КАК ПРОЙТИ РЕАБИЛИТАЦИЮ С ПОМОЩЬЮ МВК

ОБЖАЛОВАНИЮ В МВК НЕ ПОДЛЕЖАТ:

- ограничение ДБО (интернет-банка), блокирование банковской карты;

- отказ в выпуске/перевыпуске банковской карты;

- расторжение договора банковского счета по инициативе банка (в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в совершении операции на основании пункта 11 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ);

- длительное рассмотрение заявления о расторжении договора банковского счета;

- взимаемые банком комиссии и его тарифная политика;

- решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада)/проведения операции, принятые не по основаниям пунктов 5.2 и 11 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ;

- решение об отказе в предоставлении кредита;

- решения об отказе в совершении операций, принятые на основании пунктов 2 и 8 статьи 7.2 Федерального закона N 115-ФЗ;

- отнесение Банком России клиента банка (ЮЛ и ИП) к группе средней степени (уровня) риска совершения подозрительных операций;

- решение уполномоченного органа (Росфинмониторинга) о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, принятое в соответствии с частью десятой статьи 8 Федерального закона N 115-ФЗ;

- приостановление приема к исполнению распоряжения или отказ в совершении операции (перевода) при выявлении признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента.

МВК НЕ РАССМАТРИВАЕТ:

- заявления об обжаловании решения об отказе без прохождения первого уровня реабилитации (см. с. 15) <2>;

--------------------------------

<2> Если не будет пройден первый уровень реабилитации, заявления не будут переданы в МВК для рассмотрения по существу.

- заявления о пересмотре решения Банка России об отсутствии оснований для изменения заявителю высокой степени (уровня) риска без прохождения первого уровня реабилитации (см. с. 16) <2>;

- заявления о пересмотре решения Банка России об отсутствии оснований для изменения высокой степени (уровня) риска в случае применения к ЮЛ или ИП банком мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ (см. с. 16).

МВК РАССМАТРИВАЕТ ЗАЯВЛЕНИЯ ОБ ОБЖАЛОВАНИИ:

- решения банка об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), принятого на основании пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ;

- решения банка об отказе в совершении операции, принятого банком на основании пункта 11 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ;

- применения банком мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ;

- решения Банка России об отсутствии оснований для изменения высокой степени (уровня) риска.

В МВК входят представители Банка России и Росфинмониторинга. Заявления об обжаловании мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ, и решения Банка России об отсутствии оснований для изменения высокой степени (уровня) риска рассматриваются с участием Федеральной таможенной службы (ФТС России), а также Уполномоченного при Президенте Российской Федерации по защите прав предпринимателей и общероссийских общественных организаций, союзов и ассоциаций кредитных организаций, присоединившихся к многостороннему соглашению о взаимодействии.

ЗАЯВЛЕНИЯ В МВК СЛЕДУЕТ НАПРАВЛЯТЬ В БАНК РОССИИ

Направить заявление в МВК можно одним из следующих способов:

- обратиться в интернет-приемную Банка России, выбрав тему жалобы "Обращение в Межведомственную комиссию, созданную в соответствии с Законом N 115-ФЗ" (документы могут быть направлены несколькими обращениями и в сжатом виде);

- передать заявление и документы в экспедицию Банка России, расположенную по адресу: г. Москва, Сандуновский переулок, д. 3, стр. 1;

- направить заявление и документы "Почтой России" по адресу: 107016, г. Москва, ул. Неглинная, д. 12, к. В.