2.3.1. Процедура идентификации операционного риска в соответствии с подпунктом 2.1.1 пункта 2.1 Положения N 716-П

Способы идентификации операционного риска, указанные в подпункте 2.1.1 пункта 2.1 Положения N 716-П, разделяются на следующие направления деятельности.

2.3.1.1. Анализ фактически реализовавшихся СОР в разрезе направлений деятельности, процессов, в рамках которого рекомендовано убедиться, что в кредитной организации существует регулярная процедура анализа динамики показателей операционного риска, указанных в подпункте 4.2.4 пункта 4.2 Положения N 716-П, и, в случае наблюдения негативной динамики вышеуказанных показателей операционного риска, применяется процедура выбора и применения способа реагирования на операционный риск, указанная в подпункте 2.1.6 пункта 2.1 Положения N 716-П.

2.3.1.2. Выявление латентных рисков, то есть выявление скрытых источников потенциальной реализации операционного риска путем анализа недостатков бизнес-процессов.

В ходе проверки реализации в кредитной организации данного способа рекомендуется убедиться в том, что:

- внутренними документами кредитной организации утверждены методика и порядок проведения процедуры самооценки операционного риска, определено подразделение кредитной организации, ответственное за поддержание данной методики и порядка в актуальном состоянии;

- в кредитной организации осуществляется утверждение плана проведения качественной оценки операционного риска в соответствии с требованиями подпункта 2.1.5 пункта 2.1 Положения N 716-П и разработан порядок (подходы) формирования данного плана, включая периодичность;

- проведение качественной оценки (например, самооценки операционного риска) включено в обязанности руководителей подразделений (центров компетенций, в том числе владельцев процессов, участников процессов) в соответствии с пунктом 2.2 Положения N 716-П;

- в кредитной организации разработан и утвержден формат формализованной анкеты проведения самооценки операционного риска и существует процедура настройки вопросов анкеты под специфику конкретного процесса и участвующих подразделений заранее перед началом проведения самооценки операционного риска по данному процессу в соответствии с планом проведения оценки;

- в кредитной организации разработана и утверждена методика обработки и анализа заполненных анкет самооценки операционного риска и формирования отчета о результатах.

2.3.1.3. Кроме вышеуказанных способов идентификации операционного риска, рекомендуется применять следующие способы идентификации операционного риска, указанные в подпункте 2.1.1 пункта 2.1 Положения N 716-П, в том числе:

- интервью с работниками, в том числе руководством;

- анализ актов проверок, судебных актов и (или) актов исполнительных органов государственной власти;

- анализ информации внутреннего и внешнего аудита;

- анализ информации работников кредитной организации, полученной в рамках инициативного информирования.