Информирование клиентов об инвестиционных процессах

Члены и кандидаты должны надлежащим образом описывать существующим и потенциальным клиентам то, каким образом осуществляется процесс принятия инвестиционных решений. Должна быть предоставлена информация о факторах, имеющих как позитивное, так и негативное влияние на представленные рекомендации, в том числе сведения о значительных рисках и ограничениях используемого инвестиционного процесса, особенно только что выявленных рисков и ограничений. Члены и кандидаты должны на постоянной основе информировать клиентов и прочие заинтересованные стороны об изменениях в инвестиционном процессе и особенно о новых выявленных рисках и ограничениях. Только четко понимая природу инвестиционного продукта или услуги по управлению инвестициями, клиент может определить, могут ли изменения в продукте или услуге существенно повлиять на его инвестиционные задачи.

Понимание базовых характеристик инвестиционного продукта играет важную роль не только в оценке инвестиционного продукта как такового, но и в определении его воздействия на характеристики портфеля в целом. Хотя характеристики риска и доходности простой акции, рассматриваемой изолированно, могут выглядеть одинаковыми для любого инвестора, их последствия напрямую зависят от других имеющихся инвестиционных продуктов. Например, если конкретная акция представляет 90% вложений инвестора, то ее значение для портфеля значительно отличается от того, каким бы оно было для инвестора с высоко диверсифицированным портфелем, в котором эта акция представляет лишь 2% его вложений.

Инвестиционная политика компании может включать привлечение сторонних консультантов, управляющих различными частями клиентских активов. При этом клиенты должны быть проинформированы о происходящей за счет привлечения консультантов специализации и диверсификации - это позволит клиентам в полной мере понимать набор применяемых продуктов и стратегий, влияющих на их инвестиционные задачи.