4.1. Обзорный уровень

Модель связей при открытии (изменении условий) аккредитива включает в себя следующие процессы:

- инициирование открытия (изменений условий) аккредитива;

- открытие (изменение условий) аккредитива;

- авизование аккредитива (изменений условий аккредитива);

- подтверждение принятия (отклонения) аккредитива (изменений условий аккредитива) - при необходимости.

На рисунке 4.1 представлена последовательность действий в Модели связей при открытии (изменении условий) аккредитива.

РИСУНОК 4.1. МОДЕЛЬ СВЯЗЕЙ ПРИ ОТКРЫТИИ (ИЗМЕНЕНИИ УСЛОВИЙ) АККРЕДИТИВА

Плательщик направляет Банку-эмитенту заявление об открытии (изменении) аккредитива, после получения которого Банк-эмитент проводит процедуры приема к исполнению данного заявления <3>. В случае отрицательного результата проверки заявления об открытии (изменении) аккредитива Банк-эмитент направляет Плательщику извещение (отчет о статусе) об отклонении (при необходимости с информацией о причинах отклонения). В зависимости от причин отклонения Плательщик может исправить и повторно направить в Банк-эмитент заявление об открытии (изменении) аккредитива.

--------------------------------

<3> В случае если Банк-эмитент открывает аккредитив от своего имени и за свой счет, то он является Плательщиком.

В случае положительного результата проверки заявления об открытии (изменении) аккредитива Банк-эмитент использует инструкции и информацию, содержащуюся в сообщении Плательщика (включая инструкции по подтверждению аккредитива, при наличии), для того чтобы открыть аккредитив (сформировать предлагаемое изменение условий аккредитива) и направить его исполняющему банку либо подтверждающему банку (при необходимости), либо авизующему банку, после чего Плательщик получает от Банка-эмитента уведомление об открытии (изменении) аккредитива.

При получении аккредитива исполняющий банк либо принимает полномочия на исполнение аккредитива, направляет сообщение об авизовании аккредитива авизующему банку или напрямую Получателю средств и извещает об этом Банк-эмитент, либо отказывается от принятия указанных в настоящем абзаце полномочий и направляет Банку-эмитенту извещение (отчет о статусе) об отказе.

При изменении условий аккредитива исполняющий банк либо направляет сообщение об авизовании изменений условий аккредитива авизующему банку или напрямую Получателю средств и извещает об этом Банк-эмитент, либо отказывается и направляет Банку-эмитенту извещение (отчет о статусе) об отказе от принятия указанных в настоящем абзаце полномочий, либо направляет сообщение об авизовании изменений условий аккредитива с указанием информации о своем отказе от принятия указанных в настоящем абзаце полномочий <4>.

--------------------------------

<4> Необходимость направления Банку-эмитенту запроса о дальнейших действиях и получения от Банка-эмитента соответствующих инструкций определяется в соответствии с договорными отношениями между Участниками.

По просьбе Банка-эмитента аккредитив может быть подтвержден другим банком (подтверждающим банком). При открытии аккредитива подтверждающий банк (при наличии) либо принимает обязательство исполнить аккредитив, направляет сообщение об авизовании аккредитива с добавлением своего подтверждения авизующему банку или напрямую Получателю средств и извещает об этом Банк-эмитент, либо отказывается от подтверждения и направляет Банку-эмитенту извещение (отчет о статусе) об отказе от подтверждения <5>; в последнем случае Банк-эмитент может переслать аккредитив другому потенциальному подтверждающему банку.

--------------------------------

<5> Подтверждающий банк может авизовать аккредитив с указанием информации об отказе добавления своего подтверждения.

При изменении условий аккредитива подтверждающий банк (при наличии) либо распространяет свое подтверждение на изменения условий аккредитива <6>, извещает об этом Банк-эмитент и направляет сообщение об авизовании изменений условий аккредитива с добавлением своего подтверждения в части изменений условий аккредитива авизующему банку или напрямую Получателю средств, либо отказывается от подтверждения изменений условий аккредитива и направляет Банку-эмитенту извещение (отчет о статусе) об отказе от подтверждения изменений условий аккредитива <7>.

--------------------------------

<6> В случае если изменение условий аккредитива касается добавления подтверждения исполнить аккредитив по ранее неподтвержденному аккредитиву - подтверждающий банк принимает обязательство исполнить аккредитив.

<7> В случае получения от Банка-эмитента соответствующих инструкций подтверждающий банк может авизовать изменения условий аккредитива с указанием информации об отказе добавления своего подтверждения в части изменений условий аккредитива.

Авизующий банк по запросу Банка-эмитента или другого авизующего банка может авизовать аккредитив (изменения условий аккредитива) Получателю средств, либо напрямую, либо через другой авизующий банк. При наличии нескольких авизующих банков каждый авизующий банк пересылает сообщение об авизовании аккредитива следующему участнику в цепочке расчетов по аккредитиву, а последний авизующий банк пересылает его Получателю средств; при этом каждый авизующий банк направляет предыдущему участнику в цепочке расчетов по аккредитиву информацию о выполнении полученных от него инструкций. При авизовании аккредитива (изменений условий аккредитива) авизующий банк отвечает за то, чтобы сообщение об авизовании, направляемое Получателю средств (следующему авизующему банку), точно отражало условия открытого аккредитива (условия изменений аккредитива) и соответствовало полученным инструкциям. В случае отказа авизующего банка в авизовании аккредитива (изменений условий аккредитива) или невозможности им авизовать аккредитив (изменения условий аккредитива) он направляет предыдущему участнику в цепочке расчетов по аккредитиву извещение (отчет о статусе) об отказе от выполнения полученных от него инструкций.

После получения сообщения об открытии (изменении условий) аккредитива Получатель средств может сообщить Банку-эмитенту о принятии или отклонении открытого (предлагаемого изменения условий) аккредитива, в том числе с указанием причин отклонения, путем направления сообщения по тем же информационным каналам связи, по которым им было получено указанное в настоящем абзаце сообщение об открытии (изменении условий) аккредитива. В случае если получателем данного сообщения является авизующий банк, данный авизующий банк уведомляет Банк-эмитент, исполняющий банк, подтверждающий банк (при наличии) или другой авизующий банк в цепочке авизующих банков.

Банк-эмитент сообщает Плательщику о принятии или отклонении открытого аккредитива (изменений условий аккредитива) Получателем средств.

В ходе выполнения перечисленных процессов предусматриваются роли, представленные в Таблице 4.1.

ТАБЛИЦА 4.1. РОЛИ