КАКИЕ ПЛАТЕЖИ МОЖЕТ ПРОВОДИТЬ ВЫСОКОРИСКОВЫЙ КЛИЕНТ, К КОТОРОМУ ПРИМЕНЕНЫ МЕРЫ, ПРЕДУСМОТРЕННЫЕ ПУНКТОМ 5 СТАТЬИ 7.7 ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА N 115-ФЗ

Если банк применил меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ, клиент может проводить следующие операции (пункт 6 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ):

- уплата налогов (в том числе на основании решения налогового органа о взыскании) и сборов, таможенных платежей, страховых взносов и иных обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации;

- оплата труда работников, получавших заработную плату до дня применения указанных мер, в объеме, не превышающем объем выплат таким работникам за предыдущий месяц в том же банке;

- денежные выплаты, связанные с предоставлением работникам гарантий и компенсаций, предусмотренных ТК РФ (за исключением компенсаций расходов на проезд и наем жилого помещения), выплаты пенсий, стипендий и иных социальных выплат, алиментов, возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью, возмещение вреда в связи со смертью кормильца;

- операции в целях исполнения обязательств ЮЛ и ИП перед банком (в том числе иным банком) по кредитному договору, возникших у такого лица до применения к нему мер;

- операции в целях обеспечения жизнедеятельности ИП и проживающих совместно с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, в сумме до 30 тыс. рублей на каждого такого члена семьи;

- списание денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом клиента при проведении в отношении него процедур, применяемых в деле о банкротстве;

- списание денежных средств, уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента для погашения текущих расходов, необходимых для осуществления ликвидации и удовлетворения требований кредиторов, если в отношении такого клиента принято решение о его ликвидации;

- списание денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента после исключения его из ЕГРЮЛ или ЕГРИП по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из ЕГРЮЛ или ЕГРИП;

- списание денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента после исключения его из ЕГРЮЛ или ЕГРИП в пользу участников (учредителей) или физического лица, если к моменту проведения этой операции исполнены требования по уплате налогов, сборов, таможенных платежей, страховых взносов в Фонд пенсионного и социального страхования Российской Федерации, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования и иных обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации, произведена оплата труда работникам, осуществлены денежные выплаты, связанные с предоставлением работникам гарантий и компенсаций, предусмотренных Трудовым кодексом Российской Федерации, исполнены обязательства по кредитному договору, требования по исполнительным документам, а также после государственной регистрации при ликвидации соответствующего ЮЛ или после государственной регистрации при прекращении соответствующим ФЛ деятельности в качестве ИП.

Для проведения некоторых из указанных операций банк может запросить подтверждающие документы (например, копию судебного решения о назначении алиментов), а в случае возникновения подозрений, что операции совершаются в целях ОД/ФТ, вправе отказать в их проведении на основании пункта 11 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ.

В случае если банк не может подтвердить, что операция, планируемая к проведению, относится к данным исключениям, такая операция не проводится на основании пункта 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ.