Выявление операций, подлежащих контролю, и информирование о них Росфинмониторинга

Организации и индивидуальные предприниматели обязаны выявлять следующие операции:

- операции (сделки), подлежащие обязательному контролю в соответствии с пунктами 1 и 2 статьи 6 и пунктом 1 статьи 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ;

- необычные операции (сделки), в отношении которых возникают подозрения, что они совершаются в целях ОД/ФТ.

В целях выявления подозрительных операций необходимо руководствоваться приложением N 5 Описания структур наименования, служебной и информационной частей ФЭС, описания кодов признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок), и требованиях к технологическим электронным документам, направление которых регламентировано Особенностями представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", утвержденными приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 08.02.2022 N 18.

Выявленная операция должна быть документально зафиксирована внутренним сообщением (содержание внутреннего сообщения приведено в пункте 28 Требований к ПВК.

Руководитель организации, индивидуальный предприниматель либо уполномоченное ими лицо принимают решение:

- о признании операции (сделки) подлежащей обязательному контролю или подозрительной операцией (сделкой);

- о дополнительном изучении необычной операции (сделки) клиента;

- о представлении информации о вышеуказанных операциях в Росфинмониторинг.

Порядок представления информации закреплен в приказе Росфинмониторинга от 08.02.2022 N 18 "Об утверждении особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".