Глава 3. Права и обязанности поднадзорных лиц

3.1. Единоличный исполнительный орган (его заместители), члены коллегиального исполнительного органа, руководители (заместители руководителей) обособленных подразделений поднадзорного лица, являющегося юридическим лицом, а также индивидуальный предприниматель, являющийся поднадзорным лицом (далее при совместном упоминании - руководитель поднадзорного лица), имеют право:

получать от Банка России (руководителя рабочей группы) информацию об адресате Банка России;

представлять мотивированное ходатайство о продлении срока исполнения требования, установленного в реестре требований, до его истечения;

абзац утратил силу. - Указание Банка России от 28.03.2023 N 6385-У;

представлять в Банк России возражения или замечания по акту проверки (далее - возражения по акту проверки).

3.2. Поднадзорное лицо обязано содействовать в проведении проверок.

3.3. Руководитель поднадзорного лица, руководитель внутреннего структурного подразделения поднадзорного лица (в случае проведения проверки внутреннего структурного подразделения поднадзорного лица) обязаны осуществлять следующие действия по содействию в проведении проверок.

3.3.1. Получать передаваемые Банком России документы на бумажном носителе, составляемые в связи с проведением проверки, включая экземпляр поручения (заверенную печатью копию поручения) (далее - поручение на бумажном носителе), акта о воспрепятствовании проведению проверки, акта проверки (далее при совместном упоминании - документы по проверке на бумажном носителе), с удостоверением подписью факта их непосредственного получения либо обеспечивать их получение (прием) лицами, указанными в абзацах втором - четвертом пункта 3.4 настоящей Инструкции.

3.3.2. Получать уведомление о проведении проверки, направленное в соответствии с пунктом 4.2 настоящей Инструкции, и исполнять требования, содержащиеся в уведомлении о проведении проверки, в сроки и способом, которые в нем указаны.

3.3.3. Предоставить руководителю рабочей группы в дату начала проверки, определяемую в соответствии с пунктом 5.2 настоящей Инструкции, письменную информацию, содержащую:

перечень должностных лиц и работников поднадзорного лица (включая руководителя внутреннего структурного подразделения поднадзорного лица в случае проведения проверки внутреннего структурного подразделения), которые обязаны на постоянной основе осуществлять оперативное взаимодействие с рабочей группой при проведении Банком России проверки (с указанием фамилии, имени и отчества (последнего - при наличии), наименования должности, номера телефона и адреса электронной почты) (далее - контактные лица), сведений относительно распределения между ними обязанностей по содействию в проведении проверки, включая обязанности в части:

обеспечения беспрепятственного доступа рабочей группы в помещения поднадзорного лица на основании поручения;

обеспечения доступа к программно-аппаратным средствам, обеспечивающим фиксацию, сбор, обработку, хранение и передачу документов относительно деятельности поднадзорного лица с использованием автоматизированных и (или) информационных систем, включая системы и средства управления указанными системами, базы данных и системы видеонаблюдения, системы и средства защиты информации (далее - программно-аппаратные средства), техническим средствам, предоставленным поднадзорным лицом (далее - технические средства поднадзорного лица);

обеспечения доступа к необходимым для проведения проверки документам относительно деятельности поднадзорного лица (далее - документы поднадзорного лица) и их представления;

получения и передачи руководителю поднадзорного лица документов, составляемых Банком России в связи с проведением проверки;

согласования времени ежедневного пребывания рабочей группы в период проверки в помещениях поднадзорного лица, отличного от действующего в нем режима работы;

доведения до рабочей группы порядка подготовки и подписания (заверения) должностными лицами и работниками поднадзорного лица (включая главного бухгалтера поднадзорного лица (его заместителей), иное лицо, на которое возлагается ведение бухгалтерского учета поднадзорного лица, не являющегося кредитной организацией, филиалом иностранного банка (далее при совместном упоминании - лицо, ответственное за ведение бухгалтерского учета), представляемых в Банк России (рабочим группам) документов поднадзорного лица, а также ознакомления указанных должностных лиц и работников с документами, составляемыми Банком России в связи с проведением проверки;

перечень должностных лиц и работников поднадзорного лица (помимо указанных в абзаце втором настоящего подпункта) из числа руководящего состава, включая лицо, ответственное за ведение бухгалтерского учета, которые должны представлять справки, письменные и устные разъяснения по вопросам деятельности поднадзорного лица, определяемым руководителем рабочей группы и относящимся к их компетенции (далее - эксперты) (с указанием фамилии, имени и отчества (последнего - при наличии), наименования должности, номера телефона и адреса электронной почты);

перечень работников поднадзорного лица, ответственных за регистрацию, прием входящей корреспонденции и направление исходящей корреспонденции (далее - делопроизводитель), обязанных принимать и передавать руководителю поднадзорного лица документы, составляемые Банком России в связи с проведением проверки.

3.3.4. Предоставить руководителю рабочей группы на ознакомление письменную информацию об изменениях в период проверки сведений о контактных лицах и экспертах, указанных в абзацах втором и девятом подпункта 3.3.3 настоящего пункта соответственно, не позднее рабочего дня, следующего за днем изменения сведений.

3.3.5. Получать реестр требований, заявку на обеспечение содействия в проведении осмотра (ознакомления), исполнять требования о выполнении действий по содействию в проведении проверки, содержащиеся в указанных документах, в полном объеме, в сроки и способом, которые в них определены.

3.3.6. Взаимодействовать с рабочей группой в период проверки по всем вопросам ее проведения, а также обеспечить взаимодействие с рабочей группой контактных лиц, делопроизводителя, экспертов и иных должностных лиц и работников поднадзорного лица по вопросам, относящимся к их компетенции.

3.3.7. Участвовать в совещаниях, проводимых в соответствии с пунктами 5.3 и 6.7 настоящей Инструкции.

3.3.8. Обеспечивать сохранность акта проверки, переданного поднадзорному лицу в соответствии с пунктом 8.1 настоящей Инструкции.

3.4. В целях оказания содействия в проведении проверки при отсутствии у рабочей группы возможности передачи непосредственно руководителю поднадзорного лица, руководителю внутреннего структурного подразделения поднадзорного лица (в случае проведения проверки внутреннего структурного подразделения поднадзорного лица) документов по проверке на бумажном носителе:

делопроизводитель обязан принимать от рабочей группы документы по проверке на бумажном носителе с удостоверением подписью факта их приема;

контактное лицо обязано получать от рабочей группы документы по проверке на бумажном носителе (за исключением экземпляра акта проверки) с удостоверением подписью факта их получения;

контактное лицо, уполномоченное доверенностью или внутренним документом поднадзорного лица на совершение действий по приему акта проверки для его передачи на ознакомление руководителю поднадзорного лица (далее - уполномоченное лицо), обязано принять от рабочей группы экземпляр акта проверки (с представлением рабочей группе доверенности или внутреннего документа поднадзорного лица, подтверждающего полномочия на совершение действий по приему акта проверки) и обеспечивать его сохранность до передачи на ознакомление руководителю поднадзорного лица.

3.5. Руководитель поднадзорного лица и работники поднадзорного лица обязаны осуществлять следующие действия по содействию в проведении проверки.

3.5.1. Незамедлительно обеспечивать беспрепятственный доступ руководителя и членов рабочей группы в места осуществления деятельности поднадзорного лица (в том числе в помещения, в которых находятся (эксплуатируются) программно-аппаратные средства, располагаются подразделения, осуществляющие операции с ценностями (их хранение) при предъявлении ими документов, свидетельствующих о том, что указанные лица являются служащими Банка России, Агентства (в случае участия служащих Агентства в проверке) (далее соответственно - служебные удостоверения Банка России, служебные удостоверения Агентства), либо обеспечивать предоставление указанного доступа работниками иных организаций, осуществляющих на основании договоров контроль за соблюдением пропускного режима или охрану в местах осуществления деятельности поднадзорного лица.

3.5.2. Предоставлять рабочей группе в целях организационного и технического обеспечения проверки рабочие места в отдельном служебном помещении поднадзорного лица, соответствующем государственным нормативным требованиям охраны труда и санитарно-эпидемиологическим требованиям к условиям труда для рабочих мест служащих предприятий, организаций и учреждений (включая требования, установленные Трудовым кодексом Российской Федерации (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 1, ст. 3; "Официальный интернет-портал правовой информации" (www.pravo.gov.ru), 16 декабря 2019 года) и Федеральным законом от 30 марта 1999 года N 52-ФЗ "О санитарно-эпидемиологическом благополучии населения" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1999, N 14, ст. 1650; 2019, N 30, ст. 4134), изолированном от работников поднадзорного лица и третьих лиц, сдаваемом под охрану и оборудованном замками, обеспечивающими защиту от несанкционированного доступа, необходимой мебелью, несгораемыми шкафами для хранения документов, компьютерами (с программным обеспечением, согласованным с руководителем рабочей группы) и иными техническими средствами (за исключением случаев отсутствия возможности предоставления указанного помещения (включая ремонт отдельного служебного помещения, отсутствие отдельного служебного помещения).

В случае отсутствия возможности исполнения поднадзорным лицом, не являющимся кредитной организацией, требования о предоставлении рабочей группе рабочих мест в отдельном служебном помещении в соответствии с абзацем первым настоящего подпункта требование о представлении рабочей группе документов на материальном носителе и выполнении иных действий должно быть исполнено поднадзорным лицом, не являющимся кредитной организацией, непосредственно по адресу структурного подразделения Банка России, указанному в реестре требований.

3.5.3. Представлять Банку России (рабочей группе) документы поднадзорного лица, включая:

документы, содержащие банковскую, коммерческую, служебную и иную охраняемую законом тайну, персональные данные;

учетно-операционную и иную информацию поднадзорного лица, в том числе информацию из программно-аппаратных средств, в виде файлов, содержащих определяемые Банком России (рабочей группой) выборки информации (наборы записей) (далее - выборки информации (наборы записей), и расшифровки (описания форматов) выборок информации (наборов записей).

К документам поднадзорного лица, составленным полностью или в какой-либо их части на иностранном языке, по требованию Банка России (рабочей группы) должен быть приложен перевод на русский язык, засвидетельствованный (заверенный) в соответствии со статьей 35, частью первой статьи 38, статьями 46, 80 и 81 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате от 11 февраля 1993 года N 4462-1 либо подписанный работником поднадзорного лица, уполномоченным руководителем поднадзорного лица, с указанием фамилии, имени, отчества (последнего - при наличии) такого работника и его должности.

Документы поднадзорного лица, представляемые на бумажном носителе, должны быть прошиты (в случае если насчитывают более одного листа) и заверены подписью руководителя поднадзорного лица и оттиском печати (штампа) (при наличии) поднадзорного лица. Документы поднадзорного лица, представляемые на бумажном носителе, могут быть заверены подписью контактного лица структурного подразделения поднадзорного лица и оттиском печати (штампа) (при наличии) структурного подразделения поднадзорного лица (например, в случае проведения проверки структурного подразделения поднадзорного лица, кроме головного офиса и обособленных подразделений).

Файлы документов поднадзорного лица, включая электронные копии бумажных документов, электронные документы, электронные таблицы, записи систем видеонаблюдения и другие виды объектов файловых систем, и (или) выборки информации (наборы записей) на съемных носителях должны быть представлены вместе с описями, которые подлежат:

размещению в электронной форме на соответствующий съемный носитель (в составе иных размещенных на нем файлов) либо (по требованию Банка России (рабочей группы) направлению посредством личного кабинета;

передаче Банку России (рабочей группе) на бумажном носителе с оформлением в соответствии с абзацем пятым настоящего подпункта.

Рекомендуемый образец описи документов в электронной форме, представленных поднадзорным лицом, приведен в приложении 6 к настоящей Инструкции. Рекомендуемый образец описи выборок информации (наборов записей), представленных поднадзорным лицом, приведен в приложении 7 к настоящей Инструкции.

В случае представления предусмотренных в реестре требований документов в электронной форме в виде нескольких файлов указанные файлы должны помещаться в отдельную папку файловой системы или архивный файл (с использованием указанных в реестре требований программных средств архивирования).

3.5.4. Обеспечивать в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, доступ рабочей группы в помещения организаций, привлеченных поднадзорным лицом для исполнения его обязательств по договору (в том числе по договору об оказании услуг по проведению организованных торгов), и (или) организаций, в которых находятся программно-аппаратные средства.

3.5.5. Обеспечивать:

предоставление рабочей группе доступа к программно-аппаратным средствам и техническим средствам поднадзорного лица в режиме просмотра и (или) выборки информации с возможностью ее записи на съемный носитель;

выполнение в присутствии члена рабочей группы процедур и сервисных команд обработки данных программно-аппаратных средств и технических средств (в том числе процедур их сбора, хранения и передачи);

создание копий (образов) машинных носителей информации, функционирующих в составе программно-аппаратных средств и технических средств поднадзорного лица, с использованием специализированного программного обеспечения и (или) технических средств копирования информации и их представление рабочей группе.

Получение рабочей группой копий (образов) машинных носителей информации, функционирующих в составе программно-аппаратных средств и технических средств поднадзорного лица, оформляется протоколом получения копий (образов) машинных носителей информации, функционирующих в составе программно-аппаратных средств и технических средств поднадзорного лица, составляемым рабочей группой.

Рекомендуемый образец протокола получения копий (образов) машинных носителей информации, функционирующих в составе программно-аппаратных средств и технических средств поднадзорного лица, приведен в приложении 7(1) к настоящей Инструкции.

3.5.6. Проводить для рабочей группы демонстрацию и ознакомление с функционированием и ресурсами программно-аппаратных средств и технических средств поднадзорного лица, их тестирование по определенному рабочей группой сценарию, представлять записи указанных демонстраций на съемных носителях (по требованию рабочей группы - на предоставленных ею съемных носителях), обеспечивать возможность осуществления рабочей группой записей указанных демонстраций с использованием технических средств, находящихся в пользовании рабочей группы, а также представлять письменные или устные разъяснения (обеспечивать представление письменных или устных разъяснений) по вопросам, связанным с их разработкой, установкой, внедрением, стандартизацией и эксплуатацией, в том числе в части взаимодействия программно-аппаратных средств и технических средств, обеспечения защиты информации при осуществлении деятельности поднадзорного лица.

Результаты демонстрации и ознакомления с функционированием и ресурсами программно-аппаратных средств и технических средств поднадзорного лица фиксируются в протоколе фиксации совершаемых действий, составляемом рабочей группой.

Рекомендуемый образец протокола фиксации совершаемых действий приведен в приложении 3 к настоящей Инструкции.

3.5.7. Обеспечивать проведение в присутствии руководителя рабочей группы и (или) членов рабочей группы:

ревизии комиссией поднадзорного лица;

пересчета кассовым работником кредитной организации в присутствии контролирующего работника кредитной организации (контактным лицом внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка в случае проведения проверок внутренних структурных подразделений уполномоченного банка по вопросу совершения операций с наличной иностранной валютой и чеками).

Поднадзорное лицо по требованию рабочей группы должно (при наличии технической возможности) осуществлять видеозапись процесса ревизии, пересчета, действий работников поднадзорного лица, например в помещениях для совершения операций с ценностями, с использованием специальных технических средств поднадзорного лица (с представлением материалов указанной видеозаписи рабочей группе в соответствии с подпунктом 3.5.3 настоящего пункта).

Результаты ревизии и результаты пересчета должны быть оформлены поднадзорным лицом актами в произвольной форме с указанием в них в том числе следующих сведений:

наименование поднадзорного лица;

основание, место, время и дата проведения ревизии, проведения пересчета;

информация о фактическом наличии ценностей;

сведения о соответствии (несоответствии) фактического наличия ценностей данным бухгалтерского учета и (или) первичных учетных документов (в случае проведения ревизии);

место, время и условия применения специальных технических средств.

Акт ревизии должен быть подписан членами комиссии поднадзорного лица, состав которой определяется распорядительным документом поднадзорного лица, а также присутствовавшими при проведении ревизии руководителем рабочей группы и (или) членами рабочей группы, акт пересчета - работником кредитной организации, проводившим пересчет, а также присутствовавшими при проведении пересчета работником кредитной организации, руководителем рабочей группы и (или) членами рабочей группы.

По требованию рабочей группы поднадзорное лицо обязано до начала ревизии, пересчета опечатывать (опломбировывать) совместно с рабочей группой помещения, указанные в абзаце четвертом настоящего подпункта.

3.5.8. Формировать подлежащий проверке реестр обязательств банка перед вкладчиками в порядке и по форме, которые установлены Банком России на основании пункта 4 части 3 статьи 6 Федерального закона N 177-ФЗ (далее - реестр обязательств банка перед вкладчиками), или реестр обязательств фонда-участника перед застрахованными лицами по форме и в порядке, которые установлены Банком России на основании части 5 статьи 7 Федерального закона N 422-ФЗ (далее - реестр обязательств фонда-участника перед застрахованными лицами), или реестр обязательств фонда-участника перед участниками, правопреемниками участников по форме и в порядке, которые установлены Банком России на основании пункта 2 статьи 8 Федерального закона N 555-ФЗ (далее - реестр обязательств фонда-участника перед участниками, правопреемниками участников).

3.5.9. Направлять (передавать) адресатам подготовленные руководителем рабочей группы запросы о представлении документов и (или) запросы заемщикам (залогодателям).

3.6. В случае возникновения обстоятельств, препятствующих исполнению требований, содержащихся в уведомлении о проведении проверки или реестре требований, в установленные ими сроки, руководитель поднадзорного лица должен до истечения указанных сроков предоставить письменную информацию с объяснением причин неисполнения требований, содержащихся в уведомлении о проведении проверки или реестре требований, структурному подразделению Банка России, указанному в уведомлении о проведении проверки (в случае предоставления данной информации до даты, определяемой в соответствии с пунктом 5.2 настоящей Инструкции), либо лицу, уполномоченному на проведение проверки (в случае предоставления данной информации в ходе проверки).

3.7. Руководитель и работники поднадзорного лица не вправе:

проверять технические средства, находящиеся в пользовании рабочей группы, изымать и досматривать документы, вещи руководителя и членов рабочей группы или лишать руководителя и членов рабочей группы возможности использовать их при проведении проверки;

требовать от руководителя и членов рабочей группы давать какие-либо устные и (или) письменные обязательства и объяснения;

входить в служебное помещение поднадзорного лица, предоставленное руководителю и членам рабочей группы, во время их отсутствия в указанном помещении.

Поднадзорное лицо должно обеспечить соблюдение требований, указанных в абзацах втором - четвертом настоящего пункта, также работниками иных организаций, осуществляющих на основании договоров с поднадзорным лицом контроль за соблюдением пропускного режима или охрану поднадзорного лица.