ФИНАНСЫ

Уточняются нормы об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции

Кредитные организации вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом (за исключением клиента - физического лица) в соответствии с правилами внутреннего контроля при наличии подозрений о том, что целью заключения договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Решение об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) и о расторжении договора банковского счета (вклада) принимается руководителем кредитной организации или специально уполномоченными им лицами.

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, если в результате реализации правил внутреннего контроля возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Решение об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции принимается руководителем организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или специально уполномоченными им лицами.

Кредитные организации обязаны сообщать клиентам о причинах отказа в проведении операции и дате принятия такого решения.

В случае принятия кредитной организацией решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) или решения о расторжении такого договора кредитная организация обязана представить клиенту информацию о дате и причинах принятия соответствующего решения в срок не позднее 5 рабочих дней со дня принятия такого решения.

В случае принятия организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, решения об отказе от проведения операции, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации, такая организация обязана представить клиенту информацию о дате и причинах принятия соответствующего решения в срок не позднее 5 рабочих дней со дня принятия решения.

С 10 до 7 рабочих дней сокращен срок, в течение которого организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, обязана рассмотреть представленные клиентом документы или сведения и сообщить клиенту об устранении оснований, в соответствии с которыми было принято решение об отказе от проведения операции, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), либо о невозможности устранения соответствующих оснований.

(Федеральный закон от 30.12.2020 N 536-ФЗ)

Изменяется порядок обжалования признания лица не соответствующим квалификационным требованиям или требованиям к деловой репутации

В частности, установлена возможность направления жалобы в форме электронного документа в порядке, установленном Указанием Банка России от 19.12.2019 N 5361-У, если заявителю Банком России предоставлен доступ к личному кабинету.

Также скорректированы требования к содержанию жалобы и порядок оставления жалобы без рассмотрения по существу.

(Указание Банка России от 16.10.2020 N 5595-У)

Истекает срок, в течение которого кредитным организациям и некредитным финансовым организациям рекомендовано обновить сведения о документе, удостоверяющем личность, срок действия которого истек в период с 1 февраля по 15 июля 2020 года

(Информация Банка России от 10.08.2020)