См. "Методические рекомендации "Что нужно знать предпринимателю об ограничениях операций по счету (Федеральный закон N 115-ФЗ и не только)".

Е. Банковские сервисы по проверке контрагентов

Задайте вопрос в банк-клиенте "Как я могу проверить контрагента, и можете ли вы получать регулярно информацию об изменении статуса своих контрагентов" (такие сервисы у банков уже существуют, свой сервис уточните у менеджера).

Иные коммерческие сервисы по комплексной проверке организаций

Ответственность за качество и актуальность предоставляемой информации несет сервис.