Лизинговые компании

1

Ненадлежащее выполнение требований по идентификации клиентов

На основании требований Федерального закона N 115-ФЗ, постановления Правительства Российской Федерации от 30.06.2012 N 667 (далее - постановление N 667), приказа Росфинмониторинга от 20.05.2022 N 100 (далее соответственно - приказ N 100, Требования к идентификации) организации обязаны проверять наличие или отсутствие в отношении клиента (его представителя, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца) сведений в Перечнях.

В соответствии с п. 19 Требований к идентификации при проведении организациями проверок, указанных в п. 18 Требований к идентификации, используются сведения, актуальные на дату такой проверки.

В ходе проверки лизинговой компании установлено, что в проверяемом периоде Перечни, размещенные в Личном кабинете, лизинговой компанией просматривались/скачивались не на постоянной основе.

Лизинговой компанией в 2023 году заключено 6 договоров лизинга.

В соответствии с ПВК лизинговой компании установлено, что результаты проверки клиентов (их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев) на предмет наличия/отсутствия информации о них в Перечнях, а также дата проверки, фиксируются в анкетах клиентов.

В представленных для проверки анкетах клиентов лизинговой компании дата проверки по Перечням не соответствовала данным об использовании Личного кабинета. В указанные в них даты Перечни лизинговой компанией не просматривались/не скачивались.

Таким образом, лизинговая компания в указанных случаях идентификацию клиентов (их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев) проводила ненадлежащим образом, что нарушает положения законодательства о ПОД/ФТ, в частности, приказа N 100, а также ПВК

2

Несвоевременное представление информации о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества

В соответствии с подп. 7 п. 1 ст. 7 Федерального закона N 115-ФЗ организация должна не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подп. 6 п. 1 ст. 7 данного Федерального закона (далее - проверка клиентов), и информировать о результатах такой проверки Росфинмониторинг (далее - отчет).

Порядок предоставлении в Росфинмониторинг информации, предусмотренной Федеральным законом N 115-ФЗ, определен приказом N 18. В частности, вышеуказанный отчет представляется в Росфинмониторинг в течение 5 рабочих дней, следующих за днем окончания соответствующей проверки клиентов.

В ходе проверки лизинговой компании установлено, что в ПВК лизинговой компании определен период вышеуказанной проверки на ежеквартальной основе, не позднее 10 числа месяца, следующего за отчетным.

Нарушений срока проверки клиентов в проверяемом периоде не выявлено.

Вместе с тем в нарушение требований подп. 7 п. 1 ст. 7 Федерального закона N 115-ФЗ и ПВК соответствующие отчеты представлены лизинговой компанией в Росфинмониторинг несвоевременно: за IV квартал 2022 г. - 03.04.2023, за II квартал 2023 г. - 02.08.2023

3

Непредставление сведений, подлежащих обязательному контролю

В соответствии с п. 1 приказа N 94 в качестве подлежащей обязательному контролю определена операция по предоставлению имущества по договору финансовой аренды (лизинга) физическому лицу, в рамках которого данное физическое лицо выступает продавцом имущества, являющегося предметом лизинга, если сумма, на которую совершается соответствующая операция, равна или превышает 100 тыс. руб., но не более 1 млн руб.

В ходе проверки лизинговой компании выявлена операция (сделка) с имуществом, результатом совершения которой являлось предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга) физическому лицу, в рамках которого данное физическое лицо выступало продавцом имущества, являющегося предметом лизинга, стоимостью 600 тыс. руб., сведения по которой не были направлены в Росфинмониторинг.

Дата совершения операции 20.06.2023, сведения необходимо было представить в Росфинмониторинг не позднее 23.06.2023.

Лизинговой компанией нарушены требования подп. 4 п. 1 ст. 7 Федерального закона N 115-ФЗ, п. 4 Положения о представлении информации в Росфинмониторинг, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 19.03.2014 N 209