3. Порядок взаимодействия между ЦФТО и ЦФ, критерии определения клиентов для предоставления права на осуществление грузовых перевозок с применением банковской гарантии

3.1. Процедура установления и пересмотра лимита

3.1.1. ТЦФТО после рассмотрения письменного обращения клиента при условии его соответствия установленным пунктами 3.2.1, 3.2.2 критериям передает данное обращение в ЦФТО (включая анализ соответствия клиента установленным критериям).

3.1.2. ЦФТО в срок до 10-го числа месяца, предшествующего планируемому кварталу, на основании обращений клиентов направляет в ЦФ предложения по установлению лимитов на банковские гарантии с указанием клиентов, сумм банковских гарантий по банкам-гарантам.

3.1.3. ЦФТО на ежеквартальной основе вместе с указанными в п. 3.1.2 предложениями направляет в ЦФ анализ фактического объема перевозок/платежей в разрезе клиентов с глубиной такого анализа не менее 3 кварталов (2 завершенных квартала, предшествующих текущему незавершенному кварталу; текущий незавершенный квартал) с пояснением по каждому клиенту.

3.1.4. ЦФ по результатам рассмотрения предложений ЦФТО в срок до 22-го числа месяца, предшествующего планируемому кварталу, направляет в ЦФТО лимиты сумм на банковские гарантии, принимаемые ЦФТО (ТЦФТО) от клиентов, осуществляющих оплату за грузовые перевозки, с разбивкой по банкам-гарантам.

3.1.5. В случае возникновения необходимости пересмотра внутри квартала установленного ЦФ распределения лимита на прием банковских гарантий в разрезе как банков-гарантов, так и клиентов ЦФТО направляет на согласование в ЦФ новое распределение с пояснительной запиской в отношении предлагаемых изменений.

ЦФ в течение пяти рабочих дней рассматривает поступившее предложение и направляет решение в адрес ЦФТО.

3.2. Критерии определения клиентов для предоставления права на осуществление грузовых перевозок с применением банковской гарантии

3.2.1. Общие критерии и подходы.

3.2.1.1. Банковской гарантией могут быть обеспечены обязательства на сумму не более 50% от ежемесячного объема платежей клиента.

3.2.1.2. Стаж работы по договору на организацию расчетов с ЦФТО/ ТЦФТО - не менее 2 лет.

3.2.1.3. Сумма банковской гарантии определяется на основании начислений за грузовые перевозки по данному клиенту за предыдущий квартал либо по 3 месяцам осуществленной работы, но не может превышать 500 млн. руб.

3.2.1.4. Наличие письменного обязательства клиента на увеличение объемов перевозок/платежей при предоставлении ему отсрочки оплаты под банковскую гарантию. Гарантии стабильного объема грузовых перевозок/платежей клиентов устанавливаются в виде отдельного приложения к плану перевозки на 3 месяца. Минимальный объем перевозок/платежей не может быть ниже 25 млн. руб. ежемесячно.

3.2.1.5. Заключение ЦФТО (ТЦФТО) договора (дополнительного соглашения к договору) с клиентом (при условии соответствия клиента установленным критериям) на организацию расчетов за грузовые перевозки, предусматривающего применение банковской гарантии в качестве обеспечения выполнения обязательств.

3.2.1.6. Отсутствие дебиторской задолженности на момент заключения дополнительного соглашения к договору на организацию расчетов (о работе клиента с применением банковской гарантии в качестве обеспечения выполнения обязательств). Отсутствие дебиторской задолженности в бухгалтерском учете на каждое 1-е число месяца.

3.2.1.7. В дополнение к договору на организацию расчетов, заключаемому с клиентом. ТЦФТО в обязательном порядке предусматривает в договоре обязанность клиента обеспечивать до 20-го числа текущего месяца оплату грузовых перевозок в объеме не менее 80% от суммы, подлежащей оплате за текущий месяц, проведение окончательных расчетов в срок не позднее 25-го (двадцать пятого) числа отчетного месяца.

3.2.1.8. В пределах установленного лимита на банковские гарантии, которые могут быть приняты в обеспечение обязательств по оплате за грузовые перевозки, принимаются гарантии от клиентов, заключивших договор (или подписавших дополнительные соглашения к договору) об организации перевозок, содержащий пункт о непредъявлении штрафных санкций к ОАО "РЖД" в случае просрочки доставки грузов.

3.2.1.9. В случае если клиенту было отказано в праве осуществления грузовых перевозок с применением банковской гарантии, ЦФТО (ТЦФТО) может повторно принять к рассмотрению соответствующее обращение клиента (пункт 2.1) не ранее чем через два квартала с даты окончания квартала, в котором действовали лимиты.

3.2.2. Критерии определения клиентов для предоставления права на осуществление грузовых перевозок с применением банковской гарантии, применяемые ТЦФТО/ЦФТО.

3.2.2.1. После получения от клиента указанного в пункте 2.1 обращения ТЦФТО/ЦФТО проводит процедуру его проверки на предмет соответствия критериям предоставления права на осуществление грузовых перевозок с применением банковской гарантии.

3.2.2.2. Если клиент осуществляет грузовые перевозки с применением банковской гарантии более трех завершенных кварталов подряд, ЦФТО/ТЦФТО проводит анализ динамики объемов перевозки грузов/ платежей следующим порядком:

На основании фактических ретроспективных, текущих и планируемых данных о перевозках грузов/платежей по клиенту ТЦФТО/ЦФТО рассчитывает значения поквартального роста объемов перевозок грузов/платежей:

Отношение объема перевозок грузов/платежей в текущем незавершенном квартале (сформированном из фактических данных за первый и второй месяцы квартала и оценке ЦФТО объема перевозки грузов/платежей на третий месяц квартала), к фактическому значению объема перевозки грузов/платежей первого квартала, предшествующего текущему незавершенному кварталу;

Отношение фактического объема перевозки грузов/платежей в первом предшествующем квартале к фактическому объему перевозки грузов/платежей во втором предшествующем квартале.

Если при указанном выше анализе фактических ретроспективных, текущих и планируемых значений по клиенту будет зафиксировано снижение объема перевозки грузов (одно или оба из полученных значений прироста отрицательны), банковская гарантия для обеспечения оплаты грузовых перевозок такого клиента в следующем квартале не используется.

Если при анализе фактических ретроспективных, текущих и планируемых значений будет по клиенту зафиксировано увеличение объема грузовых перевозок/платежей (оба полученных значений прироста положительны), а также в случае фактического выполнения клиентом заявленных обязательств по увеличению объема грузовых перевозок/платежей, данный клиент включается в предложения ЦФТО по установлению лимитов на банковские гарантии (при условии соблюдения остальных критериев соответствия).

В случае наступления форс-мажорных обстоятельств, ставших причиной фактического падения объема перевозок и невыполнения клиентом заявленных обязательств по увеличению (приросту) объема грузовых перевозок, ЦФТО в рамках возможности сохранения за клиентом механизма перевозки грузов под банковскую гарантию имеет право на дополнительное рассмотрение показателей перевозки данных клиентов и причины их падения.

Если такие причины будут признаны ЦФТО независящими от клиента, то ЦФТО включает данного клиента в предложения с пояснениями по установлению лимитов на банковские гарантии (п. 3.1.2) на планируемый квартал, а за клиентом сохраняется механизм перевозки грузов под банковскую гарантию.

3.2.2.3. Для клиентов, у которых история перевозки грузов под банковскую гарантию находится в процессе формирования (менее трех завершенных кварталов подряд), глубина анализа динамики объемов перевозки грузов увеличивается на один квартал с каждым последующим запросом клиента.

3.2.2.4. Если клиент впервые обращается в ТЦФТО/ЦФТО с просьбой о предоставлении права осуществления грузовых перевозок с применением банковской гарантии, ТЦФТО/ЦФТО осуществляет проверку наличия у клиента стабильного ежемесячного объема грузовых перевозок/платежей за последние три квартала или рост объема грузовых перевозок/платежей к аналогичному периоду предыдущего года.

При условии соблюдения остальных критериев соответствия данный клиент включается в предложения ЦФТО по установлению лимита на прием банковской гарантии.

В этом случае ТЦФТО/ЦФТО проводит анализ динамики объемов перевозки грузов клиента с момента окончания квартала, на который устанавливаются лимиты.

Если при анализе фактических данных по клиенту за квартал, на который устанавливался лимит к предшествующему ему кварталу, будет выявлено снижение объема перевозки грузов/платежей (значение прироста будет отрицательным), банковская гарантия для обеспечения оплаты грузовых перевозок такого клиента не используется начиная со второго квартала, следующего за кварталом, на который устанавливались лимиты.

Если при анализе фактических данных по клиенту отношение объемов перевозки грузов/платежей за квартал, на который был установлен лимит, к предшествующему ему кварталу будет зафиксировано увеличение объема перевозки грузов/платежей (значение прироста положительно), данный клиент включается в предложения ЦФТО по установлению лимита на прием банковской гарантии (при условии соблюдения остальных критериев соответствия) на очередной квартал.

3.2.2.5. По окончании квартала ТЦФТО/ЦФТО проводит анализ объемов осуществленных перевозок с использованием банковской гарантии.

3.2.2.6. При получении лимитной ведомости от ЦФ об установлении использования банковской гарантии для обеспечения оплаты грузовых перевозок, ЦФТО/ТЦФТО направляет письмо клиенту с указанием согласованной суммы банковской гарантии.

ЦФТО/ТЦФТО принимает к учету банковскую гарантию на сумму, не превышающую сумму, ранее согласованную в письме клиенту.

3.2.2.7. ТЦФТО осуществляет контроль за исполнением клиентами согласованных ЦФТО сроков расчетов за грузовые перевозки и предоставляет в ЦФТО по каждому клиенту:

информацию о начислениях и поступлениях денежных средств;

по итогам работы за месяц отчет о выполнении клиентом согласованного графика платежей;

информацию о случаях предъявления к исполнению требования оплаты платежей по банковской гарантии;

предложения по установлению лимитов на банковские гарантии;

обращение клиента и анализ его соответствия критериям предоставления права на осуществление грузовых перевозок с применением банковской гарантии.

3.2.2.8. ЦФТО обеспечивает:

учет банковских гарантий, полученных под обеспечение обязательств по оплате за грузовые перевозки;

контроль за соответствием клиентов установленным критериям и исполнением ими согласованных сроков оплаты за грузовые перевозки с применением банковской гарантии;

контроль за достаточностью обеспечения (превышение задолженности клиента за перевозку грузов над суммой, на которую выдана банковская гарантия, не допускается);

предъявление банковской гарантии к платежу (в случае неисполнения клиентом принятых на себя обязательств);

предоставление в ЦФ информации в соответствии с пунктом 4 настоящего Порядка.