Если высокая степень (уровень) риска присвоена и банком, и Банком России (Платформой ЗСК)

ВАЖНО! Обжаловать в МВК применение мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ, можно в течение 6 месяцев со дня, следующего за днем получения сообщения банка о применении мер (пункт 1 статьи 7.8 Федерального закона N 115-ФЗ).

В случае если банк направил вам сообщение о применении мер с использованием ДБО (интернет-банка), чата банка или на адрес электронной почты, датой получения информации считается день, следующий за днем направления банком указанной информации, а в случае направления сообщения по почте заказным письмом - 6-й день со дня отправки банком указанного сообщения (пункт 8 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ).

ВАЖНО! В случае получения сообщения о применении мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ, направляйте заявление в МВК об обжаловании их применения. Это обязательный досудебный порядок (абзац первый пункта 3 статьи 7.8 Федерального закона N 115-ФЗ).

ВАЖНО! Если в указанный срок реабилитация не будет пройдена (независимо от причины, например, МВК отказала в рассмотрении заявления в связи с пропуском срока обращения в МВК, заявление оставлено без рассмотрения МВК, так как оно не отвечало требованиям Положения N 842-П, МВК согласилась с применением мер, суд поддержал решение МВК о согласии с применением мер), то Банк России направит сведения в ФНС России для принудительной ликвидации ЮЛ/ИП (пункт 4 статьи 7.8 Федерального закона N 115-ФЗ) (см. с. 27 - 28).

- Вы получили от банка сообщение о применении мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ.

- Вы можете обратиться в МВК через Банк России с заявлением об обжаловании применения банком мер (шаблон 7).

Заявление об обжаловании применения банком мер должно быть адресовано МВК и в обязательном порядке содержать сведения и документы, указанные в приложении 3 к Положению N 842-П:

- сведения о вас, позволяющие идентифицировать вас как клиента банка (ФИО, дата рождения, СНИЛС, наименование представляемой вами организации, ИНН, фактически осуществляемые виды деятельности, информация о производственных, складских и иных помещениях (при наличии), показатели финансовой отчетности, применяемая система налогообложения, налоговые платежи, сведения об операциях (кредитовый оборот и дебетовый оборот), данные о 3 крупнейших контрагентах по зачислению и списанию денежных средств, описание модели ведения предпринимательской деятельности и так далее);

- сведения о дате получения вами сообщения банка о применении мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ;

- сведения о банке, применение мер которого вы обжалуете;

- документы, подтверждающие полномочия лица, подписавшего заявление в МВК, включая документ, удостоверяющий личность (вторая и третья страницы, а также все страницы, содержащие отметки о регистрации гражданина Российской Федерации по месту жительства);

- сообщение банка о применении мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ;

- документы, свидетельствующие об отсутствии оснований для применения мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ, и другие документы и сведения, указанные в приложении 3 к Положению N 842-П.

Также для объективного и всестороннего рассмотрения заявления рекомендуем представить сведения и документы согласно приложению 3 к Положению N 842-П с пометкой "представляются по решению заявителя".

Если отсутствуют какие-либо сведения и (или) документы согласно приложению 3 к Положению N 842-П, в заявлении в МВК следует это указать, а также пояснить причины их отсутствия.