Задача 3. Оптимизация и облегчение системы ПОД/ФТ

Облегчение системы ПОД/ФТ при сохранении необходимого уровня контроля снизит нагрузку на банки и их клиентов и позволит в большей мере сконцентрироваться на решении насущных задач, продиктованных множественными вызовами, с которыми столкнулись все субъекты экономики на фоне введения санкций.

В настоящее время в соответствии с требованиями противолегализационного законодательства финансовые организации осуществляют сбор и подтверждение значительного массива информации о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах. При этом нагрузка также ложится и на клиентов финансовых организаций, вынужденных каждый раз передавать обслуживающим их финансовым организациям необходимые документы и сведения, зачастую одни и те же. Направление такого значительного объема информации и документов является избыточным. Кроме того, перечень операций, подлежащих обязательному контролю, некоторое время не пересматривался с точки зрения его актуальности.

Модернизация отдельных требований, а также оптимизация системы ПОД/ФТ могут облегчить процессы открытия счетов в Российской Федерации и осуществления расчетов в рамках внешнеэкономической деятельности, позволяя бизнесу выстраивать новые логистические цепочки.

Банк России совместно с Росфинмониторингом и иными заинтересованными федеральными органами исполнительной власти проработает следующие меры:

1. Планируется оптимизировать действующие требования по идентификации по следующим направлениям:

- уменьшение набора сведений (документов), требуемых финансовыми организациями в рамках установления договорных отношений между финансовыми организациями и их клиентами;

- постепенный уход от обязательности требования о личном присутствии клиентов (их представителей) с расширением возможностей использования механизмов видеоидентификации;

- проработка вопроса о создании единого государственного информационного ресурса, который будет содержать данные по клиентам из различных ГИС, необходимые для идентификации клиентов и предоставления финансовым организациям доступа к ним в режиме реального времени.

2. Предполагается провести ревизию операций, подлежащих обязательному контролю, с целью исключения из-под него тех операций, отказ от которых не приведет к снижению эффективности противолегализационного контроля, но снимет избыточную нагрузку с субъектов исполнения требований противолегализационного законодательства. Требуется также исключить из обязательного контроля устаревшие и неактуальные на сегодняшний день операции.