Подготовлены редакции документа с изменениями, не вступившими в силу

Статья 4. Содержание кредитной истории

1. Кредитная история субъекта кредитной истории - физического лица состоит из:

1) титульной части;

2) основной части;

3) дополнительной (закрытой) части;

4) информационной части.

(часть 1 в ред. Федерального закона от 21.12.2013 N 363-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

2. В титульной части кредитной истории физического лица содержится следующая информация о субъекте кредитной истории:

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применяются меры за неисполнение требований п. 1 ч. 2 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).

1) фамилия, имя, отчество (если последнее имеется) (фамилия, имя, отчество в случае их изменения) на русском языке (для иностранных граждан и лиц без гражданства указываются с использованием букв русского и латинского алфавитов на основании сведений, содержащихся в документе, удостоверяющем личность в соответствии с законодательством Российской Федерации), дата и место рождения;

(в ред. Федеральных законов от 21.07.2005 N 110-ФЗ, от 28.06.2014 N 189-ФЗ, от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

2) данные паспорта гражданина Российской Федерации (данные ранее выданных паспортов гражданина Российской Федерации при наличии сведений) или при его отсутствии иного документа, удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской Федерации (серия, номер, дата выдачи, наименование и код органа, выдавшего паспорт или иной документ, удостоверяющий личность), для иностранного гражданина данные паспорта гражданина иностранного государства, для лица без гражданства данные иного документа, удостоверяющего его личность;

(п. 2 в ред. Федерального закона от 03.08.2018 N 327-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

КонсультантПлюс: примечание.

С 01.03.2025 в п. 3 ч. 2 ст. 4 вносятся изменения (ФЗ от 26.02.2024 N 31-ФЗ).

3) идентификационный номер налогоплательщика (если лицо его указало);

4) страховой номер индивидуального лицевого счета, указанный в документе, подтверждающем регистрацию в системе индивидуального (персонифицированного) учета (если лицо его указало).

(в ред. Федерального закона от 08.06.2020 N 181-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

3. В основной части кредитной истории физического лица содержатся следующие сведения:

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

1) в отношении субъекта кредитной истории:

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применяются меры за неисполнение требований пп. "а" п. 1 ч. 3 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).

а) указание места регистрации и фактического места жительства (в случае их наличия), его абонентский номер (в том числе подвижной радиотелефонной связи), адрес электронной почты (в случае их предоставления субъектом кредитной истории);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

б) сведения о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя;

в) информация о вступившем в силу решении суда о признании физического лица недееспособным или ограниченно дееспособным (в случае его наличия);

(пп. "в" введен Федеральным законом от 28.06.2014 N 189-ФЗ)

г) сведения о процедурах, применяемых в деле о несостоятельности (банкротстве) физического лица, если арбитражным судом принято к производству заявление о признании физического лица несостоятельным (банкротом), в том числе сведения о неправомерных действиях физического лица при несостоятельности (банкротстве), сведения о преднамеренном или фиктивном банкротстве, с указанием ссылки (включая дату) на включение сведений в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (в случае их наличия);

(пп. "г" введен Федеральным законом от 29.06.2015 N 154-ФЗ; в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

2) в отношении обязательства заемщика, поручителя, принципала, лизингополучателя (для каждой записи кредитной истории):

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применяются меры за неисполнение требований пп. "а" - "в1" п. 2 ч. 3 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).

а) указание суммы обязательства, установленной договором займа (кредита) на дату его заключения, а в случае, если в договоре займа (кредита) участвуют несколько заемщиков, обязанных солидарно, также количества таких заемщиков, либо указание лимита по кредиту, предоставляемому с использованием платежной карты или в рамках кредитной линии, либо указание общей суммы договора лизинга на дату его заключения;

(пп. "а" в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

а.1) дата предоставления займа (кредита), предмета лизинга;

(пп. "а.1" введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

б) указание срока исполнения обязательства заемщика, лизингополучателя в полном размере в соответствии с заключенным договором;

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

в) указание суммы и даты очередного платежа по договору займа (кредита), договору лизинга или указание минимальной суммы платежа и длительности беспроцентного периода (при его наличии) по кредиту, предоставленному с использованием платежной карты;

(пп. "в" в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

в.1) указание величины среднемесячного платежа по договору займа (кредита), рассчитанной в порядке, установленном Банком России, и даты его расчета;

(пп. "в.1" введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

КонсультантПлюс: примечание.

Пп. "г" п. 2 ч. 3 ст. 4 (в ред. ФЗ от 07.10.2022 N 377-ФЗ) распространяется на правоотношения, возникшие из кредитных договоров, заключенных до 07.10.2022.

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применяются меры за неисполнение требований пп."г"-"и" п. 2 ч. 3 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).

г) о внесении изменений и (или) дополнений к договору, информация по которому подлежит передаче в бюро кредитных историй в соответствии с настоящим Федеральным законом, а также отдельно - о внесении изменений и (или) дополнений к договору займа (кредита) по требованию заемщика в соответствии со статьей 6.1-1 или 6.1-2 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" или в соответствии со статьями 6, 7 и 7.2 Федерального закона "О внесении изменений в Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части особенностей изменения условий кредитного договора, договора займа" и (или) в соответствии со статьей 1 Федерального закона "Об особенностях исполнения обязательств по кредитным договорам (договорам займа) лицами, призванными на военную службу по мобилизации в Вооруженные Силы Российской Федерации, лицами, принимающими участие в специальной военной операции, а также членами их семей и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации";

(в ред. Федеральных законов от 01.05.2019 N 76-ФЗ, от 03.04.2020 N 106-ФЗ, от 31.07.2020 N 302-ФЗ, от 26.03.2022 N 71-ФЗ, от 07.10.2022 N 377-ФЗ, от 24.07.2023 N 348-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

д) о дате и сумме фактического исполнения обязательств заемщика, лизингополучателя в полном и (или) неполном размерах;

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

е) о сумме задолженности по договору займа (кредита) на дату последнего платежа, в том числе о сумме и длительности просроченной задолженности, об общей сумме обязательств по договору лизинга на дату последнего платежа, в том числе о сумме и длительности задолженности (в случае просрочки уплаты лизингового платежа);

(пп. "е" в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

ж) о погашении займа (кредита) за счет обеспечения в случае неисполнения заемщиком своих обязательств по договору, а также о возмещении принципалом гаранту выплаченных по независимой гарантии сумм;

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

з) о фактах рассмотрения судом, арбитражным и (или) третейским судом споров по договору займа (кредита), договору лизинга, договору залога, договору поручительства, выданной независимой гарантии, а также информация из резолютивных частей судебных актов, вступивших в законную силу, за исключением информации, входящей в состав дополнительной (закрытой) части кредитной истории;

(в ред. Федеральных законов от 31.07.2020 N 302-ФЗ, от 10.07.2023 N 295-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

и) о прекращении передачи информации, определенной настоящей статьей, в бюро кредитных историй в связи с прекращением действия (расторжением) договора об оказании информационных услуг или в связи с состоявшейся уступкой права требования (с указанием дат указанных событий);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

к) указание вида обязательства;

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применяются меры за неисполнение требований пп "л" п. 2 ч. 3 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).

л) сведения об обеспечении (по каждому обеспечению):

для залога - предмет залога, стоимость предмета залога, указанная в договоре залога, дата заключения договора залога и срок его действия, имеющаяся информация об обременении и о страховании предмета залога (при наличии нескольких предметов залога информация указывается по каждому предмету залога);

для поручительства - обязательство, обеспечиваемое поручительством, сумма поручительства, дата заключения и срок действия договора поручительства;

для независимой гарантии - указанные в независимой гарантии сумма независимой гарантии, дата выдачи независимой гарантии, срок действия независимой гарантии, а также информация о прекращении независимой гарантии в иных, отличных от окончания срока действия независимой гарантии случаях;

(пп. "л" в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

м) информация о полной стоимости займа (кредита) в соответствии с договором займа (кредита);

н) о дате и факте завершения расчетов с кредиторами и об освобождении заемщика от дальнейшего исполнения требований кредиторов или о факте неприменения в отношении заемщика правила об освобождении от дальнейшего исполнения требований кредиторов в результате возобновления производства по делу о несостоятельности (банкротстве) физического лица в случае, если арбитражным судом принято решение о признании физического лица банкротом;

(пп. "н" введен Федеральным законом от 29.06.2015 N 154-ФЗ)

о) уникальный идентификатор договора (сделки), присвоенный по правилам, установленным Банком России;

(пп. "о" введен Федеральным законом от 01.05.2019 N 77-ФЗ)

(п. 2 в ред. Федерального закона от 28.06.2014 N 189-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применяются меры за неисполнение требований п. 2.1 ч. 3 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).

2.1) в отношении обязательства заемщика, поручителя, принципала или лизингополучателя (для каждой записи кредитной истории) в случае, если в отношении источника формирования кредитной истории открыто конкурсное производство:

а) о сумме обязательства на дату открытия конкурсного производства и на дату завершения конкурсного производства такого источника;

б) о дате и сумме исполнения обязательства субъектом кредитной истории в ходе конкурсного производства в случае такого исполнения в соответствии с условиями договора или досрочно;

в) об исполнении обязательства (о добровольном исполнении обязательства в соответствии с условиями договора, об исполнении обязательства в принудительном порядке, ином исполнении обязательства, о списании задолженности по договору с баланса организации - источника формирования кредитной истории, об уступке права требования третьим лицам с указанием третьих лиц) на дату завершения конкурсного производства такого источника;

(п. 2.1 введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применяются меры за неисполнение требований п. 2.2 ч. 3 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).

2.2) в отношении обязательства заемщика, поручителя, принципала или лизингополучателя (для каждой записи кредитной истории) в случае, если источник формирования кредитной истории находится в процессе ликвидации:

а) о сумме обязательства на дату начала процесса ликвидации и на дату утверждения в установленном порядке ликвидационного баланса;

б) о дате и сумме исполнения обязательства субъектом кредитной истории в ходе ликвидации в случае такого исполнения в соответствии с условиями договора или досрочно;

в) об исполнении обязательства (о добровольном исполнении обязательства в соответствии с условиями договора, об исполнении обязательства в принудительном порядке, ином исполнении обязательства, о списании задолженности по договору с баланса организации, находящейся в процессе ликвидации, об уступке права требования третьим лицам с указанием третьих лиц) на дату утверждения в установленном порядке ликвидационного баланса;

(п. 2.2 введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

3) в отношении должника - информация из резолютивной части вступившего в силу и не исполненного в течение 10 дней решения суда о взыскании с должника денежных сумм в связи с неисполнением им обязательств по внесению платы за жилое помещение, коммунальные услуги и услуги связи, а также направленная федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным на осуществление функций по обеспечению установленного порядка деятельности судов и исполнению судебных актов и актов других органов, информация о взыскании с должника денежных сумм в связи с неисполнением им алиментных обязательств, обязательств по внесению платы за жилое помещение, коммунальные услуги и услуги связи (в случае ее наличия).

(п. 3 введен Федеральным законом от 28.06.2014 N 189-ФЗ; в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применяются меры за неисполнение требований ч. 3.1 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).

3.1. В основной части кредитной истории физического лица, хранящейся в квалифицированном бюро кредитных историй, должны содержаться также сведения о среднемесячных платежах, которые такое квалифицированное бюро кредитных историй получило от бюро кредитных историй в соответствии с частью 7 статьи 10 настоящего Федерального закона.

(часть 3.1 введена Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

КонсультантПлюс: примечание.

Положения об обязанности рассчитывать и предоставлять индивидуальный рейтинг (в ред. ФЗ от 31.07.2020 N 302-ФЗ) в отношении БКИ, не являющихся квалифицированными, применяются с 01.07.2024.

3.2. В основной части кредитной истории физического лица, хранящейся в бюро кредитных историй, должен содержаться индивидуальный рейтинг субъекта кредитной истории, а также иные сведения, связанные с индивидуальным рейтингом субъекта кредитной истории и предусмотренные нормативным актом Банка России. Бюро кредитных историй обязано по запросу предоставлять субъекту кредитной истории его индивидуальный рейтинг в составе информации, подлежащей раскрытию при предоставлении такого рейтинга, требования к которому устанавливаются Банком России.

(часть 3.2 введена Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

4. В дополнительной (закрытой) части кредитной истории физического лица содержатся следующие сведения:

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применяются меры за неисполнение требований п. 1 ч. 4 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).

1) в отношении источника формирования кредитной истории (за исключением арбитражного управляющего) (для каждой записи кредитной истории):

(в ред. Федеральных законов от 29.06.2015 N 154-ФЗ, от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

а) полное, а также сокращенное наименование юридического лица, фирменное наименование (для иностранных юридических лиц указываются с использованием букв русского и латинского алфавитов) (в случае, если таковые имеются);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

б) основной государственный регистрационный номер (для иностранного юридического лица - регистрационный номер, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

в) идентификационный номер налогоплательщика (для иностранного юридического лица - код налогоплательщика, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог и (или) идентификационный номер налогоплательщика, присвоенный налоговым органом Российской Федерации);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

г) дата открытия конкурсного производства (в случае, если в отношении такого источника открыто конкурсное производство) и дата завершения конкурсного производства (в случае, если в отношении такого источника завершено конкурсное производство);

(пп. "г" введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

д) дата начала процесса ликвидации (в случае, если в отношении такого источника начата ликвидация) и дата утверждения в установленном порядке ликвидационного баланса (в случае, если в отношении такого источника ликвидация завершена);

(пп. "д" введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

2) в отношении пользователей кредитной истории:

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применяются меры за неисполнение требований абз. 1 - 4 пп. "а" п. 2 ч. 4 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).

а) в отношении пользователя кредитной истории - юридического лица:

полное, а также сокращенное наименование юридического лица, фирменное наименование (для иностранных юридических лиц указываются с использованием букв русского и латинского алфавитов) (в случае, если таковые имеются);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

основной государственный регистрационный номер (для иностранного юридического лица - регистрационный номер, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

идентификационный номер налогоплательщика (для иностранного юридического лица - код налогоплательщика, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог и (или) идентификационный номер налогоплательщика, присвоенный налоговым органом Российской Федерации);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

дата запроса;

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применяются меры за неисполнение требований абз. 6 пп. "а" п. 2 ч. 4 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).

дата предоставления кредитного отчета;

(абзац введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

б) в отношении пользователя кредитной истории - индивидуального предпринимателя:

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применяются меры за неисполнение требований абз. 2 - 3 пп. "б" п. 2 ч. 4 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).

основной государственный регистрационный номер;

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

фамилия, имя, отчество (если последнее имеется) на русском языке (для иностранных граждан и лиц без гражданства указываются с использованием букв русского и латинского алфавитов на основании сведений, содержащихся в документе, удостоверяющем личность в соответствии с законодательством Российской Федерации);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

идентификационный номер налогоплательщика;

данные паспорта гражданина Российской Федерации или при его отсутствии данные иного документа, удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской Федерации (серия, номер, дата выдачи, наименование и код органа, выдавшего паспорт или иной документ, удостоверяющий личность);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

дата запроса;

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применяются меры за неисполнение требований абз. 7 - 8 пп. "б" п. 2 ч. 4 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).

страховой номер индивидуального лицевого счета, указанный в документе, подтверждающем регистрацию в системе индивидуального (персонифицированного) учета;

(абзац введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

дата предоставления кредитного отчета;

(абзац введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

3) в отношении приобретателя права требования (в случае уступки права требования по договору займа (кредита) или кредитной организации, осуществляющей обслуживание денежных требований по договору займа (кредита), уступленных единому институту развития в жилищной сфере, специализированному финансовому обществу или ипотечному агенту (далее - обслуживающая организация) (для каждой записи кредитной истории):

(в ред. Федеральных законов от 31.07.2020 N 302-ФЗ, от 24.07.2023 N 352-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применяются меры за неисполнение требований пп. "а" п. 3 ч. 4 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).

а) в отношении приобретателя права требования - юридического лица или обслуживающей организации:

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

полное, а также сокращенное наименование юридического лица, фирменное наименование (для иностранных юридических лиц указываются с использованием букв русского и латинского алфавитов) (в случае, если таковые имеются);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

основной государственный регистрационный номер (для иностранного юридического лица - регистрационный номер, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

идентификационный номер налогоплательщика (для иностранного юридического лица - код налогоплательщика, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог и (или) идентификационный номер налогоплательщика, присвоенный налоговым органом Российской Федерации);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

дата приобретения права требования и (или) заключения договора между специализированным финансовым обществом (ипотечным агентом) и обслуживающей организацией, договора между единым институтом развития в жилищной сфере и обслуживающей организацией;

(абзац введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ; в ред. Федерального закона от 24.07.2023 N 352-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

б) в отношении приобретателя права требования - физического лица:

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применяются меры за неисполнение требований абз. 2 пп. "б" п. 3 ч. 4 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).

фамилия, имя, отчество (если последнее имеется) на русском языке (для иностранных граждан и лиц без гражданства указываются с использованием букв русского и латинского алфавитов на основании сведений, содержащихся в документе, удостоверяющем личность в соответствии с законодательством Российской Федерации), дата и место рождения;

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

данные паспорта гражданина Российской Федерации или при его отсутствии данные иного документа, удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской Федерации (серия, номер, дата выдачи, наименование и код органа, выдавшего паспорт или иной документ, удостоверяющий личность);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

идентификационный номер налогоплательщика (если лицо его указало);

страховой номер индивидуального лицевого счета, указанный в документе, подтверждающем регистрацию в системе индивидуального (персонифицированного) учета (если лицо его указало);

(в ред. Федерального закона от 08.06.2020 N 181-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

4) в отношении источника формирования кредитной истории - арбитражного управляющего (для каждой записи кредитной истории):

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применяются меры за неисполнение требований пп. "а" п. 4 ч. 4 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).

а) фамилия, имя, отчество (если последнее имеется), дата и место рождения;

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

б) наименование и адрес саморегулируемой организации, членом которой является арбитражный управляющий;

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

в) дата направления сведений, входящих в состав кредитной истории;

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

г) дата начала и дата окончания полномочий арбитражного управляющего;

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применяются меры за неисполнение требований пп. "д" - "ж" п. 4 ч. 4 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).

д) идентификационный номер налогоплательщика;

(пп. "д" введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

е) основной государственный регистрационный номер;

(пп. "е" введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

ж) страховой номер индивидуального лицевого счета, указанный в документе, подтверждающем регистрацию в системе индивидуального (персонифицированного) учета.

(пп. "ж" введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(п. 4 введен Федеральным законом от 29.06.2015 N 154-ФЗ)

(часть 4 в ред. Федерального закона от 28.06.2014 N 189-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

КонсультантПлюс: примечание.

С 01.01.2022 до 30.06.2022 не применяются меры за неисполнение обязанностей, основанных на требованиях к содержанию кредитной истории, предусмотренных ч. 4.1 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (информационное письмо Банка России от 29.12.2021 N ИН-03-46/106).

4.1. Информационная часть кредитной истории субъекта кредитной истории - физического лица формируется для каждого обращения такого лица (заявителя) в целях заключения договора (сделки), информация о котором подлежит передаче в бюро кредитных историй. В информационной части кредитной истории субъекта кредитной истории - физического лица содержится информация об обращении заявителя в целях заключения договора (сделки), информация о котором подлежит передаче в бюро кредитных историй, о заключении такого договора (сделки) или об отказе в его заключении, информация об отсутствии платежей по договору займа (кредита), договору лизинга в течение 90 календарных дней с даты наступления срока исполнения обязательства по договору займа (кредита), договору лизинга, которое не исполнено заемщиком, лизингополучателем. В отношении факта отказа кредитора заявителю в заключении договора (сделки), информация о котором подлежит передаче в бюро кредитных историй, указываются:

1) сумма такого договора (сделки);

2) основания отказа в его заключении с указанием причины отказа;

3) дата отказа.

(часть 4.1 в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

КонсультантПлюс: примечание.

Ч. 4.1-1 ст. 4 (в ред. ФЗ от 07.10.2022 N 377-ФЗ) распространяется на правоотношения, возникшие из кредитных договоров, заключенных до 07.10.2022.

4.1-1. Из информационной части кредитной истории субъекта кредитной истории - физического лица подлежит исключению информация об отсутствии платежей по договору займа (кредита), которые не уплачены в течение льготного периода, предоставленного в соответствии со статьями 6.1-1 и 6.1-2 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", за исключением случаев нарушения сроков уплаты платежей, предусмотренных условиями договора кредита (займа) в льготный период, когда по требованию заемщика размер платежей был уменьшен в соответствии со статьей 6.1-1 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", а также информация об отсутствии платежей по договору займа (кредита), которые не уплачены в течение льготного периода, предоставленного в соответствии со статьями 6 и 7 Федерального закона "О внесении изменений в Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части особенностей изменения условий кредитного договора, договора займа" и (или) предоставленного в соответствии со статьей 1 Федерального закона "Об особенностях исполнения обязательств по кредитным договорам (договорам займа) лицами, призванными на военную службу по мобилизации в Вооруженные Силы Российской Федерации, лицами, принимающими участие в специальной военной операции, а также членами их семей и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации".

(часть 4.1-1 введена Федеральным законом от 01.05.2019 N 76-ФЗ; в ред. Федеральных законов от 03.04.2020 N 106-ФЗ, от 07.10.2022 N 377-ФЗ, от 24.07.2023 N 348-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

4.2. Информация об одобренном кредитором, но не полученном заемщиком займе (кредите) в информационной части не отражается.

(часть 4.2 введена Федеральным законом от 28.06.2014 N 189-ФЗ)

4.3. В случае отказа кредитора заемщику в заключении договора займа (кредита) в отношении субъекта кредитной истории - физического лица формируется кредитная история, состоящая из титульной, дополнительной (закрытой) и информационной частей.

(часть 4.3 введена Федеральным законом от 28.06.2014 N 189-ФЗ)

4.4. Утратил силу с 1 января 2022 года. - Федеральный закон от 31.07.2020 N 302-ФЗ.

(см. текст в предыдущей редакции)

КонсультантПлюс: примечание.

С 01.03.2025 ст. 4 дополняется ч. 4.5 - 4.6 (ФЗ от 26.02.2024 N 31-ФЗ).

5. Кредитная история субъекта кредитной истории - юридического лица состоит из:

1) титульной части;

2) основной части;

3) дополнительной (закрытой) части;

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применяются меры за неисполнение требований п. 4 ч. 5 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).

4) информационной части.

(п. 4 введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

6. В титульной части кредитной истории юридического лица содержатся следующие сведения о субъекте кредитной истории:

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применяются меры за неисполнение требований п. 1 - 5 ч. 6 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).

1) полное, а также сокращенное наименование юридического лица, фирменное наименование (для иностранных юридических лиц указываются с использованием букв русского и латинского алфавитов) (в случае, если таковые имеются);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

2) адрес юридического лица в пределах места нахождения, его абонентский номер (в случае его предоставления субъектом кредитной истории), адрес электронной почты (в случае его предоставления субъектом кредитной истории);

(п. 2 в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

3) основной государственный регистрационный номер (для иностранного юридического лица - регистрационный номер, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

4) идентификационный номер налогоплательщика (для иностранного юридического лица - код налогоплательщика, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог и (или) идентификационный номер налогоплательщика, присвоенный налоговым органом Российской Федерации);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

5) сведения о правопреемстве (для юридического лица, созданного путем реорганизации или продолжившего деятельность после реорганизации):

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

а) полное, а также сокращенное наименование (в случае его наличия) юридического лица (юридических лиц), правопреемником которого является юридическое лицо, созданное путем реорганизации или продолжившее деятельность после реорганизации (для иностранного юридического лица указывается с использованием букв русского и латинского алфавитов);

(пп. "а" в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

б) основной государственный регистрационный номер юридического лица (юридических лиц), правопреемником которого является юридическое лицо, созданное путем реорганизации или продолжившее деятельность после реорганизации (для иностранного юридического лица - регистрационный номер, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог).

(пп. "б" в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

(часть 6 в ред. Федерального закона от 28.06.2014 N 189-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

7. В основной части кредитной истории юридического лица содержатся следующие сведения:

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

1) в отношении субъекта кредитной истории:

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применяются меры за неисполнение требований пп. "а" п. 1 ч. 7 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).

а) о процедурах банкротства юридического лица - если арбитражным судом принято к производству заявление о признании должника несостоятельным (банкротом), в том числе сведения о неправомерных действиях юридического лица при несостоятельности (банкротстве), сведения о преднамеренном или фиктивном банкротстве, с указанием ссылки (включая дату) на включение сведений в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (при наличии);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

б) основные части кредитных историй реорганизованных юридических лиц, прекративших существование, - если юридическое лицо было создано путем реорганизации;

2) в отношении обязательства заемщика, поручителя, принципала, лизингополучателя (для каждой записи кредитной истории):

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применяются меры за неисполнение требований пп. "а" - "в" п. 2 ч. 7 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).

а) указание суммы обязательства, установленной договором займа (кредита) на дату его заключения, а в случае, если в договоре займа (кредита) участвуют несколько заемщиков, обязанных солидарно, также количества таких заемщиков, либо указание лимита по кредиту, предоставляемому с использованием платежной карты или в рамках кредитной линии, либо указание общей суммы договора лизинга на дату его заключения;

(пп. "а" в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

а.1) дата предоставления займа (кредита), предмета лизинга;

(пп. "а.1" введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

б) указание срока исполнения обязательства заемщика, лизингополучателя в полном размере в соответствии с заключенным договором;

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

в) указание суммы и даты очередного платежа по договору займа (кредита), договору лизинга или указание минимальной суммы платежа и длительности беспроцентного периода (при его наличии) по кредиту, предоставленному с использованием платежной карты;

(пп. "в" в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

КонсультантПлюс: примечание.

Пп. "г" п. 2 ч. 7 ст. 4 (в ред. ФЗ от 20.10.2022 N 406-ФЗ) распространяется на правоотношения, возникшие из кредитных договоров (договоров займа), которые заключены с заемщиками до 20.10.2022.

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применяются меры за неисполнение требований пп. "г" - "з" п. 2 ч. 7 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).

г) о внесении изменений и (или) дополнений к договору, информация по которому подлежит передаче в бюро кредитных историй в соответствии с настоящим Федеральным законом, а также отдельно о внесении изменений и (или) дополнений к договору займа (кредита) по требованию заемщика в соответствии со статьями 7, 7.1 и 7.3 Федерального закона "О внесении изменений в Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части особенностей изменения условий кредитного договора, договора займа";

(в ред. Федеральных законов от 03.04.2020 N 106-ФЗ, от 31.07.2020 N 302-ФЗ, от 26.03.2022 N 71-ФЗ, от 20.10.2022 N 406-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

д) о дате и сумме фактического исполнения обязательств заемщика, лизингополучателя в полном и (или) неполном размерах;

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

е) о сумме задолженности по договору займа (кредита) на дату последнего платежа, в том числе о сумме и длительности просроченной задолженности, об общей сумме обязательств по договору лизинга на дату последнего платежа, в том числе о сумме и длительности задолженности (в случае просрочки уплаты лизингового платежа);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

ж) о погашении займа (кредита) за счет обеспечения в случае неисполнения заемщиком своих обязательств по договору, а также о возмещении принципалом гаранту выплаченных по независимой гарантии сумм;

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

з) о фактах рассмотрения судом, арбитражным и (или) третейским судом споров по договору займа (кредита), договору лизинга, договору залога, договору поручительства, выданной независимой гарантии, а также информация из резолютивных частей судебных актов, вступивших в законную силу, за исключением информации, указанной в дополнительной (закрытой) части кредитной истории;

(в ред. Федеральных законов от 31.07.2020 N 302-ФЗ, от 10.07.2023 N 295-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

и) о прекращении передачи информации, определенной настоящей статьей, в бюро кредитных историй в связи с прекращением действия договора об оказании информационных услуг или в связи с состоявшейся уступкой права требования (с указанием даты указанного события);

к) указание вида обязательства;

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применяются меры за неисполнение требований пп. "л" п. 2 ч. 7 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).

л) сведения об обеспечении (по каждому обеспечению):

для залога - предмет залога, стоимость предмета залога, указанная в договоре залога, дата заключения договора залога и срок его действия, имеющаяся информация об обременении и о страховании предмета залога (при наличии нескольких предметов залога информация указывается по каждому предмету залога);

для поручительства - обязательство, обеспечиваемое поручительством, сумма поручительства, дата заключения и срок действия договора поручительства;

для независимой гарантии - указанные в независимой гарантии сумма независимой гарантии, дата выдачи независимой гарантии, срок действия независимой гарантии, а также информация о прекращении независимой гарантии в иных, отличных от окончания срока действия независимой гарантии случаях;

(пп. "л" в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

м) уникальный идентификатор договора (сделки), присвоенный по правилам, установленным Банком России;

(пп. "м" введен Федеральным законом от 01.05.2019 N 77-ФЗ)

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применяются меры за неисполнение требований пп. "н" п. 2 ч. 7 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).

н) о дате и факте завершения расчетов с кредиторами и об освобождении заемщика от дальнейшего исполнения требований кредиторов или о факте неприменения в отношении заемщика правила об освобождении от дальнейшего исполнения требований кредиторов в результате возобновления производства по делу о несостоятельности (банкротстве) юридического лица в случае, если арбитражным судом принято решение о признании юридического лица банкротом;

(пп. "н" введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применяются меры за неисполнение требований п. 2.1 ч. 7 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).

2.1) в отношении обязательства заемщика, поручителя, принципала или лизингополучателя (для каждой записи кредитной истории) в случае, если в отношении источника формирования кредитной истории открыто конкурсное производство:

а) о сумме обязательства на дату открытия конкурсного производства и на дату завершения конкурсного производства такого источника;

б) о дате и сумме исполнения обязательства субъектом кредитной истории в ходе конкурсного производства в случае такого исполнения в соответствии с условиями договора или досрочно;

в) об исполнении обязательства (о добровольном исполнении обязательства в соответствии с условиями договора, об исполнении обязательства в принудительном порядке, ином исполнении обязательства, о списании задолженности по договору с баланса организации - источника формирования кредитной истории, об уступке права требования третьим лицам с указанием третьих лиц) на дату завершения конкурсного производства такого источника;

(п. 2.1 введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применяются меры за неисполнение требований п. 2.2 ч. 7 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).

2.2) в отношении обязательства заемщика, поручителя, принципала или лизингополучателя (для каждой записи кредитной истории) в случае, если источник формирования кредитной истории находится в процессе ликвидации:

а) о сумме обязательства на дату начала процесса ликвидации и на дату утверждения в установленном порядке ликвидационного баланса;

б) о дате и сумме исполнения обязательства субъектом кредитной истории в ходе ликвидации в случае такого исполнения в соответствии с условиями договора или досрочно;

в) об исполнении обязательства (о добровольном исполнении обязательства в соответствии с условиями договора, об исполнении обязательства в принудительном порядке, ином исполнении обязательства, о списании задолженности по договору с баланса организации, находящейся в процессе ликвидации, об уступке права требования третьим лицам с указанием третьих лиц) на дату утверждения в установленном порядке ликвидационного баланса;

(п. 2.2 введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

3) в отношении должника - информация о резолютивной части вступившего в силу и не исполненного в течение 10 дней решения суда о взыскании с должника денежных сумм в связи с неисполнением им обязательств по внесению платы за жилое помещение, коммунальные услуги и услуги связи, а также направленная федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным на осуществление функций по обеспечению установленного порядка деятельности судов и исполнению судебных актов и актов других органов, информация о взыскании с должника денежных сумм в связи с неисполнением им обязательств по внесению платы за жилое помещение, коммунальные услуги и услуги связи (в случае их наличия).

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

(часть 7 в ред. Федерального закона от 28.06.2014 N 189-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

8. В дополнительной (закрытой) части кредитной истории юридического лица содержатся следующие сведения:

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применяются меры за неисполнение требований п. 1 ч. 8 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).

1) в отношении источника формирования кредитной истории (для каждой записи кредитной истории):

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

а) полное, а также сокращенное наименование юридического лица, фирменное наименование (для иностранных юридических лиц указываются с использованием букв русского и латинского алфавитов) (в случае, если таковые имеются);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

б) основной государственный регистрационный номер (для иностранного юридического лица - регистрационный номер, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

в) идентификационный номер налогоплательщика (для иностранного юридического лица - код налогоплательщика, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог и (или) идентификационный номер налогоплательщика, присвоенный налоговым органом Российской Федерации);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

г) дата открытия конкурсного производства (в случае, если в отношении такого источника открыто конкурсное производство) и дата завершения конкурсного производства (в случае, если в отношении такого источника завершено конкурсное производство);

(пп. "г" введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

д) дата начала процесса ликвидации (в случае, если в отношении такого источника начата ликвидация) и дата утверждения в установленном порядке ликвидационного баланса (в случае, если в отношении такого источника ликвидация завершена);

(пп. "д" введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

2) в отношении пользователей кредитной истории:

а) в отношении пользователя кредитной истории - индивидуального предпринимателя:

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применяются меры за неисполнение требований абз. 2 - 3 пп. "а" п. 2 ч. 8 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).

основной государственный регистрационный номер;

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

фамилия, имя, отчество (если последнее имеется) на русском языке (для иностранных граждан и лиц без гражданства указываются с использованием букв русского и латинского алфавитов на основании сведений, содержащихся в документе, удостоверяющем личность в соответствии с законодательством Российской Федерации);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

идентификационный номер налогоплательщика;

данные паспорта гражданина Российской Федерации или при его отсутствии данные иного документа, удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской Федерации (серия, номер, дата выдачи, наименование и код органа, выдавшего паспорт или иной документ, удостоверяющий личность);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

дата запроса;

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применяются меры за неисполнение требований абз. 7 - 8 пп. "а" п. 2 ч. 8 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 ((с изм. от 06.12.2023)).

страховой номер индивидуального лицевого счета, указанный в документе, подтверждающем регистрацию в системе индивидуального (персонифицированного) учета;

(абзац введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

дата предоставления кредитного отчета;

(абзац введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

б) в отношении пользователя кредитной истории - юридического лица:

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применяются меры за неисполнение требований абз. 2 - 4 пп. "б" п. 2 ч. 8 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).

полное, а также сокращенное наименование юридического лица, фирменное наименование (для иностранных юридических лиц указываются с использованием букв русского и латинского алфавитов) (в случае, если таковые имеются);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

основной государственный регистрационный номер (для иностранного юридического лица - регистрационный номер, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

идентификационный номер налогоплательщика (для иностранного юридического лица - код налогоплательщика, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог и (или) идентификационный номер налогоплательщика, присвоенный налоговым органом Российской Федерации);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

дата запроса;

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применяются меры за неисполнение требований абз. 6 пп. "б" п. 2 ч. 8 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).

дата предоставления кредитного отчета;

(абзац введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

3) в отношении приобретателя права требования (в случае уступки права требования по договору займа (кредита) или обслуживающей организации (для каждой записи кредитной истории):

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применяются меры за неисполнение требований пп. "а" п. 3 ч. 8 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).

а) в отношении приобретателя права требования - юридического лица или обслуживающей организации:

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

полное, а также сокращенное наименование юридического лица, фирменное наименование (для иностранных юридических лиц указываются с использованием букв русского и латинского алфавитов) (в случае, если таковые имеются);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

основной государственный регистрационный номер (для иностранного юридического лица - регистрационный номер, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

идентификационный номер налогоплательщика (для иностранного юридического лица - код налогоплательщика, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог и (или) идентификационный номер налогоплательщика, присвоенный налоговым органом Российской Федерации);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

дата приобретения права требования и (или) заключения договора между специализированным финансовым обществом (ипотечным агентом) и обслуживающей организацией, договора между единым институтом развития в жилищной сфере и обслуживающей организацией;

(абзац введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ; в ред. Федерального закона от 24.07.2023 N 352-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

б) в отношении приобретателя права требования - физического лица:

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применяются меры за неисполнение требований абз. 2 пп. "б" п. 3 ч. 8 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).

фамилия, имя, отчество (если последнее имеется) на русском языке (для иностранных граждан и лиц без гражданства указываются с использованием букв русского и латинского алфавитов на основании сведений, содержащихся в документе, удостоверяющем личность в соответствии с законодательством Российской Федерации), дата и место рождения;

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

данные паспорта гражданина Российской Федерации или при его отсутствии данные иного документа, удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской Федерации (серия, номер, дата выдачи, наименование и код органа, выдавшего паспорт или иной документ, удостоверяющий личность);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

идентификационный номер налогоплательщика (если лицо его указало);

страховой номер индивидуального лицевого счета, указанный в документе, подтверждающем регистрацию в системе индивидуального (персонифицированного) учета (если лицо его указало);

(в ред. Федерального закона от 08.06.2020 N 181-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применяются меры за неисполнение требований п. 4 ч. 8 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).

4) в отношении источника формирования кредитной истории - арбитражного управляющего (для каждой записи кредитной истории):

а) фамилия, имя, отчество (если последнее имеется), дата и место рождения;

б) наименование и адрес саморегулируемой организации, членом которой является арбитражный управляющий;

в) дата направления сведений, входящих в состав кредитной истории;

г) дата начала и дата окончания полномочий арбитражного управляющего;

д) идентификационный номер налогоплательщика;

е) основной государственный регистрационный номер;

ж) страховой номер индивидуального лицевого счета, указанный в документе, подтверждающем регистрацию в системе индивидуального (персонифицированного) учета.

(п. 4 введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(часть 8 в ред. Федерального закона от 28.06.2014 N 189-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применяются меры за неисполнение требований ч. 8.1 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).

8.1. Информационная часть кредитной истории субъекта кредитной истории - юридического лица формируется для каждого обращения такого лица (заявителя) в целях заключения договора (сделки), информация о котором подлежит передаче в бюро кредитных историй. В информационной части кредитной истории субъекта кредитной истории - юридического лица содержится информация об обращении заявителя в целях заключения договора (сделки), информация о котором подлежит передаче в бюро кредитных историй, о заключении такого договора (сделки) или об отказе в его заключении, информация об отсутствии платежей по договору займа (кредита), договору лизинга в течение 90 календарных дней с даты наступления срока исполнения обязательства по договору займа (кредита), договору лизинга, которое не исполнено заемщиком, лизингополучателем. В отношении факта отказа кредитора заявителю в заключении договора (сделки), информация о котором подлежит передаче в бюро кредитных историй, указываются:

1) сумма такого договора (сделки);

2) основания отказа в его заключении с указанием причины отказа;

3) дата отказа.

(часть 8.1 введена Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применяются меры за неисполнение требований ч. 8.2 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).

8.2. Информация об одобренном кредитором, но не полученном заемщиком займе (кредите) в информационной части не отражается.

(часть 8.2 введена Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применяются меры за неисполнение требований ч. 8.3 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).

8.3. В случае отказа кредитора заемщику в заключении договора займа (кредита) в отношении субъекта кредитной истории - юридического лица формируется кредитная история, состоящая из титульной, дополнительной (закрытой) и информационной частей.

(часть 8.3 введена Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

9. В основной части кредитной истории также может содержаться кредитная оценка (скоринг) субъекта кредитной истории, рассчитанный на основании оценочных (скоринговых) методик, утвержденных соответствующим бюро кредитных историй.

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

10. В состав кредитной истории включается информация о всех изменениях содержащихся в ней сведений.

11. В отношении субъекта кредитной истории - поручителя формируется кредитная история, состоящая из титульной, основной, дополнительной (закрытой) и информационной частей.

(часть 11 введена Федеральным законом от 28.06.2014 N 189-ФЗ)

12. В отношении субъекта кредитной истории - принципала формируется кредитная история, состоящая из титульной, основной и дополнительной (закрытой) частей.

(часть 12 введена Федеральным законом от 28.06.2014 N 189-ФЗ)

13. Запись кредитной истории субъекта кредитной истории - поручителя физического лица формируется только в части сведений, определенных пунктом 1, подпунктами "и", "к", "л" и "о" пункта 2 части 3 настоящей статьи, а поручителя юридического лица - в части сведений, определенных пунктом 1, подпунктами "и", "к", "л" и "м" пункта 2 части 7 настоящей статьи.

(в ред. Федеральных законов от 01.05.2019 N 77-ФЗ, от 10.07.2023 N 295-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применяются меры за неисполнение требований ч. 14 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).

14. Запись кредитной истории субъекта кредитной истории - принципала физического лица формируется только в части сведений, определенных частью 2, пунктом 1, подпунктами "ж", "л" и "о" пункта 2 части 3 настоящей статьи, а принципала юридического лица - в части сведений, определенных частью 6, пунктом 1, подпунктами "ж", "л" и "м" пункта 2 части 7 настоящей статьи.

(в ред. Федеральных законов от 01.05.2019 N 77-ФЗ, от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

15. С даты возникновения у поручителя обязанности исполнить обязательства должника по обеспечиваемому обязательству, в отношении которого формируется кредитная история, основная часть кредитной истории в отношении субъекта кредитной истории - поручителя начинает формироваться в полном объеме, включая остальные сведения, входящие в состав основной части кредитной истории.

(часть 15 введена Федеральным законом от 28.06.2014 N 189-ФЗ; в ред. Федеральных законов от 03.08.2018 N 327-ФЗ, от 10.07.2023 N 295-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

16. В основной части кредитной истории может содержаться информация о количестве запросов пользователей кредитной истории, о периоде (времени), в рамках которого имели место такие запросы, а также о целях указанных запросов и суммах займа (кредита), для предоставления которого совершались запросы. При этом информация в отношении пользователей кредитной истории, совершивших запросы, в основной части кредитной истории не раскрывается.

(часть 16 введена Федеральным законом от 28.06.2014 N 189-ФЗ)

16.1. Поступление запроса пользователя кредитной истории не является основанием для формирования в бюро кредитных историй кредитной истории физического или юридического лица, в отношении которых поступил такой запрос, в случае отсутствия основной и информационной частей кредитной истории таких физического или юридического лица в данном бюро кредитных историй.

(часть 16.1 введена Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

17. Присвоенный в соответствии с подпунктом "о" пункта 2 части 3 или подпунктом "м" пункта 2 части 7 настоящей статьи уникальный идентификатор договора (сделки) не подлежит изменению в случае уступки права требования или перевода долга по соответствующему договору (сделке).

(часть 17 введена Федеральным законом от 01.05.2019 N 77-ФЗ)

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.09.2024 (включительно) в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний не применяются меры за неисполнение требований ч. 18 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63 (с изм. от 06.12.2023)).

18. Банк России может определить дополнительную информацию, которая включается в состав кредитной истории.

(часть 18 введена Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

Ст. 4. Содержание кредитной истории