Лизинговые компании

1.

Ненадлежащее выполнение требований по идентификации клиентов

1. Согласно п. 37 Требований к идентификации клиентов, утвержденных приказом Росфинмониторинга от 22 ноября 2018 г. N 366, сведения, полученные организациями в результате идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, документально фиксируются в анкете в соответствии с перечнем сведений, приведенных в приложении N 3 к указанным Требованиям (документ утратил силу в связи с изданием приказа Росфинмониторинга от 20 мая 2022 г. N 100, окончание действия документа - 30 июня 2022 г.).

Согласно ПВК лизинговой компании "Альфа" при проведении идентификации сведения о клиенте, представителе, выгодоприобретателе целесообразно фиксировать в анкете клиента либо приобщать к досье клиента.

В ходе проверки представлены анкеты, в которых не установлены и не зафиксированы сведения о бенефициарных владельцах клиентов лизинговой компании.

2. П. 19 указанных Требований устанавливает, что идентификация клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца включает в себя, в том числе проверку наличия/отсутствия в отношении них сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, распространению оружия массового уничтожения, полученных в соответствии с п. 2 ст. 6, п. 2 ст. 7.4 и абзацем вторым п. 1 ст. 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ.

Кроме того, проверкой установлено, что лизинговая компания не осуществляла сверку клиентов, их бенефициарных владельцев с актуальной, полной версией Перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, размещаемой исключительно в Личном кабинете.

Указанное свидетельствует о недостатках в осуществлении лизинговой компанией внутреннего контроля в части проведения идентификации клиентов.