Зарегистрировано в Минюсте России 15 июня 2021 г. N 63883

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ
от 11 мая 2021 г. N 5791-У

О ТРЕБОВАНИЯХ
К СОСТАВУ И ФОРМАТУ ЗАПРОСА О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ КРЕДИТНОГО
ОТЧЕТА, ПРАВИЛАХ ПОИСКА БЮРО КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЙ ИНФОРМАЦИИ
О СУБЪЕКТЕ КРЕДИТНОЙ ИСТОРИИ И ФОРМЕ ПОДТВЕРЖДЕНИЯ НАЛИЧИЯ
СОГЛАСИЯ СУБЪЕКТА КРЕДИТНОЙ ИСТОРИИ

Настоящее Указание на основании частей 4, 4.1 и 12 статьи 6 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях" устанавливает:

требования к составу и формату запроса кредитного отчета;

правила поиска бюро кредитных историй информации о субъекте кредитной истории в целях предоставления пользователю кредитной истории кредитного отчета;

форму подтверждения пользователем кредитной истории наличия согласия субъекта кредитной истории.

1. В состав предусмотренного частью 4 статьи 6 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, N 1, ст. 44; 2020, N 31, ст. 5061) (далее - Федеральный закон N 218-ФЗ) запроса пользователя кредитной истории о предоставлении кредитного отчета (далее - запрос) должны включаться сведения согласно приложению 1 к настоящему Указанию.

2. Запрос, направляемый в бюро кредитных историй, должен быть сформирован в виде файла, имеющего формат XML.

3. В целях предоставления пользователю кредитной истории кредитного отчета бюро кредитных историй должно осуществлять поиск информации о субъекте кредитной истории путем сопоставления набора (наборов) сведений (далее - набор сведений) из запроса и титульных частей кредитных историй субъектов кредитных историй в соответствии со следующими правилами.

3.1. Поиск информации о субъекте кредитной истории - гражданине Российской Федерации бюро кредитных историй должно осуществлять с использованием набора сведений в соответствии с пунктом 1 приложения 2 к настоящему Указанию.

3.2. Поиск информации о субъекте кредитной истории - иностранном гражданине и лице без гражданства бюро кредитных историй должно осуществлять с использованием набора сведений в соответствии с пунктом 2 приложения 2 к настоящему Указанию.

3.3. Поиск информации о субъекте кредитной истории - российском юридическом лице бюро кредитных историй должно осуществлять с использованием набора сведений в соответствии с пунктом 3 приложения 2 к настоящему Указанию.

3.4. Поиск информации о субъекте кредитной истории - иностранном юридическом лице бюро кредитных историй должно осуществлять с использованием набора сведений в соответствии с пунктом 4 приложения 2 к настоящему Указанию.

В случае отсутствия в запросе регистрационного номера в стране регистрации (инкорпорации) или его аналога (далее - регистрационный номер), кода (номера) налогоплательщика, присвоенного уполномоченным органом иностранного государства, или его аналога (далее - номер налогоплательщика) и идентификационного номера налогоплательщика, присвоенного налоговым органом Российской Федерации (далее - ИНН), бюро кредитных историй должно осуществлять поиск информации о субъекте кредитной истории - иностранном юридическом лице с использованием наборов сведений, предусмотренных подпунктами 4.3 и 4.4 пункта 4 приложения 2 к настоящему Указанию.

3.5. Поиск информации о субъекте кредитной истории - гражданине Российской Федерации, иностранном гражданине и лице без гражданства в целях предоставления сведений о запрете (снятии запрета) на заключение договоров потребительского займа (кредита) в соответствии с частью 1 статьи 6.3 Федерального закона N 218-ФЗ квалифицированное бюро кредитных историй должно осуществлять с использованием:

набора сведений, предусмотренного подпунктом 1.12 пункта 1 приложения 2 к настоящему Указанию, - в отношении субъекта кредитной истории - гражданина Российской Федерации;

набора сведений, предусмотренного подпунктом 2.7 пункта 2 приложения 2 к настоящему Указанию, - в отношении субъекта кредитной истории - иностранного гражданина и лица без гражданства.

4. Бюро кредитных историй предоставляет кредитный отчет пользователю кредитной истории в соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 6 Федерального закона N 218-ФЗ в случае совпадения хотя бы одного набора сведений из запроса и титульной части кредитной истории в отношении только одного субъекта кредитной истории.

Квалифицированное бюро кредитных историй предоставляет сведения о запрете (снятии запрета) пользователю кредитной истории в соответствии с частью 1 статьи 6.3 Федерального закона N 218-ФЗ в ответ на запрос при совпадении в запросе и титульной части кредитной истории субъекта кредитной истории:

набора сведений, предусмотренного подпунктом 1.12 пункта 1 приложения 2 к настоящему Указанию, - в отношении субъекта - гражданина Российской Федерации;

набора сведений, предусмотренного подпунктом 2.7 пункта 2 приложения 2 к настоящему Указанию, - в отношении субъекта кредитной истории - иностранного гражданина и лица без гражданства.

5. Наличие согласия субъекта кредитной истории (далее - согласие) подтверждается пользователем кредитной истории в соответствии с частью 12 статьи 6 Федерального закона N 218-ФЗ по форме приложения 3 к настоящему Указанию.

6. Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 23 апреля 2021 года N ПСД-9) вступает в силу с 1 января 2022 года.

Председатель Центрального банка

Российской Федерации

Э.С.НАБИУЛЛИНА