Глава 1. Ведение Банком России перечня поставщиков платежных приложений, перечня иностранных поставщиков платежных услуг, перечня операторов услуг информационного обмена, перечня банковских платежных агентов, осуществляющих операции платежных агрегаторов

1.1. Перечень поставщиков платежных приложений, перечень иностранных поставщиков платежных услуг, перечень операторов услуг информационного обмена, перечень банковских платежных агентов, осуществляющих операции платежных агрегаторов (далее - перечни), содержат предоставленные в соответствии с главой 2 настоящего Указания операторами по переводу денежных средств (далее - ОПДС) сведения о поставщиках платежных приложений, об иностранных поставщиках платежных услуг, об операторах услуг информационного обмена, о банковских платежных агентах, осуществляющих операции платежных агрегаторов (далее - субъекты перечней), с которыми ОПДС заключили договоры, предусмотренные соответственно пунктами 29 и 33 статьи 3, частями 4 и 7 статьи 9.1, частью 1 статьи 14.1 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 27, ст. 3872; 2019, N 31, ст. 4425), а также предоставленные операторами платежных систем (далее - ОПС) сведения об иностранных поставщиках платежных услуг, в случае участия иностранного поставщика платежных услуг в платежных системах в соответствии с частью 10 статьи 9.1 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ.

(в ред. Указания Банка России от 22.09.2021 N 5940-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

1.2. При ведении перечня Банк России осуществляет:

включение в перечень сведений о субъекте перечня, полученных в составе сведений, предоставленных в Банк России ОПДС и (или) ОПС;

внесение изменений в сведения о субъекте перечня, ранее включенные в перечень;

исключение из перечня сведений о субъекте перечня.

1.3. Включение в перечень сведений о субъекте перечня осуществляется по их предоставлении в Банк России первым из ОПДС или первым из ОПС, предоставивших данные сведения о субъекте перечня.

1.4. Внесение изменений в сведения о субъекте перечня, ранее включенные в перечень, осуществляется в следующих случаях.

1.4.1. В случае изменения сведений о субъекте перечня, ранее включенных в перечень, содержащихся в Книге государственной регистрации кредитных организаций (далее - КГРКО), в Едином государственном реестре юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ) (далее при совместном упоминании - реестры).

1.4.2. В случае предоставления ОПДС и (или) ОПС сведений о субъекте перечня, которые дополняют ранее предоставленные в Банк России сведения о данном субъекте перечня:

адресов сайтов субъекта перечня в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - сеть "Интернет");

информации об используемых платежных приложениях поставщика платежных приложений, в том числе информации об операциях, осуществляемых клиентами ОПДС с применением платежного приложения, видах электронных средств платежа, при использовании которых применяется платежное приложение (в случае если субъект перечня является поставщиком платежного приложения);

информации о видах электронных средств платежа, предоставляемых иностранным поставщиком платежных услуг (в случае если субъект перечня является иностранным поставщиком платежных услуг);

информации о видах оказываемых услуг информационного обмена и видах используемых клиентами ОПДС электронных средств платежа (в случае если субъект перечня является оператором услуг информационного обмена);

информации о видах деятельности банковского платежного агента, осуществляющего операции платежного агрегатора, и видах электронных средств платежа, прием которых он обеспечивает (в случае если субъект перечня является банковским платежным агентом, осуществляющим операции платежного агрегатора).

1.4.3. В случаях получения от ОПДС и (или) ОПС сведений (изменений сведений) о субъекте перечня, не предусмотренных подпунктами 1.4.1 и 1.4.2 настоящего пункта.

При поступлении от одного ОПДС или от одного ОПС сведений (изменений сведений) о субъекте перечня, не идентичных сведениям, ранее предоставленным в Банк России более чем одним ОПДС и (или) ОПС, Банк России не позднее 15 рабочих дней после дня их поступления направляет ОПДС или ОПС, направившему сведения (сообщившему об изменении сведений), запрос о предоставлении информации, подтверждающей поступившие сведения (изменения сведений). В случае если до направления указанного запроса идентичные сведения (изменения сведений) об этом же субъекте перечня были получены от другого ОПДС и (или) ОПС, запрос не направляется.

ОПДС или ОПС не позднее 10 рабочих дней после дня поступления запроса о предоставлении информации, подтверждающей поступившие сведения (изменения сведений), направляет в Банк России информацию и копии документов (при наличии), подтверждающие правильность предоставленных им сведений (изменений сведений) о субъекте перечня, либо изменения сведений о субъекте перечня с кодом причины предоставления сведений "2" с пояснениями о неподтверждении ранее предоставленных изменений.

(пп. 1.4.3 в ред. Указания Банка России от 22.09.2021 N 5940-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

1.4.4. В случае уточнения Банком России у ОПДС и (или) ОПС сведений о субъекте перечня.

При выявлении несоответствия между сведениями, предоставленными в отношении одного субъекта перечня разными ОПДС и (или) ОПС (например, различий в написании наименования одного и того же субъекта перечня - иностранной организации, в цифровом коде страны регистрации), которые не содержатся в реестрах, Банк России направляет ОПДС и (или) ОПС запросы об уточнении или подтверждении предоставленных в Банк России сведений о субъекте перечня.

ОПДС и (или) ОПС не позднее 10 рабочих дней после дня поступления запроса Банка России предоставляют изменения сведений о субъекте перечня с кодом причины предоставления сведений "2" с пояснениями либо сообщают об отсутствии необходимости изменения ранее предоставленных сведений о субъекте перечня с приложением подтверждающей информации и копий документов (при наличии).

(в ред. Указания Банка России от 22.09.2021 N 5940-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

В случае если по результатам рассмотрения полученной от ОПДС и (или) ОПС информации установлено, что в сведения о субъекте перечня, содержащиеся в перечне, необходимо внести изменения, Банк России вносит изменения в эти сведения.

1.5. Банк России исключает из перечня сведения о субъекте перечня в следующих случаях:

при предоставлении последним ОПДС из числа ОПДС, имеющих действующие договоры с поставщиком платежных приложений, и (или) оператором услуг информационного обмена, и (или) банковским платежным агентом, осуществляющим операции платежного агрегатора, сведений о расторжении всех договоров с субъектом перечня;

при предоставлении последним ОПДС из числа ОПДС, имеющих действующие договоры с иностранным поставщиком платежных услуг, сведений о расторжении всех договоров с субъектом перечня при условии, что в перечне не содержится информации об участии иностранного поставщика платежных услуг в платежной системе;

при предоставлении последним ОПС из числа ОПС, участником платежных систем которых является иностранный поставщик платежных услуг, сведений о прекращении его участия в платежной системе, при условии, что в Банке России отсутствует информации о том, что с иностранным поставщиком платежных услуг хотя бы один ОПДС имеет действующий договор;

при внесении в КГРКО сведений об отзыве (аннулировании) Банком России лицензии на осуществление банковских операций у последнего ОПДС из числа ОПДС, имеющих действующие договоры с субъектом перечня, при условии, что в Банке России не содержится информации об участии иностранного поставщика платежных услуг хотя бы в одной платежной системе;

при внесении в ЕГРЮЛ сведений о ликвидации (прекращении деятельности) субъекта перечня как юридического лица;

при внесении в реестр операторов платежных систем, размещенный на официальном сайте Банка России в сети "Интернет" (далее - реестр ОПС), записи об исключении последнего ОПС из числа ОПС, участником платежных систем которых является иностранный поставщик платежных услуг, при условии, что в Банке России не содержится информации о том, что с данным иностранным поставщиком платежных услуг хотя бы один ОПДС имеет действующий договор;

при предоставлении всеми ОПДС и (или) ОПС, ранее предоставившими сведения о субъекте перечня, сведений с пояснениями об отсутствии оснований для предоставления ими в Банк России сведений о данном субъекте перечня.

(абзац введен Указанием Банка России от 22.09.2021 N 5940-У)

1.5.1. Банк России при наличии информации, позволяющей сделать вывод о возможном отсутствии оснований для предоставления ОПДС и (или) ОПС сведений о субъекте перечня (например, в обращении субъекта перечня в Банк России, в сведениях средств массовой информации), направляет ОПДС и (или) ОПС, предоставившим сведения о соответствующем субъекте перечня, запрос о предоставлении дополнительной информации о характере отношений с субъектом перечня.

Банк России направляет запрос о предоставлении дополнительной информации о характере отношений с субъектом перечня не позднее 10 рабочих дней после дня получения информации о возможном отсутствии оснований для предоставления сведений о субъекте перечня.

ОПДС или ОПС не позднее 10 рабочих дней после дня поступления запроса о предоставлении дополнительной информации о характере отношений с субъектом перечня направляет в Банк России:

сведения о данном субъекте перечня с кодом причины предоставления сведений "3" с пояснениями об отсутствии оснований для предоставления в Банк России ранее предоставленных сведений о субъекте перечня;

либо информацию и копии документов (при наличии), подтверждающие, что субъект перечня осуществляет свою деятельность:

на основании договора, заключенного с ОПДС и предусмотренного соответственно пунктами 29 или 33 статьи 3, частями 4 или 7 статьи 9.1, частью 1 статьи 14.1 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ,

или на основании заключенного ОПС с иностранным поставщиком платежных услуг договора об участии иностранного поставщика платежных услуг в платежной системе данного ОПС в соответствии с частью 10 статьи 9.1 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ.

(п. 1.5.1 введен Указанием Банка России от 22.09.2021 N 5940-У)

1.6. Сведения о субъектах перечней размещаются Банком России начиная с 1 августа 2020 года на официальном сайте Банка России в сети "Интернет" в следующем составе для каждого из перечней:

наименование перечня;

наименования субъектов перечня;

сведения, идентифицирующие субъектов перечней:

в случае если субъект перечня является организацией, созданной в соответствии с законодательством Российской Федерации (за исключением кредитной организации), - идентификационный номер налогоплательщика (далее - ИНН) данной организации в соответствии с ЕГРЮЛ;

в случае если субъект перечня является кредитной организацией - регистрационный номер данной кредитной организации в соответствии с КГРКО;

в случае если субъект перечня является иностранной организацией - индивидуальный номер налогоплательщика данной иностранной организации (Tax Identification Number (далее - TIN) или его аналог (в случае отсутствия TIN) в стране ее регистрации (при наличии);

цифровые коды стран регистрации субъектов перечня.

При размещении сведений о субъектах перечней дополнительно указывается, что перечни формируются на основании сведений, предоставленных ОПДС и (или) ОПС.

(в ред. Указания Банка России от 22.09.2021 N 5940-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

Сведения о субъектах перечней на официальном сайте Банка России в сети "Интернет" подлежат обновлению в первый рабочий день каждого месяца, если в течение предыдущего месяца в них были внесены изменения.

(абзац введен Указанием Банка России от 22.09.2021 N 5940-У)