Пример 2 (Раскрытие информации о соглашениях о рекомендации между департаментами)

Джеймс Хэндли работает в отделе трастовых операций банка "Central Trust Bank". Он получает вознаграждение за каждого реферального клиента, которого он направляет в брокерский отдел "Central Trust" и отдел управления личными финансами, если такая рекомендация заканчивается сделкой. Он направляет нескольких своих клиентов в отдел управления личными финансами, но не сообщает своим клиентам о договоренности, существующей между разными отделами в "Central Trust Bank".

Комментарий: Хэндли нарушил стандарт VI(C), не сообщив своим клиентам о существовании реферального механизма в "Central Trust Bank". Стандарт VI(C) не проводит различия между реферальными платежами, осуществляемыми третьей стороной за направление клиентов к этой третьей стороне, и внутренними платежами, уплачиваемыми внутри фирмы для привлечения нового бизнеса в дочернюю компанию. Члены и кандидаты должны раскрывать всю информацию о таких реферальных платежах. Следовательно, вместе с рекомендацией Хэндли обязан сообщать о любом соглашение о комиссии, существующем между отделами "Central Trust Bank". При раскрытии информации необходимо сообщать о характере и стоимости выгоды, и такое раскрытие должно быть сделано в письменной форме.