Принятые/принимаемые меры

В целях совершенствования деятельности участников страхового рынка принят ряд изменений в действующее законодательство. Так, введена <85> обязанность страховых организаций утверждать положение об оценке страховых рисков и управлении ими, а также предусмотрено постепенное увеличение уставного капитала страховых организаций.

--------------------------------

<85> Федеральный закон от 29.07.2018 N 251-ФЗ "О внесении изменений в закон Российской Федерации "Об организации страхового дела в Российской Федерации".

Усилены полномочия <86> Банка России в части осуществления надзора за деятельностью субъектов страхового дела, в том числе в целях предотвращения незаконного воспрепятствования деятельности временных администраций страховых организаций, сопряженной с выводом средств страховых организаций.

--------------------------------

<86> Федеральный закон от 22.12.2020 N 442-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части введения обеспечительных мер, направленных на сохранение имущества субъекта страхового дела в целях исполнения его обязательств".

Установлен <87> стандарт совершения страховыми организациями и иностранными страховыми организациями операций на финансовом рынке, в том числе идентификации в целях ПОД/ФТ.

--------------------------------

<87> Базовый стандарт совершения страховыми организациями и иностранными страховыми организациями операций на финансовом рынке (утв. протоколом Банка России N КФНП-39 от 27.10.2022).

Усилен <88> контроль за операциями, связанными с выплатой юридическим лицом страхового возмещения или получением от юридического лица страховой премии. Определен порядок <89> допуска и деятельности на российском страховом рынке иностранных страховых организаций.

--------------------------------

<88> Федеральный закон от 13.07.2020 N 208-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (в целях совершенствования обязательного контроля)".

<89> Федеральный закон от 02.07.2021 N 343-ФЗ "О внесении изменений в Закон Российской Федерации "Об организации страхового дела в Российской Федерации" и отдельные законодательные акты Российской Федерации".

Расширен <90> перечень признаков, указывающих на необычный характер операции (сделки), в том числе за счет дополнения признаками осуществления регулярного получения страховых выплат (страховых возмещений) третьим лицом и последующего снятия этих денежных средств в наличной форме.

--------------------------------

<90> Указание Банка России от 20.10.2020 N 5599-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Установлен запрет <91> на проведение упрощенной идентификации клиента - физического лица в отношении договора страхования, в частности договора страхования жизни на случай смерти, дожития до определенного возраста или срока либо наступления иного события, договора страхования жизни с условием периодических страховых выплат (ренты, аннуитетов) и (или) с участием страхователя в инвестиционном доходе страховщика, договора пенсионного страхования.

--------------------------------

<91> Федеральный закон от 26.07.2019 N 250-ФЗ "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Проектом федерального закона N 118994-8 "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в части совершенствования процедур идентификации и упрощенной идентификации" планируется установить возможность идентификации выгодоприобретателя по договору страхования в пользу третьего лица в момент осуществления ему страховой выплаты.