3.3. Совершение операций с использованием электронных средств платежа

105.

Протоколы заседаний комиссий и совещаний с организациями, обеспечивающими поддержку и сопровождение программно-аппаратного комплекса подразделений платежных карт, поставщиками программного обеспечения

5 лет после окончания действия контракта

106.

Протоколы переговоров о проведении авторизации

5 лет

107.

Протоколы комиссии по финансовым претензиям при обслуживании платежных карт, документы (акты, заключения, переписка) к ним

Постоянно

108.

Переписка с клиентами по перечислению заработной платы, корпоративному обслуживанию

5 лет

109.

Договоры банковского счета с использованием платежных карт

5 лет после прекращения обязательств по договору

110.

Правила и тарифы платежной системы, оператором которой является кредитная организация

5 лет после прекращения деятельности (функционирования) платежной системы

111.

Дела клиентов - держателей платежных карт (копии договоров, заявления на получение платежных карт; извещения на выдачу карт и ПИН-конвертов; заявки на установку контрольной информации, перевыпуск карт, о спорных транзакциях; документы по претензиям клиентов, уведомления, сообщения)

5 лет после закрытия дела

112.

Невостребованные заявления на использование платежных карт

1 год

113.

Заявки на изготовление микропроцессорных платежных карт

3 года

114.

Заявки на постановку микропроцессорных платежных карт в стоп-лист

3 года

115.

Заявки на отмену операций, совершенных в банкомате (платежном терминале)

5 лет

116.

Анкеты по выдаче платежных карт

5 лет

117.

Акты приема-передачи готовых платежных карт

5 лет

118.

Акты на уничтожение платежных карт

3 года

119.

Акты о готовности к проведению операций по платежным картам

5 лет

120.

Сообщения о выдаче платежных карт клиентам, уведомления о сдаче платежных карт клиентами

5 лет

121.

Заявки на регистрацию организаций - держателей платежных карт и на внесение изменений в данные держателей карт

5 лет

122.

Уведомления о пополнении (списании) средств на банковских счетах, на которых учитываются операции по платежным картам; сводные ведомости о выдаче наличных денежных средств на банковских счетах, на которых учитываются операции по платежным картам

5 лет

123.

Спецификации, полисы страхования на банковское оборудование (банкоматы, платежные терминалы)

5 лет после списания оборудования

124.

Переписка по учету блокировки/разблокировки, постановки в стоп-лист и исключений из стоп-листа платежных карт

5 лет

125.

Документы (заявления, уведомления) об отмене авторизованных запросов

5 лет

126.

Документы (копии договоров на проведение расчетов по операциям с использованием платежных карт, учредительных документов, заявки, акты о готовности, переписка) торгово-сервисных предприятий, расторгнувших договоры эквайринга

5 лет

127.

Слипы по операциям с использованием платежных карт

5 лет

128.

Переписка по платежным картам

5 лет

129.

Переписка со сторонними организациями по вопросам выставления счетов за процессинговые услуги

5 лет

130.

Документы (соглашения, тарифы, документы по предоставлению дистрибутива, акты, переписка) по операциям с электронными средствами платежа

5 лет после истечения срока действия соглашения

131.

Ведомости корректировки по платежным картам

5 лет

132.

Запросы на возмещение средств, отмену операций и прием наличных денежных средств, совершенных в банкомате, платежном терминале

5 лет

133.

Ведомости сверки сумм в иностранной валюте "до выяснения" по операциям с платежными картами

5 лет

134.

Реестры операций с платежными картами

5 лет

135.

Реестры отправки платежных карт и ПИН-конвертов

1 год

136.

Распоряжения платежного клирингового центра по результатам платежного клиринга платежной системы

5 лет со дня создания документа платежным клиринговым центром либо получения документа расчетным центром/участником платежной системы

137.

Документы по операциям с использованием платежных карт

5 лет со дня создания документа либо получения документа кредитной организацией

138.

Сводные реестры слипов по операциям с использованием платежных карт

5 лет

139.

Переписка по вопросам внедрения и выпуска платежных карт

5 лет

140.

Журналы, книги:

а) регистрации выдачи платежных карт

5 лет после завершения журнала, книги

б) учета дел клиентов - держателей платежных карт

в) регистрации заявлений об утрате платежных карт

г) учета выдачи отчетов держателям платежных карт

д) учета дежурств операторов службы авторизации

е) регистрации пополнений платежной карты, списания денежных средств с платежной карты, выдачи наличных денежных средств по платежной карте

ж) учета операций по пополнению платежной карты

з) учета слипов

и) учета блокировки платежных карт

к) учета инкассации слипов

5 лет после завершения журнала, книги

л) регистрации банков-контрагентов

м) регистрации мерчантов

н) учета передачи ключей банкоматов, платежных терминалов

о) сведений об ip-адресе, MAC-адресе при входе пользователя в онлайн-сервис по управлению денежными средствами

10 лет после завершения журнала, книги