегательных взносов по договору ДС;
информация об участии фонда в системе гарантирования прав участников, о гарантийных случаях, а также о порядке определения размера гарантийного возмещения
3
Информация о том, что права и обязанности по договору ДС возникают у фонда
С информацией ознакомлен
4
Информация о способах и об адресах направления обращений (в том числе жалоб) физических лиц, о порядке разрешения споров:
способы и адреса направления обращений (в том числе жалоб) физических лиц в фонд, в том числе посредством их направления в кредитную организацию, действующую от имени и (или) по поручению фонда, в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую фонды, в Банк России;
сведения о наличии возможности и способах досудебного (внесудебного) урегулирования спора (включая порядок обращения к уполномоченному по правам потребителей финансовых услуг), процедуре медиации (при их наличии)