КАК ПРОЙТИ РЕАБИЛИТАЦИЮ В БАНКЕ РОССИИ

ЕСЛИ БАНКОМ РОССИИ (ПЛАТФОРМОЙ ЗСК) КЛИЕНТУ ПРИСВОЕН ВЫСОКИЙ УРОВЕНЬ РИСКА И ПРИ ЭТОМ БАНК НЕ ПРИМЕНИЛ МЕРЫ, ПРЕДУСМОТРЕННЫЕ ПУНКТОМ 5 СТАТЬИ 7.7 ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА N 115-ФЗ:

- Получите информацию о присвоении высокой степени (уровня) риска (на сайте Банка России в сети Интернет размещен сервис, позволяющий проверить информацию об отнесении ЮЛ и ИП к группе высокой степени (уровня) риска).

ВАЖНО! Если банк применяет к своему клиенту меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ, он обязан проинформировать клиента об этом (см. с. 12 - 13). В случае применения банком мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ, обжаловать следует применение указанных мер, а не присвоение высокой степени (уровня) риска (см. с. 23 - 24).

- После получения информации о высокой степени (уровня) риска, если банк не применил меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ, подберите документы, которые, по вашему мнению, свидетельствуют об отсутствии оснований для присвоения высокой степени (уровня) риска (о ведении реальной хозяйственной деятельности). Представьте их в Банк России с заявлением о пересмотре высокой степени (уровня) риска (пункт 1.1 статьи 7.8 Федерального закона N 115-ФЗ) (см. шаблон 8).

Заявление можно направить через интернет-приемную Банка России, выбрав тему обращения "Обращение в Банк России о пересмотре высокого уровня риска в Платформе "Знай своего клиента".

ВАЖНО! Требования к заявлению о пересмотре высокой степени (уровня) риска и информация, включаемая в него, содержатся в Указании N 6853-У и приложении к нему.

- Дождитесь ответа Банка России (Банк России обязан рассмотреть заявление и сообщить о принятом решении в течение 15 рабочих дней со дня его получения) (абзац третий пункта 1.1 статьи 7.8 Федерального закона N 115-ФЗ).

Банк России по результатам рассмотрения представленного заявления может принять решение о наличии оснований для изменения высокой степени (уровня) риска (ваш вопрос решен на первом уровне реабилитации), либо оставить свое решение в силе (решение об отсутствии оснований для изменения высокой степени (уровня) риска).

- Если Банк России сообщил, что принял решение об отсутствии оснований для изменения высокой степени (уровня) риска, можно обратиться в МВК или в суд (абзац второй пункта 3 статьи 7.8 Федерального закона N 115-ФЗ).