ЕСЛИ У БАНКА ВОЗНИКЛИ ПОДОЗРЕНИЯ В ОД/ФТ

Что имеет право делать банк при выявлении операций, имеющих признаки подозрительных (сомнительных)?

- запросить (дополнительно запросить) у клиента документы и информацию (например, о проводимой операции, источнике происхождения денежных средств, о контрагентах, реальности ведения хозяйственной деятельности и т.д.), использовать иные источники информации;

- установить срок для представления запрашиваемых документов и информации (в соответствии с условиями заключенного договора и внутренними правилами банка);

- пригласить клиента в банк на рабочую встречу для устного разъяснения;

- выезжать по месту ведения бизнеса клиента;

- принять решение о пересмотре степени (уровня) риска клиента;

- ограничить (лимитировать) ДБО и использование банковских карт.

Действия банка по истечении периода рассмотрения полученных документов и информации

- принять решение об отказе в проведении операции и направить в Росфинмониторинг соответствующее сообщение;

- принять решение о квалификации операции в качестве подозрительной и направить соответствующее сообщение в Росфинмониторинг, но провести операцию;

- принять решение о пересмотре степени (уровня) риска клиента;

- провести операцию.